一、單項選擇題：（請從四個備選答案中選擇1個正確的答案，用字母填寫到括號內）
l、在理財規劃過程中，屬於客戶職責的是（ ）。(2005.12專1) （a）
（a）提出需求b）編制家庭資產負債表
（c）確定理財目標d）經濟環境分析
2、在與客戶的交流溝通中，一般不建議理財規劃師採用（ ）方式進行提問。(2005.12專6) （）
（a）誘導式提問b）開放式提問
（c）封閉式提問d）重申式提問
3、作長期理財規劃時需要做一系列的假設，下列（ ）不是必要的假設。(2005.12專10) （）
（a）國內政治、經濟環境不會有重大改變
（b）假定乙個通貨膨脹率
（c）假定未來的收入水平
（d）假定某**的年平均收益率
4、在向客戶提供建議時語言的使用是很嚴格的。以下措辭中比較適當的是（ ）。（2006.5.專3）
（a）估計b）我
（c）必然d）保證
5、以馬斯洛自我價值實現理論為基礎的客戶分類模型是（ ）。（2006.5.專6）
（a）客戶個性偏好分析模型b）客戶心理分析模型
（c）客戶性格特徵模型d）人與動物特徵模擬模型
6、對客戶進行資產分析時，（ ）是錯誤的。（2006.5.專10）
（a）所有權不是判斷財富是否屬於客戶資產的唯一標準
（b）以當前市場公允價值為資產定價依據
（c）按資產性質可將資產分為金融資產和非金融資產兩類。
（d）收藏品通常是公升值性資產
7、關於負債分析的表述中，（ ）是正確的。（2006.5.專11）
（a）通常將5年期負債視為長期負債
（b）負債通常是由現時經濟活動形成的需在日後償還的債務
（c）短期債務較少的客戶應當提高資產流動性
（d）對客戶負債的測算應當本著謹慎的原則進行
8、關於國內生產總值增長情況的表述中，（ ）是正確的。（2006.5.專17）
（a）持續穩定增長情況下，應幫助客戶增加保值性投資，減少風險投資
（b）伴隨通貨膨脹的增長情況下，理財規劃師應減少所有投資
（c）增長低迷情況，應鼓勵客戶趁機擴大支出
（d）復甦性的慢速增長情況下，可以適當放鬆現金管理
9、關於理財目標確定原則的表述中，（ ）是錯誤的。（2006.5.專18）
（a）理財目標應注重現金規劃服從投資規劃
（b）理財目標應兼顧期限和時間先後順序
（c）理財目標應具體明確
（d）理財日標必定要服從現實
10、（ ）不屬於理財效果**的主要內容。（2006.5.專19）
（a）現金流量**b）資產負債情況**
（c）財務狀況變動評價d）財務比率變動評估
11、王先生今年34歲，高學歷，收入穩定。準備60歲退休，設定年投資回報率為4%，則理財師最應當建議（ ）。（2006.5.專36）
（a）主要投資於長期債券，以實現4%的收益率目標
（b）主要投資於平衡型**，以實現4%的收益率目標
（c）50%資產投資於房地產，50%資產投資子債券
（d）對於長達26年的長期投資，4%的目標過低。應引導客戶設定更合理目標
12、理財規劃的目標是實現財務安全和財務自由。如果客戶實現了財務自由，則該客戶的投資收入曲線應該一直在支出曲線的2006.9.基28）
（a）平行b）下方
（c）上方d）右方
13、隨著房價的普遍**和一些人不切實際的追求，「房奴」成為許多人的代名詞。為避免成為 「房奴」，最需要進行的是（ ）。（2006.9.基29）
（a）消費支出規劃b）現金規劃
（c）風險管理與保險規劃d）投資規劃
14、對於理財規劃師來講，分析客戶的非財務資訊也非常重要，（ ）屬於客戶的非財務資訊。（2006.9.基31）
（a）客戶的收入狀況b）客戶的風險管理資訊
（c）客戶的家庭成員d）並戶每月的支出額度
15、不同生命週期的客戶其理財規劃的側重點也各不相同。「月光族」最需要進行的是（ ）。（2006.11.基29）
（a）財產分配規劃b）現金規劃
（c）風險管理與保險規劃d）投資規劃
二、多項選擇題
16、財務安全的內容的有：個人是否有發展的潛力，是否有充足的現金準備，是否有適當、穩定的收益以及（ ）等。（2006.9.基86）
（a）是否有穩定充足的收入b）是否享受社會保障
（c）是否有適當的住旁d）是否有額外的養老保障計畫
（e）是否購買了適當的財產和人身保險
17、在（ ）時，理財規劃師對客戶院理財規劃方案重新進行評估、調整。（2006.9.基101）
（a）理則規劃師工作不忙b）客戶財務狀況發生大幅度變化
（c）客戶資本規模大規模擴大d）客戶理財目標發生重大調整
（e）理則規劃師工作習慣發生變化
18、簽署客戶宣告是理財規劃師提供理財服務的必要程式，它有助於明確責任。一般來說，客戶宣告應包括（ ）。（2006.9.基102）
（a）已經完整閱讀理財規劃方案
（b）資訊真實準確，沒有重大遺漏
（c）理財規劃師已就重要問題進行了必要解釋
（d）接受該理財規劃方案
（e）理財規劃方案未來沒有調整的需要
19、在進行職業選擇的時候，需要考慮的個人資訊包括（ ）。（2006.9.基112）
（a）個人的家庭背景b）個人的價值評判
（c）個人的經濟狀況d）個人的興趣愛好
（e）個人對職業發展的需要
20、理財規劃師在為客戶做理財規劃時，首先要與客戶建立客戶關係，除此之外，還包括（ ）。（2006.11.基86）
（a）制定理財方案b）收集客戶資訊
（c）分析客戶財務狀況d）實施理財計畫
（e）持續理財服務
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