****村鎮銀行有限責任公司
部門設定和職責
一、部門設定思路：
****村鎮銀行有限責任公司（以下簡稱「****村鎮銀行」）設立後，按照「精簡、高效」的原則設定分支機構和內設機構，根據商業銀行的現行組織構架，和「以客戶為中心，以市場為導向」的商業銀行文化，構建村鎮銀行組織機構模式，實行統一領導、垂直管理，建立靈捷型組織機制，為****村鎮銀行在客戶需求、市場機會等因素不斷變化的競爭環境中能夠快速作出反應的綜合金融服務提供動力引擎。
二、部門設定及職責
(一)風險合規部
1.部門職責：
負責與銀監局、人民銀行的日常溝通與協調；持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、法規；認真貫徹合規工作計畫，切實履行合規管理職責，報告合規工作情況；審核評價本行的各項政策、程式和操作指南的合規性，確保各項政策、程式和操作指南合法合規的要求；為新產品和新業務的開發提供必要的合規理論支援，識別和評估業務風險；進行合規檢查和提供合規諮詢，監控反洗錢工作；為本行業務開展及其他工作提供法律支援；對擬發放貸款進行初步審查；對信貸資產進行風險管理；對徵信系統進行管理與維護；對於全行內控制度的落實、業務規範進行定期和不定期的檢查，並落實整改。
2.崗位職責
合規崗（1名，由部門經理兼任）：負責與銀監局、人民銀行的日常溝通與協調；持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、法規；審核評價****村鎮銀行的各項政策、程式和操作指南的合規性，確保各項政策、程式和操作指南符合法律、法規的要求；為本行業務開展及其他工作提供法律支援。內部審計員（1名）：
負責全行的風險指標監測，及時提出預警；進行合規檢查和提供合規諮詢；持續監控反洗錢工作並進行資料報送；為新產品和新業務的開發提供必要的合規支援，識別和評估業務合規風險；對於全行內控制度的落實、業務規範進行定期和不定期的檢查，並落實整改。信貸風險管理員（1名）：負責對擬發放的貸款進行初步審查；對信貸資產進行風險管理與分類；負責個人徵信系統、企業徵信系統的資料報送、維護與查詢。
（二）業務部
1.部門職責：
認真執行國家金融方針、政策、法規和信貸工作的各項規章制度，按照規章制度做好貸款放發與管理工作；根據國家金融政策，圍繞不同時期的中心工作，正確制定和安排信貸工作計畫；嚴格按照「三查」制度執行貸款操作程式，落實和完善各項手續，實施規範化管理；抓好基礎工作，建立健全各種內部規章制度，按月、季檢查信貸工作計畫完成情況，審查信貸計畫的編制和各項報表。
2.崗位職責
綜合員（1名）：及時、真實、準確地彙總編各項報表及有關文字資料的起草，並按時上報有關部門；負責對客戶經理的績效考核與評估；負責組織業務培訓；做好有關資料的蒐集、整理、歸檔保管工作，嚴格遵守保密制度。客戶經理（3至5名）：
負責客戶關係的建立和維護；負責貸款的調查、發放、收回；負責收集客戶資訊，及時向部門和領導提供市場建議；負責收集市場資訊。
（三）綜合管理部
1.部門職責：
負責****村鎮銀行與外單位以及行內各部門之間的日常協調工作；負責全行的人事工作；組織各項會議，做好會務的有關工作；負責會議議定事項的分辦落實和檢查督導工作；按指令協調機關工作，維護機關正常秩序，促進機關工作高效運轉；負責公文的擬辦和文稿審核把關工作，提交領導簽發檔案；組織籌畫全行重要公文的撰寫；負責宣傳工作的策劃和落實；做好其它文書檔案的收集整理和保管工作。
2.崗位職責：
綜合員（1名）：負責文字工作；做好檔案收發登記；做好日常接待工作。後勤管理員（1名）：
負責後勤服務的組織和協調工作；編制後勤年度經費預算計畫表；負責下達預算內各項後勤經費的計畫，並負責使用、監督和管理；負責對車輛的使用及維修維護、對油料的使用情況進行審核和監督；負責全行日常辦公用品的採購、領用和登記；負責全行日常開支的繳納。人事管理員（1名）：負責人力資源工作計畫、總結的制定和起草工作；組織員工招聘工作；協助領導完成對擬提拔、任用的中層幹部進行考核，完善考核資料並按規定歸入個人檔案；負責起草幹部任職、員工調動檔案，做好擬錄用人員、擬提拔或調動人員的思想工作；嚴格組織人事制度，做好保密工作；負責員工培訓計畫的制定、修改和組織實施；根據薪酬分配方案，負責審定各類員工的薪資標準和獎金發動標準；負責員工考勤、調休、請假、加班的管理與統計。
（四）營業部
1.部門職責：
在銀監部門和工商部門核准的範圍內進行對外經營活動；負責綜合業務的全面管理及負債業務的全面開發。保證賬款安全。遵守《商業銀行法》、《會計法》，維護結算紀律；定期向領導匯報經營情況；監督核查大額資金收、付情況；負責基礎資料和報表匯制；負責全行的財務計畫與核算。
