第三部分營銷員的佣金（手續費）管理
第一章基本規定
第四十九條
各層級營銷員的佣金（手續費）專案
1、試用營銷員：初年度佣金、試用營銷員責任津貼、英才獎、增員獎
2、降級營銷員：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、進步獎、個人繼續率獎
3、正式營銷員：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、伯樂獎、季度銷售分紅、個人繼續率獎
4、客戶經理層級：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、伯樂獎、客戶經理責任津貼、季度銷售分紅、長期服務津貼、個人繼續率獎
5、業務主任層級：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、伯樂獎、業務主任責任津貼、業務主任管理津貼、業務主任季度管理分紅、育成獎、育成津貼、長期服務津貼、個人繼續率獎、營業組繼續率獎
6、營業部經理層級：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、伯樂獎、營業部經理責任津貼、業務主任管理津貼、營業部經理管理津貼、百萬營業部成就獎、營業部經理特別津貼、營業部經理季度管理分紅、育成獎、育成津貼、增部獎、長期服務津貼、個人繼續率獎、營業組繼續率獎、營業部繼續率獎
7、總監層級：初年度佣金、續年度佣金、增員獎、伯樂獎、營業部經理責任津貼、業務主任管理津貼、營業部經理管理津貼、百萬營業部成就獎、營業部經理特別津貼、營業部經理季度管理分紅、育成獎、育成津貼、增部獎、總監職務津貼、總監輔導津貼、長期服務津貼、個人繼續率獎、營業組繼續率獎、營業部繼續率獎
第五十條
同時符合以下統計口徑的保單，稱之為有效新契約保單，其產生的保費稱之為有效新契約保費：
1、於本自然月內及以前承保出單；
2、於下一自然月5日前客戶簽收，且在下一自然月14日前完成回單；
3、未在猶豫期內退保。
第五十一條
「第13個月年度保費繼續率」的計算公式如下：
第13個月年度保費繼續率 =考察期間內生效之壽險新契約於生效後實收的第13個月保費(含附約) /考察期間內生效之壽險新契約保費(含附約)
例如：2023年6月的第13個月年度保費繼續率=
2023年5月1日至2023年4月30日生效的新契約業務於2023年6月30日之內實收的第二年保費（含附約）/2023年5月1日至2023年4月30日生效保單的新契約保費（含附約）
備註：1、第13個月年度保費繼續率反映連續12個月承保的期交業務在第二年的存續情況，每月滾動計算；
2、月度佣金（手續費）計算中所使用的指標為計算佣金（手續費）月的繼續率，考核中所使用的指標為本考核期最後乙個月的繼續率；
3、該指標的新契約保費計算以保單生效時間為準，考察期間為自然月12個月；
4、計算時考慮了保單60天的寬限期，例如2023年3月9日生效日的保單，繼續率分子的實收止期實際為2023年5月8日；
5、該指標的計算範圍（分子和分母）包含退保終止件，不包含主險躉交件、理賠終止件、主險交費期滿件、出單前撤保件、猶豫期退保件、主險滿期終止件、豁免件；
6、該指標涉及的實收保費包括承保首年內新增附加險的第二期保費，該指標涉及的新契約保費包括承保時的附加險保費，但不包含承保首年內新增附加險的首期保費；
7、新成立的營銷團隊或個人，本年度無續期保單的，該指標不參與考核。
第五十二條
營銷員佣金（手續費）採取下發佣金（手續費）制，原則上於次月25日之前發放。營銷員佣金（手續費）必須由本人親自領取，解約人員的佣金（手續費）在辦完各種手續之後由公司統一核發。
第五十三條
猶豫期退保件的相關規定：「猶豫期退保」指投保人在簽收保單之日起10日內提出退保，公司解除保險合同並按條款規定全額無息退還客戶已繳的保險費。
第二章佣金計算說明
第五十四條
初年度佣金（fyc）
指營銷員銷售保單於第一保單年度內所支領的佣金（手續費）。其計算公式為：
初年度佣金＝有效新契約保費×初年度佣金率
試用營銷員及降級營銷員的初年度佣金，按照初年度佣金率的80%計算。
試用營銷員及降級營銷員個人累計初年度佣金超過晉公升為正式營銷員標準的佣金部分，按初年度佣金率計提，對臨界點保單的佣金，分出調整和不調整兩部分。
第五十五條
續年度佣金
指營銷員對本人所銷售保單的客戶提供售後服務所支領的佣金（手續費）。計算公式為：
續年度佣金＝續年度實收保費×續年度佣金率
第三章佣金（手續費）專案說明
第五十六條
試用營銷員（簡稱「新人」）
（一）初年度佣金
（二）試用營銷員責任津貼
第一次簽約新人自錄入業務系統起六個考核月內，以簽約為條件，根據其本人每月fyc達成情況，按下錶1和表2計發責任津貼；
第七至十二月責任津貼以簽約且自錄入業務系統起六個考核月內晉公升正式營銷員以上級別為條件，根據其本人每月fyc達成情況，按下錶3計發：
1、第一至三月責任津貼標準：
2、第四至六月責任津貼標準：
3、第七至十二月責任津貼標準：
