關於xx縣農村信用合作聯社
人民銀行xx縣支行：
為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內部控制，防範外部案件的重要任務，根據中國人民銀行反洗錢工作相關規定和省聯社制定的各項內控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執行。同時根據人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現將自查情況報告如下：
一、組織機構建設情況
根據中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業務健康發展。我社堅持以聯社主任為組長，各部門負責人為成員的原則，成立反洗錢領導小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據不同時期業務發展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員並上報縣支行。
二、反洗錢內控制度建設情況
我社將縣支行及省聯社下發的有關檔案精神，及時印發傳達至各營業網點，並結合我社實際先後制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯絡員崗位職責》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢工作管理實施細則》、《xx縣農村信用合作聯社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規程》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢操作規程》等各項內控制度，並制定《xx縣農村信用合作聯社反洗錢實施方案》要求網點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據、銀行卡、匯兌、大額現金取款等業務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規範處理大額支付業務。在事後監督檢查當中，對發現未經有權人授權處理的大額業務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。
三、客戶盡職調查
我社在對公開戶辦理賬戶手續時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明檔案是否符合規定，臨時賬戶是否有當地有關部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用於各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明檔案一致。在辦理資金收付業務時，查驗支付用途是否符合規定，資金**是否合法合規。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申請資料、證明檔案不全的賬戶，積極補辦開戶手續，並進行清理、銷戶。
自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據規定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，並認真記錄客戶資料資訊，在辦理各項業務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。
四、賬戶資料及交易記錄儲存情況
我社各營業網點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網點，經開戶網點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性後提交聯社營業部，由聯社營業部專人負責客戶資訊資料的錄入，最後報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規定規範保管。
五、大額和可疑交易報告情況
按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統計表》等相關報表，同時，根據業務實際，在大額現金管理過程中，我社建立了大額現金支付登記備案制度，制定了大額現金支取逐級審批制度，嚴格按照《現金管理暫行條例》、《大額現金支付管理實施細則》要求，對大額現金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執行審批制度，嚴禁發生超許可權審批現象，認真執行大額現金報備制度，如實登記大額支取統計臺帳。經檢查，未發現可疑交易的行為。
六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪資訊移送情況
在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執法機關全面合作。在網點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律程式協助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業務。
七、反洗錢宣傳及業務培訓情況
信用社反洗錢自查工作報告
根據省聯社的工作部署，結合我縣農村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯社決定於1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實 反洗錢法 及各項相關法律法規的有關規章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作...
信用社2023年安全保衛,反洗錢工作目標責任書
市農村信用合作社2010年安全保衛和反洗錢工作目標責任書 為有效防止 市農村信用社各類刑事案件 治安災害性事故和洗錢風險的發生，進一步促進轄區安全保衛和反洗錢工作規範化 制度化，保障全轄安全運營，按照 誰主管 誰負責 的原則，依據國家有關法律 法規 人民銀行 公安部門和銀監會有關安全保衛和反洗錢工作...
銀行反洗錢自查工作報告
四 精心組織自查工作，對200 年以來大額交易和可疑交易的主要檢查專案通過賬薄原始記錄 綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中 一 大額交易方面檢查涉及專案 1 對法人 其他組織和個體工商戶 以下統稱單位 之間金額100萬元以上的單筆轉賬 2 對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存 現金支...