2.崗位職責：
主管會計（1名）：組織、調配櫃員正常營業，監督櫃員工作程式；負責組織會計核算工作，貫徹執行各項規章制度；定期和不定期檢查庫存現金、重要空白憑證等實物的庫存情況，並認真做好檢查紀錄，確保賬款、賬證、賬賬、賬表相符；掌握計算機及附屬裝置和監控設施的狀況，了解應用軟體的運**況；負責按規定對重要業務和特殊業務進行授權；負責本網點的安全和風險防範工作，及時解決營業中出現的問題，對出現的重大問題及時向上級部門報告；負責制定本網點業務工作計畫和措施，完成各項工作任務；總結本網點工作中的經驗和問題，並向上級行提出建議和措施，不斷提高業務管理水平。出納員（2名）：
按照國家法令、法規辦理現金（包括人民幣和外幣現金）的收付、整點以及損傷票幣、大小票幣的兌換，**各種債券的保管、發行與兌付；根據市場貨幣流通需要，調劑、調運各種票幣，做好現金**和回籠工作；保管現金、金銀、外幣和有價單證，做好現金、金銀、外幣和有價單證調運的安全保衛工作；確保庫款安全；宣傳愛護人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作；做好現金管理工作，加強核算，減少庫存現金佔壓，提高經濟效益；加強櫃面監督，維護財經紀律，揭露**盜竊等各種違法活動。出納複核員（2名）：負責複審收款憑證，複點並保管現金；掌管現金收訖章、業務公章，並嚴格按規定管理和使用；辦理款項出入庫的交接，及時記載「款項交接登記簿」；辦理有價**的發售和保管。
事後監督員（1名）：嚴格按照各項制度規定監督臨櫃業務的處理、利息計算和資金收付的真實性、正確性、合法性。堅持原則，秉公辦事，不徇私情，實事求是；認真核算營業網點上交的業務憑證(包括科目日結單的總、分核對、開銷戶筆數、傳票起止號、附件張數的核對等),切實做到上交完整、齊全，嚴禁流於形式，杜絕一切差錯和漏洞；按照事後監督系統程式，嚴格完整錄入營業網點傳票，對處理不正確的業務，要及時指出，做好登記，並提出整改措施。
對重大問題要及時向領導匯報，不得擅自處理，並嚴格保密，不得隨意傳播；資料錄入完畢後，要做好備份、平衡檢查、前後臺總分資料核對等工作，並同營業網點交回的報表資料一一進行賬務核對，保證賬務真實、準確、完整；事後監督員應隨時對營業網點的業務、賬務及財務進行檢查，切實維護儲戶利益。信貸管理員（1人）：嚴格執行信貸資產監測操作規程，認真審核各項手續的合規合法性，對貸款進行賬務處理；保管貸款的相關資料、手續、合同；認真執行信貸資產管理監測考核辦法和規定，按照信貸資產分類標準和認定辦法及時調整帳戶資訊，真實反映信貸資產形態；認真審核每筆貸款手續的完整性、合法性；按時做好利息收入審計，並針對信貸工作存在問題提出意見；認真做好信貸監測管理的資料收集、整理、歸檔，並建立相應查閱登記制度；認真執行借據、合同、還款證明單等信貸重要空白憑證的領用、銷號制度。
綜合櫃員（8至10名）：負責對外辦理個人、對公、儲蓄和結算業務，包括櫃檯受理憑證、審核憑證及證件、記賬、列印憑證、收付現金，保管及領交櫃員現金箱等；負責領用、保管櫃員營業用重要空白憑證；負責掌管櫃員業務用章和個人名章；負責進行櫃員結賬，列印櫃員結賬單，盤點庫存現金、重要空白憑證，按照要求辦理交**手續。
三、主要負責人名單
市場部經理：徐豔龍
營業部經理：翟拓
風險合規部：翟小光
綜合管理部經理：吳超
XX銀行電子銀行部崗位職責
1 網銀業務操作崗 崗位職責 負責受理 審核個人 企業客戶提交的網上銀行申請資料 負責在規定時間內將企業客戶資料轉交分行相關部門辦理網上銀行業務的註冊手續 負責臨櫃宣傳和解釋工作 負責配合客戶服務中心處理電子銀行工單及解決投訴問題 負責重要空白憑證及證書管理工作 完成領導交辦的其他工作。編制人數 2...
投資公司部門設定及崗位職責
組織架構及崗位職責 一 組織架構及部門職責 1 行政部 負責公司各部門工作的統一協調及銜接 全面負責行政人事工作，公司制度建設，企業文化建設 檔案管理等行政後勤支援性工作 負責資金的統一安排及銜接，融資工作的統一策劃及跟進 負責社保 行業相關部門 協會等對外事務聯絡及銜接 負責股東大會及其他內部會議...
商業銀行部門職責
風險管理和關聯交易控制委員會 風險管理和關聯交易控制委員會是全行全面風險管理綜合協調議事機構，風險管理委員會根據審議事項的不同。1 人員組成 行長 主任委員 副行長 總監 分管風險管理 副主任委員 其他副行長 總監 風險管理部總經理 授信評審部總經理 內控合規部總經理 資產負債管理部總經理 金融市場...