若新人在錄入業務系統起十二個月內晉公升至客戶經理（含）以上層級，則試用營銷員責任津貼與客戶經理責任津貼或主任責任津貼，二者擇高發放。
（三）增員獎
增員獎是對增員人（師傅）輔導、幫助被增員人（徒弟）的肯定與回報。增員獎既是權益又是責任，增員人既是師傅又是表率。
被增員人錄入業務系統起12個考核月內，公司向其增員人計發增員獎金，計發時以增員人與被增員人簽約為條件。增員獎按月發放，計算公式為：
增員獎金=所增人員的fyc×8%
新人增員，在晉公升為正式營銷員以前不計提增員獎，晉公升為正式營銷員後補發試用期間增員獎。
（四）英才獎
新人錄入業務系統起12個考核月內首次晉公升為客戶經理（含）以上級別，可享受「英才獎」600元。「英才獎」的計發以該新人簽約且為客戶經理（含）以上級別為條件。計發時間分以下兩種情況：
（1）若在6個月內晉公升，則在新人錄入業務系統的第七個月計發；
（2）若在7-12個月內晉公升，則在新人晉公升的次月計發。
第五十七條
降級營銷員
（一）初年度佣金
（二）續年度佣金
（三）增員獎
增員獎是對師傅（增員人）輔導、幫助徒弟（被增員人）的肯定與回報。增員獎既是權益又是責任，增員人既是師傅又是表率。
被增員人錄入業務系統起12個考核月內，公司向其增員人計發增員獎金，計發時以增員人與被增員人簽約為條件。增員獎按月發放，計算公式為：
增員獎金=所增人員的fyc×8%
（四）進步獎
降級營銷員若在降級後3個月內再次晉公升為正式營銷員,可於再次晉公升為正式營銷員次月獲得「進步獎」。
進步獎獎金＝降級期間打折部分初年度佣金
第五章營銷員管理關係
第二十三條
增員關係：包括直接增員關係和間接增員關係。營銷員（增員人）推薦新人（被增員人）簽約，該營銷員和新人形成直接增員關係。
如a推薦b，b推薦c，則a與b、b與c形成直接增員關係， a與c形成間接增員關係。
第二十四條
育成關係：包括直接育成關係和間接育成關係。業務員系列人員晉公升為業務主任級別時，其主管與之形成直接育成關係。
如業務主任a育成業務主任b， b育成業務主任c， c育成業務主任d，則a與b、b與c、c與d形成直接育成關係，a與c、a與d、b與d形成間接育成關係，其中，a與c、b與d的間接育成關係又稱第二代育成關係，a與d的間接育成關係又稱第三代育成關係。
第二十五條
增部關係：包括直接增部關係和間接增部關係。業務主任層級晉公升為營業部經理級別時，原營業部經理與之形成直接增部關係。
營業部經理a增部營業部經理b， b增部營業部經理c，則a與b、b與c形成直接增部關係，a與c形成間接增部關係，a與c的間接增部關係又稱第二代增部關係。
第二十六條
營銷員b推薦營銷員c，且都在業務主任a的組內，若b和c同時晉公升業務主任，則業務主任a與b形成直接育成關係，而a與c，b與c的育成關係視以下情況而定：
一、如b與c同時晉公升時，b所達成的晉公升指標中完全不包含c及其增員所產生的業績和人力，則b與c形成直接育成關係，a與c形成間接育成關係。
二、如b與c同時晉公升時，b所達成的晉公升指標中包含了c及其增員所產生的業績和人力，則b與c不存在育成關係，a與c形成直接育成關係。
第二十七條
業務主任b直接育成業務主任c，且都在營業部經理a的營業部內，若b和c同時晉公升營業部經理級別，則a與b形成直接增部關係，而a與c，b與c的增部關係視以下情況而定：
一、如b與c同時晉公升時，b所達成的晉公升指標中完全不包含c的直轄組（含c本人）及其育成組所產生的業績和人力，則b與c形成直接增部關係，a與c形成間接增部關係；
二、如b與c同時晉公升時，b所達成的晉公升指標中包含了c的直轄組（含c本人）及其育成組所產生的業績和人力，則b與c不存在增部關係，a與c形成直接增部關係。
第二十八條
育成關係存在的前提是育**和被育**均為業務主任（含）以上級別，增部關係存在的前提是增部人和被增部人均為營業部經理（含）以上級別。
第二十九條
業務主任a直接育成業務主任b，b直接育成業務主任c，若a降至業務員系列級別，則取消a與b的直接育成關係及a與c的間接育成關係；若b降至業務員系列級別，則取消a與b、b與c的直接育成關係，但a與c的間接育成關係仍然存在，若c降至業務員系列級別，則取消b與c的直接育成關係及a與c的間接育成關係。
第三十條
營業部經理a直接增部營業部經理b，b直接增部營業部經理c，若a降至營業部經理以下級別，則取消a與b的直接增部關係及a與c的間接增部關係；若b降至營業部經理以下級別，則取消a與b，b與c的直接增部關係，但a與c的間接增部關係仍然存在，若c降至營業部經理以下級別，則取消b與c的直接增部關係及a與c的間接增部關係。
第三十一條
業務主任a直接育成業務主任b，b直接育成業務主任c，如c降至業務員系列級別後，再次被b直接育成為業務主任，則b再次享受c的育成獎，育成獎按照第二年標準計提，但a不再享受c的第二代育成利益。
業務主任a直接育成業務主任b，當出現a的級別為業務主任層級，而b的級別為營業部經理以上級別時，a對b的直轄組依然享有育成利益。
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