一、簡要概括報告時段行內總體內控情況
二季度，我部的內控管理工作有序進行，堅持認真貫徹省行及支行的指導精神，切實做到保障各項業務的合規發展，無重大風險事件發生。
二、省行及我行布置工作推動情況
1、我部積極落實省行下發的《關於進一步加強授信發放審核真實性審核工作的通知》的工作要求，對我行授信發放審核的真實性進行自查，對客戶背景的真實性、合同簽署的真實性等環節進行自查自糾工作。
2、根據我行下發《xx支行2023年案件風險排查總體方案》的檔案精神，我部成立了風險排查小組，由各個團隊骨幹人員對授信專案進行全流程排查，排查方式包括現場企業檢視、非現場的檔案檢查、相關系統調閱檢查等。
3、組織學習《xx支行內控與合規經營考核方案（2023年版）》內容，對該方案中的扣分項進行分析，要求公司部所有員工要樹立全域性觀，提高內控認識，從自我做起，確保我部內控考核不扣分。
三、本部門(網點)開展工作情況
（一）支行條線牽頭開展工作情況
1、根據支行監察部郵件要求，開展2023年二季度反洗錢工作自查工作，經查，我部反洗錢工作符合要求規定。
2、傳達支行監察部下發的《xx支行關於做好配合審計署專項審計調查工作的通知》的工作要求，提醒相關人員要高度重視該項工作，按照流程進行資料報送。
（二）本部門(網點)開展的內控工作情況
1、組織公司部全體員工學習《關於強化資產質量管控開展風險排查的通知》檔案要求，對於涉及的房地產行業、地方融資平台、產能過剩行業、大宗**行業等風險進行排查，要求各分管客戶經理做好風險點和隱患摸查工作，防止風險事件發生。
2、結合公司業務特點，摘取《鏡鑑》中的佛山南海華光集團騙貸案例，剖析佛山南海華光集團在騙取銀行貸款中的各種違規行為最終導致銀行資產損失嚴重，強調各客戶經理在授信業務開展過程各項調查的重要性，警示各客戶經理一定要做好貸前、貸中、貸後調查工作，對於客戶資料要嚴格審查，嚴格按照各項授信政策和規定開展授信，同時也要求各客戶經理要守住道德底線，依法合規開展業務。
3、繼續組織部門全體員工重點學習內控資訊報告工作相關檔案，鼓勵員工主動參與，自主報告，培養部門員工內控盡責的文化，實現「人人有責，人人盡責」。督促部門員工按時完成內控資訊報告，具體要求作進一步重申，同時要求部門全體員工在日常工作中務必按照要求嚴格執行。
4、組織開展企業徵信、檔案移交情況、「雙十禁」執**況等方面進行自查，檢查過程中發現部分客戶經理在企業徵信、授信發放、內控檢查等方面執行質量較差，已責令整改，後期將對整改情況進行複查。
四、存在的主要問題和不足（包括工作方面和檢查發現問題），對於報告時段內自查、外部檢查發現的重大風險事件，請重點說明。
（一）組織開展企業徵信、檔案移交情況、「雙十禁」執**況自查方面
檢查過程中發現部分客戶經理授信檔案移交不及時，移交資料有所遺漏，已要求限時整改，後期將對整改情況進行複查。
（二）在我行2023年案件風險排查方面
經檢查發現，部分客戶經理存在授前調查客戶背景時風險意識不夠強烈，對客戶的發展前景過於樂觀，未能充分意識到市場風險、內部管理風險等情況。我部已組織客戶經理認真學習貸前各版塊的調查重點和調查方法，並要求客戶經理高度重視貸前調查，多手段、多層面調查企業的實際經營狀況和資信情況，為我行指定合適的授信策略提供真實可靠的依據。
（三）在資產質量管控排查方面
檢查發現貸款發放環節中，出現部分我行貸款支付大部分未執行t+0要求的現象，我部已要求相關客戶經理進行整改，出具整改報告，並組織客戶經理認真學習受託支付和資金監控的相關制度。
五、下階段工作計畫
（一）加強內控理論知識學習
為更好地支援業務發展，為業務發展提供穩健的內控基礎，結合我部新員工較多的實際情況，下階段，我部將利用內控例會時間，繼續加強內控知識的學習，對於支行組織的學習及下發的相關檔案，及時傳導內控風險資訊，強化內控管理。
（二） 加大風險掌控力度
組織公司部門人員學習《關於強化資產質量管控開展風險排查的通知》檔案要求，對於涉及房地產行業、地方融資平台、產能過剩行業、大宗**行業等風險進行排查，並要求各分管客戶經理要做好風險點和隱患摸查工作，防止風險事件發生。
（三）加大內控檢查力度
根據部門業務發展特點，結合各時期工作重點，持續做好部門的相關業務自查自糾，做到不定期進行檢查，加大檢查力度，對於違反的人員進行相應懲罰，提高客戶經理的業務合規意識及操作水平。
（四）不斷加強內控重要性學習
內控工作關係著我行的長遠發展，我部將會按照相關檔案以及操作流程的要求，切實做好案件風險防範工作以及內部管理工作，要求員工嚴格按照業務流程辦理業務不得違規操作。同時繼續做好各項排查及防範工作，從平時的工作入手，從日常的小事入手，防微杜漸，此外，我部將不斷加強人員的合規意識教育，確保各項業務的健康穩步發展。
6、工作建議、疑問及解決措施等（如有）
暫無。xx支行公司業務部
二〇一四年六月十八日
公司業務部實習總結
這個暑假應國貿二專的要求，我找到一家自營出口企業進行為期乙個月的實習，實習崗位是業務部，業務部的主要工作是負責接收生產任務，完成產品和原料的進出口相關程式。這是一家生產模具及注塑的民營企業，產品包括模具和家具產品，發展至今已經九年，已初具規模。雖然實習期間未接觸太多實質性工作，但所見所聞令我受益匪淺...
公司業務部對公業務調研方案 1
對公業務調研方案 一 初步了解並掌握xx縣地區 必要可增加xx城區 商業銀行的對公產品和業務狀況，對比我行與其他商業銀行之間在產品及服務的差別，吸收其他同行的有益經驗，取長補短，以便客戶經理在營銷中做好客戶解釋工作，提高我行綜合競爭力。二 調研物件 xx地區 工行 農行 中行 建行 平安 廣發 農業...
物流公司業務部個人自我總結
xx年已經過去，通過自己這一年來的經歷，總結自己這一年來的得失，使自己能夠在以後的工作當中得到更好的提公升，不斷的超越自己。1 一年來在思想上高度關注物流公司的發展，在公司的發展過程中自己的工作和思想意識都不斷提公升，讓自己更好的去適應社會的進步，也使自己能夠有更好的發展平台。2 在業務前期工作中的...