2023年04月23日星期三 13:24
帶你全面認識sap現金管理模組（cm）
分類： 資金管理 2009-02-22 16:13
ecc6.0中的財務**鏈管理模組包含了現金管理子模組，通過此模組可以對現金頭寸及現金流動性進行監控、分析及**，其主要功能介紹如下：
1、 電子銀行業務
建立電子銀行平台，通過支付執行的形式，生成銀行可接受的電子檔案格式，並通過電子銀行系統自動傳遞到進行交易處理；
2、 銀行對帳
可以利用電子銀行資料交換或手工的方式實現精確的銀行對帳；
3、 現金集中
現金集中管理通常是將多個資金帳戶的餘額按照分組和額度的要求統一集中到某乙個銀行中進行集中使用。通過系統可以定期執行現金集中建議，並生成付款通知，然後對付款通知進行記帳；
4、 現金流動性分析
現金流動性分析的資料基礎來自應收帳款和應付帳款的收款、付款行專案，系統可以通過定義現金流入、流出**及**時間對現金流進行分析，並形成現金流動性**報告，有助於企業及時了解並預知現金收入、支出情況；
5、 現金頭寸分析
現金頭寸分析反映了銀行存款帳戶及相關清帳帳戶的餘額變動情況，以報表方式體現了銀行存款的短期流動性趨勢。現金頭寸的變動是以收付款的到期日作為計算基礎，可以分本幣、外幣並按照預設的計畫組時間維度，了解企業現金、銀行存款、在途資金等在不同時間點的帳戶狀態。
1.電子銀行
電子銀行業務是基於網路及安全技術，在企業和銀行之間進行電子資料交換，以期實現高效、安全、便捷的資金收付操作。目前，中國海油二級單位中僅有少數幾家公司正在使用網上銀行業務，但是幾乎所有網上銀行系統都沒有同財務核算系統或erp系統（如****的oracle系統）建立資料介面，所有支付指令仍需要大量的手工處理。
sap系統的資金管理模組提供了對於電子銀行的功能支援，未來可以實現sap系統與銀行交易系統之間的資料傳遞。其主要技術手段是通過標準格式的資料檔案交換，由中國海油使用電子銀行的單位通過sap系統向銀行傳送支付指令，銀行在收到指令後返回接收資訊，並在交易處理後，向中國海油單位傳送電子銀行對帳單。
對於主動的支付業務，在支付指令的格式化檔案中，將包括中國海油sap系統中的付款憑證號，銀行最終會將憑證號反映在電子銀行對帳單中；對於被動的支付業務，銀行必須在企業進帳單上提供唯一憑證標識，並將此標識體現在電子銀行對帳單中，以實現後續的精確對帳。
從業務處理來看，中國海油的銀行業務涉及本幣及外幣的付款 / 收款、預收帳款、預付帳款、資金調撥等內容，支付方式包括電匯、信匯、轉帳、支票、托收 / 託付、匯票等。
未來sap系統對於電子銀行業務的標準應用介紹如下：
1、 付款業務
付款業務包括應付帳款的清帳和預付貨款的處理。從現金管理的技術應用角度來看，未來將在銀行科目下設定銀行清帳科目，即銀行存款－暫付。企業發出付款通知時，系統自動產生如下會計分錄：
借：應付帳款 – xx **商
貸：銀行存款 – 暫付
電子銀行對帳時，系統自動沖銷銀行存款 – 暫付憑證：
借：銀行存款 – 暫付
貸：銀行存款
（* 預付帳款同理）
2、 收款業務
收款業務包括應收帳款的清帳和預收貨款的處理。未來將在銀行科目下設定銀行清帳科目，即銀行存款－暫收。企業根據收款進帳單生成：
借：銀行存款 – 暫收
貸：應收帳款 – xx客戶
電子銀行對帳時，系統自動沖銷：
借：銀行存款
貸：銀行存款 – 暫收
（* 預收帳款同理）
2. 銀行對帳
利用現金管理模組可以實現電子銀行對帳，其主要實現機制是需要在電子對帳單中提供對帳的唯一標識碼：
1、 對於主動付款，要求銀行將支付指令中的sap憑證編號體現在電子銀行對帳單中，並傳回企業進行對帳；
2、 對於銀行手續費、利息支出等被動支付業務，要求銀行在對帳單中返回交易識別碼；
3、 對於收款業務，要求銀行在進帳單和銀行對帳單上提供每筆交易的唯一標識碼，以便企業進行後續精確對帳。
對於中國海油沒有條件使用電子銀行對帳或暫時不採用電子銀行對帳的單位，可以通過sap系統的手工對帳方式進行處理。
3. 現金集中
需要現金集中管理的企業，可以根據銀行帳戶的狀況進行現金集中操作，即：需要設定現金集中分組和帳戶額度。企業在月末可以執行現金集中建議，並生成現金集中建議的付款通知，經審核確認後，可將付款通知進行過帳。
後續，將付款通知傳送至銀行，由銀行執行交易處理。
現金集中的業務處理如下圖所示。執行現金集中操作後，按照預定義的額度，源頭帳戶超出限定額度的部分會轉移到目標銀行中。
4、資金頭寸分析和流動性**
前面我已經針對頭寸分析和流動性**寫了一篇很詳細的文章，大家可以翻到前面看一下。在這裡需要強調一點，企業需要定期做資金的頭寸分析，最主要的作用就是及時了解下級單位的銀行帳戶餘額情況，並同時判斷是否需要現金集中處理，如果需要，執行現金集中操作。
SAP中的資金管理
王紋孫健 資金管理 treasury 是現代企業管理的一項重要內容。圍繞企業生存 發展 獲利的很多問題都和資金管理相關，比如如何降低庫存是管理中極為關鍵的問題。降低庫存的乙個主要目的就是盤活資金。為了獲得更多的資金用於企業的發展，向銀行貸款幾乎是每乙個企業的必經之路，但銀行貸款的利息卻又使企業的財務...
SAP客戶關係管理
sap crm的功能概覽 sap crm具有營銷 銷售和服務的綜合支援能力。系統採用閉環設計，可顯著改善企業在客戶關係 業務交易執行 完成客戶預期和在供服務等方面的處理能力。如下圖所示 在營銷 銷售 服務和分析這四大方面進一步細分，sap crm的功能又主要包括了 1.市場營銷解決方案 客戶細分 從...
SAP許可權檢查管理系統
隨著sap的深入應用，我們幾乎可以在所有使用了sap管理軟體的企業中找到這樣乙個共同的現象 在上線之後隨著公司業務的不斷重組 使用者工作崗位的頻繁變動 崗位職責的擴大與組合等都需要相應的對相應使用者的sap許可權做出調整，這時候許可權管理人員的疑問就出來了，這個使用者本身有哪些許可權？這個許可權使用...