風險管理和關聯交易控制委員會
風險管理和關聯交易控制委員會是全行全面風險管理綜合協調議事機構，風險管理委員會根據審議事項的不同。
1、 人員組成
行長（主任委員）
副行長/總監（分管風險管理）(副主任委員)
其他副行長/總監
風險管理部總經理
授信評審部總經理
內控合規部總經理
資產負債管理部總經理
金融市場部總經理
2、 主要職責
(1) 風險管理
根據董事會制訂的風險管理戰略，審議全行信用風險、市場風險、操作風險、及其它風險的管理政策並監督執行；
審議全行信貸政策或其調整方案並監督落實；
審議全行風險管理相關制度、辦法與操作規程；
審議全行風險管理與內控合規建設方案，協調全行全面風險管理、內部控制與合規管理工作中的重大事項；
(2) 信貸業務審查
審議屬於新增信貸業務品種、需由信貸審查委員會審議的信貸業務；
審議信用額度規定需要由信貸審查委員會審議的信貸事項；
審議行長、分管副行長或總監認為需由信貸審查委員會審議的信貸業務；
其他需由信貸審查委員會審議的信貸事項；
(3) 不良資產處置審批
對超過總行資產保全部許可權的不良資產處置方案進行審議；
(4) 資產風險分類
審議超過總行風險管理部許可權的資產風險分類事項。
(5) 關聯交易控制
審議批准重大關聯交易
審核特別重大關聯交易，並報董事會審批，同時向監事會匯報；
檢查、監督本行關聯交易的控制情況以及董事及高階管理人員、關聯人執行本行關聯交易控制制度的情況，並向董事會匯報。「重大關聯交易」是指本行擬與關聯人達成的單筆交易金額佔本行資本淨額1%以上或本行與關聯人發生交易後雙方的交易餘額佔本行資本淨額5%以上的交易。
「特別重大關聯交易」是指本行擬與關聯人達成的單筆交易金額佔本行資本淨額2%以上或本行與關聯人發生交易後雙方的交易餘額佔本行資本淨額7%以上的交易。上述關聯人包括關聯自然人、法人或其他組織。
3、 工作關係
對行長負責並報告工作；
風險管理部是風險管理委員會日常辦事機構。
財務審查委員會部門職責
財務審查委員會是全行重大財務事項的審議機構。
1、 人員組成
(1) 固定成員
副行長/總監（分管財務管理）（主任委員）
資產負債管理部總經理
財務會計部總經理
審計部總經理
辦公室主任
(2) 臨時成員：
與財務審查專案相關的部門負責人
2、 主要職責
審議全行大中型固定資產購置、建造、租賃計畫和其他各類大宗採購計畫的財務可行性，包括：審議全行大中型計算機及外圍配套裝置購置、租賃計畫的財務可行性；審議全行營業用房購置、建造、租賃和裝修計畫的財務可行性；審議全行機動車輛購置和租賃計畫的財務可行性。
審議全行大型固定資產的系統內調撥、變賣和報廢計畫；
審議超出分管行長許可權以上大額財務支出
行長、或分管行長認為需要審議的其他事項。
審議全行年度集中採購計畫；
審議確定集中採購投標商入圍資格；
審議每次集中採購程式和評標辦法
審議、評估採購投標方案的技術可行性等非財務指標，並選定集中採購中標商；
負責監督審議過的大額採購業務的採購合同的簽訂、履行，組織或參與採購專案的驗收等相關集中採購工作。
組織、指導相關部門完善全行財務管理制度，規範財務程式；
審議全行大中型固定資產購置、建造、租賃計畫和其他各類大宗採購計畫的財務可行性，包括：審議大中型機具裝置購置、改良和租賃計畫的財務可行性；審議全行大中型計算機及外圍配套裝置購置、租賃計畫的財務可行性；審議全行營業用房購置、建造、租賃和裝修計畫的財務可行性；審議全行機動車輛購置和租賃計畫的財務可行性；
審議全行大型固定資產的系統內調撥、變賣和報廢計畫；
其他需要財務審查委員會審議的事項。
3、 工作關係
對行長負責並報告工作；
財務會計部是財務審查委員會日常辦事機構；
財務審查委員會人數根據具體財務審查專案而定，但應
不少於5人（奇數）；部門總經理根據需要可指定部門相關人員參加。
風險管理部部門職責
風險管理部是負責全行全面風險管理的職能部門，下設資產保全中心。
1、 主要功能及職責
(1) 規劃/計畫
擬訂全行全面風險管理體系的建設規劃和年度計畫，並組織實施。
(2) 政策管理
擬訂全面風險管理政策，負責全行風險管理體系的建設；
組織研究和審核風險評價標準、風險評價技術和相關管理制度；
組織制訂全行授信政策、市場風險管理政策等；
參與對新產品的審核，提出風險防範意見。
(3) 模型和工具
研究、開發和維護風險識別、計量、監測和控制的工具和方法，並確保工具和方法的有效實施；
**有關風險損失和計算資本需求。
(4) 信貸授權管理
負責組織和檢查全行信貸授權管理工作；
負責擬訂信貸業務風險管理的授權方案和授權的變更
方案。(5) 風險監控
監督相關部門對風險管理政策的執**況，對違規情況進行調查和上報；
組織制訂全行信貸風險控制指標，對資產質量進行監測，並及時向管理層報告監測結果、提出政策建議；
負責向轄內發布行業、地區、政策、企業等風險提示，檢查落實情況；
負責許可權內信貸資產風險分類的複審、認定和彙總分析；
負責超許可權信貸資產風險分類的複審和向風險管理委員會報批。
(6) 不良資產處置
負責組織擬訂不良信貸資產的移交標準，協助資產保全中心對不良資產進行管理和處置；
負責不良資產重組額度的審查。
