為加強公司銀行賬戶網路支付業務的管理，結合公司財務管理制度要求，特制定本辦法。
一、 網銀功能的開通
公司因開展業務需要開通銀行賬戶網路查詢、支付功能，由財務部提出書面申請，經常務副總核准，總經理簽批後，由財務部指派專人在公司指定銀行結算賬戶進行辦理，其餘部門人員一律不得兼辦。
二、 網銀相關密匙、口令的保管
1、 網銀賬戶原則上一律要求同時具備登入口令、數字證書（加密u盤）及簡訊提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全；
2、 登入口令由財務主管負責保管；數字證書（加密u盤）由財務部出納員負責保管；簡訊提示須預留公司總經理手機號碼；
3、 網銀口令應定期進行變更；
4、 不得在除公司財務內部電腦以外其他任何電腦**證書、使用公司網銀辦理業務。
三、 網銀支付業務的辦理流程
1、 財務部利用網銀辦理資金支付業務，一律須按公司資金審批程式規定，由請款人辦妥付款申請手續，方可轉交財務部出納員進行辦理；
2、 出納員初步審核付款申請無誤，插入數字證書，請求財務主管複核付款申請並輸入登入密碼進入系統，按照付款申請之內容逐筆錄入劃款資訊，確認無誤，進行劃款；成功後列印支付憑證；
3、 財務主管必須對出納員劃款全過程進行監督，直至劃款完畢、退出網銀系統；
4、 付款完成後，出納員在付款申請單上加蓋「付訖」章，並與財務主管同時在付款單上簽字，方可作為製作會計憑證、入賬依據。
四、 網銀的日常管理
1、 公司指定出納員所使用計算機作為辦理網銀業務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網路遊戲、登入不良**，嚴禁任何人擅自**網路資源儲存於本機；
2、 網銀賬戶僅可辦理**商付款、員工薪資發放等公司授權範圍內的資金支付業務，嚴禁私自利用公司網銀賬戶進行私人款項拆借、挪用；
3、 專用計算機必須安裝防火牆及防毒軟體，出納員每週至少進行兩次全盤病毒查殺；
4、 出納員於每週**商集中付款日或員工發薪日前一天將現金足額存入相關銀行賬戶，次日及時進行劃撥；其他時間段網銀賬戶資金結存數不得超過1萬元，超出部分一律取出存放公司其他銀行賬戶；
5、 每月終了後、次月2日前出納員列印網銀月度交易明細，由財務主管負責與相關日記賬逐筆進行核對，確認無誤後在賬單上簽字確認，作為會計檔案一併儲存。
五、 違規責任及處罰
1、 未按本規定第一條之規定，私自將公司銀行賬戶開通網路支付功能的，對直接經辦人給予一次性罰款100元處理；給公司造成經濟損失的，除全額索賠外，對經辦人給予200~500元罰款處理；
網上銀行支付業務管理辦法
第一條為明確公司辦理網上銀行支付業務的職責分工，加強內部牽制，規範業務流程，確保資金安全，特制定本辦法。第二條網上銀行支付業務的操作人員分為經辦員和審核員，具體職責和許可權明確如下 經辦員為公司網上銀行賬戶貨幣資金管理專責，由出納擔任，具體負責資金劃轉 賬戶查詢 賬戶管理等，無審核的許可權。審核員為...
網上銀行管理辦法
為加強公司銀行賬戶網路支付業務的管理，結合公司財務管理制度要求，特制定本辦法。一 網銀功能的開通 公司因開展業務需要開通銀行賬戶網路查詢 支付功能，由財務處提出書面申請，經公司總會計師 財務副總 總經理簽批後，由財務處指派專人在公司指定銀行結算賬戶進行辦理，其餘部門人員一律不得兼辦。二 操作員管理許...
網上銀行管理辦法 2019
第一章總則 第一條為確保資金使用的安全和高效運作，明確網上銀行使用的職責分工，加強內部控制，規範業務流程，根據 中國人民銀行支付結算辦法 等相關規定，結合本單位財務管理制度的要求，特制定本辦法。第二章網銀的開通和使用 第二條因開展業務需開通網上銀行查詢和支付系統時，應由財務部提出書面申請，經分管領導...