城東信用社抵押物品登記薄
二〇一二年度
和縣聯社城東信用社
城東信用社2023年度案件風險整治
工作自查報告
和縣聯社：
太聯發〔2011〕80號檔案《2023年度案件風險整治工作方案》下發後，我社對此高度重視，在2023年5月例會上帶領全社職工專題學習檔案精神，將案件專項治理、「三名貸款」排查作為我社近期的工作重點，並成立組織，制定工作計畫、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規範治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規範化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的2023年度案件風險整治工作匯報如下：
一、 成立組織、制定計畫。
我社在聯社工作方案下發後，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉傑；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。
5月7日我社組織專題學習會議，對檔案內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：
第一階段、各在職客戶經理對自身發放的貸款進行自查認定。
第二階段、四工作小組對調、離、退人員對2023年以來其發放的貸款進行外對，並讓責任人認定並簽發承諾書。
第三階段、對2023年以前發放貸款進行排查，並要求責任人逐筆認定並籤承諾書。
二、 工作措施
首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，為不良資產清收工作鋪平道路。
因此我社多次召開專題會，學習檔案精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。
其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉澱貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。採取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細資訊，降低工作難度以及聯絡房管局了解拆遷資訊，盡力取得借款人****等等手段，千方百計保質保量的完成核對工作。
再次要全面核對，保證質量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細緻，外對面不低於貸款總量的80%，並且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。為不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的資訊。
最後要注意態度，保證安全。由於不良資產形成原因複雜，不排除借款人會有不良牴觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，切勿與其爭執，注意人身安全。
三、 自查工作總結
我城東信用社位於城鄉結合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合併組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先後退休、調離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：
我社2023年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.
21 萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆 ，金額5180.03 萬元。2023年6月20日前，我社客戶經理發放貸款已經核對完畢，其中在職客戶經理無「三名貸款」，並且均簽有承諾書。
調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。
這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。並且讓各種違規亂紀行為得到了充分**，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治程序。
我社今後將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。
此頁無內容
城東信用社
2023年6月22日
信用社案件專項治理崗位自查報告
2 信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現 解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少於一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，並及時向主任匯報發現的問題...
信用社自查報告
按照縣聯社 關於印發 安徽體會農村信用社 合規文化建設年 活動方案 的通知 精神，我社宣傳發動 部署動員，並於2011年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和櫃檯操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任於7月15 16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100 ...
信用社安全保衛自查報告
安全保衛工作是各項工作的重中之重。為確保全系統安全穩定 員工人身及財產安全，我社對安全保衛制度的執 況進行自查，現將自查情況匯報如下 一 執行安全保衛制度已成為四河信用社鐵的紀律。四河信用社的安全設施硬體建設都已經達標，不存在漏洞，主任和員工從思想上重視安全保衛工作的同時，還在抓好制度執行上下功夫。...