桐柏縣商務局開展單用途預付卡專項檢查
工作總結
為進一步規範商業預付卡管理、嚴肅財經紀律、防範金融風險、促進反腐倡廉，切實保護消費者合法權益，根據《河南省商務廳關於**〔商務部辦公廳關於開展單用途預付卡專項檢查工作的通知〕的通知》（豫商秩【2011】34號）檔案精神，
桐柏縣商務局於9月份在全縣組織開展了單用途預付卡專項檢查工作，現將桐柏縣商務局開展單用途預付卡專項檢查工作總結如下：
一、工作開展情況：
1、加強組織領導，建立工作機制
我縣商務局高度重視此次單用途預付卡專項檢查工作，成立了由分管副局長任組長，相關科室人員組成的專項檢查工作小組，並結合我縣實際情況制定了檢查方案，明確責任部門和責任人。由副局長親自帶隊進行檢查，並視情況會同我縣人民銀行、工商、稅務、紀檢監察部門開展檢查工作。按照齊抓共管、各負其責的原則，加強組織協調，建立健全各項工作制度；
切實落實好檢查工作。
2、突出檢查重點，強化監督檢查
我縣商務局本著「規範為主、兼顧發展、屬地管理、分類監管」的原則，加強預付卡管理工作，嚴格落實以下制度：一是建立商業預付卡購卡實名登記制度。對於購買記名商業預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業預付卡的單位或個人，由發卡人進行實名登記。
二是實施商業預付卡非現金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現金；使用轉賬方式購卡的，發卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是實行商業預付卡限額發行制度。
不記名商業預付卡面值不超過1000元，記名商業預付卡面值不超過5000元。除以上三項制度外，還要督促商業企業盡快制定預付卡相關發行操作辦法，制定相應的監督管理辦法。
此次檢查從9月下旬開始，採取現場檢查、暗訪、抽查、召開座談會等多種方式，同時公布商務12312舉報投訴中心**受理群眾的舉報投訴。檢查了本縣內單用途預付卡發卡規模大、用卡佔比高、消費者數量多的重點發卡企業為主，查閱發卡企業工商登記、發卡制度、發卡記錄等相關材料，詢問發卡企業負責人和具體經辦人員等，對重點發卡企業在發行、受理、服務、系統保障、資金管理、有效期設定等方面情況進行全面了解，切實掌握第一手材料。通過此次檢查，督促重點發卡企業盡快制定落實三項制度。
要求各發卡企業按照市商務局下發的《單用途預付卡自查登記表》，對購卡單位或個人實行實名登記制度。對於不符合相關制度要求的發卡行為，發卡企業應立即整改，制定落實三項制度，建立企業的業務報告、定期檢查等制度。對未落實相關制度的發卡企業，我局將主動約談企業負責人，督促盡快完善制度，並按照相關要求開展業務，對不配合檢查工作或拒不執行相關制度的違規發卡企業，應向工商行政管理部門通報，並列入「黑名單」；對涉嫌違法犯罪的發卡企業，應及時移交當地公安機關處理。
3、廣泛開展宣傳，引導行業自律
我縣商務局積極宣傳，向單用途預付卡發卡企業充分宣講政策，介紹相關情況，以此消除發卡企業的顧慮，督促企業開展自查自糾，儘量減少專項檢查對企業發卡業務帶來的不利影響。利用**對此次檢查的背景、目的及內容進行全面宣傳，進一步引導發卡企業加強行業自律。
二、存在的問題
在執行購卡實名制方面，多數企業未按規定登記和留存單位購卡資訊；在執行限額發行制度方面，系統設定雖然按規定進行了金額限制，但人工售卡登記薄中尚存在超面額發行記錄；在執行有效期制度方面，對記名預付卡和不記名預付卡未做區分，對於不符合規定的存量卡片未在系統內按新的有效期進行設定，或者雖然在系統中進行了設定但未通過合理方式告知持卡人；在發票管理方面，雖然按照稅務機關的相關規定安裝使用了稅控收款機，並按相關規定開具發票，但部分發票的專案明細與其實際經營活動不符。
通過開展專項檢查，進一步了解和掌握我縣商業企業和生活服務企業發行單用途商業預付卡的基本情況，找出監管漏洞，健全監管機制，規範企業行為。
桐柏縣商務局
二0一一年十月八日
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