基層央行要探索一條聯防群治,查防結合,以防為主的風險防範之路,從案件的預防到措施的落實,從人員的選配到崗位的設定,從整章建制到日間操作規範,從風險責任追究到內部管理強化,整體構築立體式多層面風險防範安全體系,實現安全生產無事故的目標。
一、注重提高安防、責任意識,從「人防、物防、技防、聯防」多層面建立四道安全防線 (一)人作為風險防範的第一要素,其把握員工思想動態尤為重要。
在選拔、任用人員上把好「三關」,一是人員進入關。挑選政治素質好、思想品德高、業務能力強、工作責任心強的人員充實到會計、國庫等要害崗位,確保重要崗位隊伍人員素質過硬,工作作風過硬;二是人員思想關。關心要害崗位員工,既從靜態的角度掌握了解重要崗位員工的一貫表現,又從動態的角度掌握了解重要崗位員工的思想狀況,注意員工的心態變化,注重領導與員工的溝通,並將對重要崗位人員的思想關注延伸到「八小時」以外;三是人員教育關。
開展多種形式的人生觀、價值觀、艱苦樸素作風教育,職業道德教育,法制教育,增強員的敬業奉獻精神和遵紀守法觀念。
(二)在風險防範裝置等硬體的購置經費上,實行重點傾斜。
應投入資金對會計、國庫業務核算系統、監控防範系統、計算機安全防雷系統都進行大量的防護隔離改造,選配安全督導員,定期檢查,發現問題,及時糾正,確保各業務程式操作安全可靠,萬無一失。
(三)建立健全崗位責任制,規範日間操作行為,確保各重要崗位職責分明。
在計算機安全管理上,對各核算系統主機安裝螢幕保護,設定進機號令和密碼,對操作終端設定人離機後10分鐘自動退出,防止他人進入作業系統,對大額資金匯劃啟用掃瞄器進行憑證預先傳輸,對辦公場所實施全方位監控布控。
(四)建立聯防互動機制。
應成立風險防範、安全生產領導小組,不定期組織對會計、國庫、等重要崗位進行檢查,定期召開安防例會,分析各股室崗位間存在的風險隱患,提出改進建議,形成書面報告。同時,與公安、金融機構建立金融安防工作聯絡會議制度,形成上下配合,協調一致的聯防機制,防止不穩定因素的發生。
二、規範操作行為,強化監督管理,構築資金風險防範安全屏障
在重要崗位設定上,遵循不相容則相分離的原則,做到不該兼崗的不兼,不該代班的不代,避免出現混崗、替崗、亂崗,杜絕業務處理「一手清」行為;在賬務核對上,發行**、行庫往來每天的發生額和餘額由會計、國庫人員在營業終了後互相核對簽章,與所轄開戶單位、財政、稅務部門每月實行面對面對賬,由業務主管簽署核對意見,在計算機的使用管理上,對業務核算系統實行防護隔離和物理隔離,建立主機房進入簽到制度和計算機維護登記簿,防止非業務人員接觸核算系統,規定操作人員按要求設定口令、密碼,定期更換,填製《口令更換卡》。三、嚴格制度執行,完善「四制原則」,預防和控制各類資金風險擴張層層簽訂責任狀,將分管領導、部門負責人、工作人員的安全管理、直接責任、連帶責任通過責任狀形式加以明確。進一步完善「領導負責制、崗位責任制、事後監督制、責任追究制」風險防範四制原則,將風險責任分解落實到相關人員。
要求各級業務操作員嚴格執行各項規章制度。建立重要崗位人員考核制度,發現風險苗頭及時處理,防止風險進一步擴張。
四、在風險防範上實現「三個轉變」
(一)實現由事後被動防範向事前主動預防的轉變。
一改過去「亡羊補牢」的事後被動防範,運用事前**,科技監測,事中評估等手段,對整個工作流程、操作環節、規章執行進行綜合評價,建立資金風險預警預報機制,將風險防範管理納入規範化、科學化管理軌道。
(二)實現由單一區域性防範向立體全面防範轉變。
過去的風險防範主要以部門防範為主,沒有全域性一盤棋觀念,缺乏整體聯防意識,體現在「頭痛醫頭,腳痛醫腳」。如今的風險防範強調整體防範,以聯防群治為主線,從「人、物、技、聯」等多層面進行防範,做到事前**、事中監測、事後檢測,確保支行從資金、發行**到人、財、物安全。
(三)實現由簡單粗放防範向慎密科學防範轉變。
隨著業務管理規範化、辦公自動化、業務操作科技化,以往採用自查、檢查、整改及近距離監督等簡單粗放的防範手段已落後,已不能適應新形勢發展需要。取而代之的是風險防範預警預報機制,風險等級評估,風險量化考核,重要崗位輪換,重要崗位考核等一套規範、科學的防範體系。
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