網上銀行管理辦法

為加強公司銀行賬戶網路支付業務的管理，結合公司財務管理制度要求，特制定本辦法。

一、網銀功能的開通

公司因開展業務需要開通銀行賬戶網路查詢、支付功能，由財務處提出書面申請，經公司總會計師、財務副總、總經理簽批後，由財務處指派專人在公司指定銀行結算賬戶進行辦理，其餘部門人員一律不得兼辦。

二、操作員管理許可權的劃分

操作員管理許可權的劃分見下表

三、網銀相關密匙、口令的保管

1、網銀賬戶一律要求同時具備登入口令、數字證書安全防護功能，確保賬戶資金安全。

2、登入口令由財務主管負責保管；數字證書由財務處銀行出納負責保管。

3、網銀伺服器設定指定的ip位址操作，其他電腦不得登陸。

四、網銀支付業務的辦理流程

1、 開啟伺服器，由財務主管輸入密碼，使銀企伺服器正常執行。

2、財務處利用網銀辦理資金支付業務，一律須按公司資金審批程式規定，由請款人辦妥付款申請手續，方可轉交財務處資金會計。

3、財務處貨幣資金會計收到付款手續後進行製單和複核後轉交財務主管審批。

4、財務主管審批後提交給出納支付。

5、銀行出納支付相關款項，並確認支付狀態是否完成，確認支付成功由貨幣資金會計列印支付憑證。

五、網銀的日常管理

1、網上銀行返回有不明操作，必須確認狀態，並針對狀態做後續工作。

2、銀行及網路原因造成支付不成功時，出納必須先確認資金沉澱在本企業賬戶後，才可再次支付，避免重複支款。

3、操作原因導致付款不成功時，出納必須先確認資金沉澱在本企業賬戶，找出操作錯誤原因後，再進行支付。

4、公司指定使用計算機作為辦理網銀業務的專用伺服器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網路遊戲、登入不良**，嚴禁任何人擅自**網路資源儲存於本機。

5、網銀賬戶僅可辦理**商付款、員工薪資發放等公司授權範圍內的資金支付業務，嚴禁私自利用公司網銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。

6、專用計算機伺服器必須安裝防火牆及防毒軟體，財務主管每週至少進行兩次全盤病毒查殺。

7、每月終了後或次月列印網銀月度交易明細，由貨幣資金會計與相關日記賬逐筆進行核對。

六、違規責任及處罰

1、擅自將公司銀行賬戶開通網路支付功能的，對直接經辦人給予一次性罰款1000元處理；給公司造成經濟損失的，除全額索賠外，對經辦人給予2000~5000元罰款處理。

2、嚴禁使用專用計算機玩網路遊戲及**、儲存不明檔案，違者每次罰款20元；如因此使計算機感染網路病毒、造成網銀賬戶安全隱患，每次罰款50元；造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責任後，按責任程度追究賠償責任，並酌情處以罰款。

3、利用網銀賬戶辦理超出公司授權範圍之外的業務，每次罰款1000元；挪用、侵占等嚴重情形的，除全額索賠外，處以2000~5000元罰款並予以辭退。

七、本辦法自下發之日起開始執行。

2023年12月20日網上

銀行管理

辦法------試行

財務副總總會計

網上銀行管理辦法 2019

第一章總則 第一條為確保資金使用的安全和高效運作，明確網上銀行使用的職責分工，加強內部控制，規範業務流程，根據 中國人民銀行支付結算辦法 等相關規定，結合本單位財務管理制度的要求，特制定本辦法。第二章網銀的開通和使用 第二條因開展業務需開通網上銀行查詢和支付系統時，應由財務部提出書面申請，經分管領導...

網上銀行支付管理辦法

為加強公司銀行賬戶網路支付業務的管理，結合公司財務管理制度要求，特制定本辦法。一 網銀功能的開通 公司因開展業務需要開通銀行賬戶網路查詢 支付功能，由財務部提出書面申請，經常務副總核准，總經理簽批後，由財務部指派專人在公司指定銀行結算賬戶進行辦理，其餘部門人員一律不得兼辦。二 網銀相關密匙 口令的保...

網上銀行支付業務管理辦法

第一條為明確公司辦理網上銀行支付業務的職責分工，加強內部牽制，規範業務流程，確保資金安全，特制定本辦法。第二條網上銀行支付業務的操作人員分為經辦員和審核員，具體職責和許可權明確如下 經辦員為公司網上銀行賬戶貨幣資金管理專責，由出納擔任，具體負責資金劃轉 賬戶查詢 賬戶管理等，無審核的許可權。審核員為...