負責銀行不良資產的清收工作，制定銀行不良資產的清收措施，協調**有關部門和司法部門、司法中介機構通過行政和司法等手段幫助我行清收、盤活、保全資產。
負責銀行抵債資產的統一管理，規範抵債資產的接收、管理和處置。
(7) 檢查與考核
負責組織實施對全行信貸業務的檢查；
負責對經營單位信貸資產質量進行考核，對經營單位信貸管理水平進行評估；
會同相關部門對全行信用風險、市場風險管理進行檢查。
(8) 系統管理
負責全行信貸管理系統的建設、培訓和推廣應用；
負責對人行企業徵信系統、人行個人徵信系統的行內管理與維護。
(9) 統計分析
收集、整理、分析全行各類風險資料（包括其它部門提交的風險報告），制訂全行的全面風險管理報告，支援管理資訊系統，並向行內各部門提供相關資訊共享。
(10) 組織建設
對全行風險管理人員進行業績考核、資質認定和人員培訓；
負責全行風險經理隊伍建設，建立和完善風險經理管理制度，並對全行風險經理及相關風險管理人員進行業績考核、資質認定。
(11) 相關委員會工作
負責風險管理委員會的日常工作。
2、 下設中心職責
(1) 資產保全中心
擬定不良信貸資產的移交標準、程式和制度，獲批後負責實施；
負責接收相關業務部門移交的經營性不良資產、抵債資產等，擬定不良資產處置方案，獲批後負責實施；
開展與債務人的談判、簽約、催收、給付及以物抵債工作，開展不良資產專案的起訴、應訴、財產保全、申請強制執行等資產保全相關工作；
建立清收台賬，對清收程序進行全程式記錄，對分管債權的有關檔案資料進行保管，收集債權清收中取得的原件資料並及時入庫保管；
定期總結不良資產清收及處置工作並提交相應報告；
負責組織全行業務部門呆賬核銷的申報和審核，統一管理和審核按照有關政策進行的停息，掛息、減息和免息等；
對業務部門降低不良資產工作進行指導、監督和控制，制定科學合理的不良貸款控制目標，並對全行降低不良資產和資產保全等工作進行考核和評價。
3、工作關係
(1) 向上
對分管副行長/風險總監負責並報告工作；
風險管理委員會的日常辦事機構；
(2) 平行
指導、監督授信評審部執行信貸審批政策；
對不良資產移交進行審定，並協助資產保全中心對不良資產進行管理和處置；
與總行相關部門在風險監督和控制上進行合作；
牽頭組織資產風險分類工作；
負責擬訂信貸業務授權方案及變更方案，提交內控合規部審定；
與人力資源部就風險管理人員的資質、考核、任免進行合作；
(3) 向下
對分支機構風險管理部門進行業務指導、考核。
授信審批部部門職責
授信評審部是負責全行授信業務審查審批組織的職能部門。
1、 主要功能及職責
(1) 政策管理
協助風險管理部制訂全行風險管理政策和授信政策；
在授信政策的框架下，擬訂和解釋全行授信業務審批的管理辦法和操作流程；
參與授信管理、產品管理和信用風險管理政策的研究和制訂；
擬訂審批人選聘、管理和考核辦法；
(2) 信貸審查、審批組織
負責組織信貸業務審查，就報批材料的合規性、完整性、有效性等提出審查意見；
按許可權組織授信業務的審批；
協助資產保全部及相關業務部門進行不良資產的管理，並按許可權審批涉及資產注入的不良資產重組業務；
負責全行客戶信用等級的認定工作；
負責下達授信審批的決策意見，向申報單位傳送交授信批復檔案；
(3) 內部控制
協助風險管理部監控信貸審批政策執**況，檢查審批政策執行的合規性；
執行全行有關授信業務的標準、管理辦法和內控制度，有效防範風險；
(4) 資訊統計
收集、整理、分析本部門職責相關的信貸管理資訊，為信貸審查、信貸投放及結構調整提供參考，並向行內各部門提供相關資訊共享；
負責向風險管理部反饋全行客戶信用評級工具的使用情況，協助對信用評級工具進行優化和調整；
(5) 組織建設
負責信貸審批人員隊伍建設，組織信貸審批人員資質認定、業績考核和業務培訓；
(6) 相關委員會工作
負責信貸審查委員會的日常工作。
2、 工作關係
(1) 向上
對分管副行長/風險總監負責並報告工作；
作為信貸審查委員會的日常辦事機構；
(2) 平行
按照設計模式與業務部門在授信審批上進行協同工作；
協助風險管理部制訂全行信用風險管理政策；
協助風險管理部擬訂全行信貸審批政策、建設客戶信用評級工具；
配合風險管理部監控信貸審批政策執**況，檢查審批政策執行的合規性；
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述職述廉 姓名單位 日期 年 月 日 xx年，按照市行的總體安排和佈署，在深化規範化管理 強化內控制度原則指導下，我部紮實穩妥地開拓營銷業務，同時對內加強員工培訓，努力提高員工綜合能力，認真做好安全保衛工作，有效保證了全年各項工作順利開展。截止xx年12月31日我部各項存款餘額合計為103，386萬...
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小微業務部副總經理競聘稿 尊敬的各位領導 各位評委 大家好！非常感謝黨委給我們這次展示自我 交流學習的機會 感謝各位領導和同仁對我的支援和鼓勵。我叫 現年35歲，中 員，本科學歷，經濟師職稱，1994年3月參加工作，先後在 支行工作。分別從事過出納 會計 信貸 綜合崗 審查崗 部門經理等崗位，其中 ...