1、貸款重發放，輕管理，貸後跟蹤調查執行不力。信貸員對各級部門制定的政策、制度理解不夠，偏離了貸款管理的方向，盲目地強加一些限制條件，同時還給另一些制度大打折扣，造成貸款的調查、審批和管理按個人理解，而不是依靠內控制度的執行，大部分貸款貸後跟蹤不力，無貸後跟蹤記錄和到逾期貸款的催收通知回執；
2、對「雙治」提出的關健部位的重要空白憑證的領用、銷號、使用制度執行不夠到位，部分信貸員認為收貸憑證的使用銷號登記簿是對信貸員的不信任，不願建立登記簿，或是登記不完全，跳號使用現象較多；
3、信貸資料的收集不夠。信貸員不能正確地理解資訊對貸款的管理和收回所起的作用，也便怠於收集信貸檔案所要求的各類資料，或是變本加厲地把檔案管理的要求強加於客戶，人為地造成貸款手續繁，環節臃腫，農戶貸款難，小企業的資金需求不能得到很好的滿足，一方面也給貸款的貸後管理、及時掌握貸戶資訊和貸款的收回帶來很大的滯後作用。
當然，一種制度的制定和執行不是靠某乙個人或短時間所能湊效的，需要眾多熱愛信合、忠於信合的人去維護、去改變、去建設，我願繼續加強學習，為規範和制定適應農村信用社生存和發展的內控而努力。
信用社自查報告
按照縣聯社 關於印發 安徽體會農村信用社 合規文化建設年 活動方案 的通知 精神，我社宣傳發動 部署動員，並於2011年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和櫃檯操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任於7月15 16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100 ...
信用社安全保衛自查報告
安全保衛工作是各項工作的重中之重。為確保全系統安全穩定 員工人身及財產安全，我社對安全保衛制度的執 況進行自查，現將自查情況匯報如下 一 執行安全保衛制度已成為四河信用社鐵的紀律。四河信用社的安全設施硬體建設都已經達標，不存在漏洞，主任和員工從思想上重視安全保衛工作的同時，還在抓好制度執行上下功夫。...
信用社專項治理自查報告
城東信用社抵押物品登記薄 二 一二年度 和縣聯社城東信用社 城東信用社2011年度案件風險整治 工作自查報告 和縣聯社 太聯發 2011 80號檔案 2011年度案件風險整治工作方案 下發後，我社對此高度重視，在2011年5月例會上帶領全社職工專題學習檔案精神，將案件專項治理 三名貸款 排查作為我社...