標準**約訪話術
王先生，您好！請問現在講話方便嗎？
我是xx保險公司的**安，【朱建】先生是您的好朋友，對嗎？
朱建先生也是我的好朋友。
情況是這樣的：前不久，我剛剛為朱先生做過一項家庭理財計畫，他對我的服務非常滿意。
在我們交往過程中，朱先生經常提起您。他說您事業非常成功，而且責任感強，是乙個很有愛心的人。
他覺得我們公司的服務專案很適合您，所以一再推薦我來見您，他說您一定會感興趣的。
雖然我覺得您並不一定對我們公司的服務專案感興趣，但是我想，能多認識一位像您這樣事業成功，而且責任感強、有愛心的人，一定是一件很愉快的事情。而且我相信這樣一句話：多乙個朋友多一條路。
所以很希望能早一點認識您。朱建國先生也一再說您是不可多得好朋友。
您看您今天上午十點或是下午三點，哪個時間比較方便？我好去拜訪您。
**約訪顧名思義就是通過**溝通實現與準保戶見面的目的。保險產品功能的載體是保險單，保險單是法律合同。簽署法律合同是一件嚴肅而嚴謹的事情，關係到合同雙方的權利與義務。
簽署合同必須現場進行，談論合同事宜也通常應當當面進行。
因此，保險產品通過**直接銷售，成功率通常比較低。我們打**的目的是爭取到與準保戶面談的機會。當然，在**裡如果我們能夠亮明身份，談到保險，依然能夠得到對方的邀請是最好的，這樣我們等於還沒有與對方見面就把「水」燒到了一定溫度，見面以後只要再加一把「柴禾」，就比較容易把這鍋「水」燒開。
下面是兩個**約訪的小案例，僅供參考。
案例一：
營銷員：王總您好！我是保險公司的小張，現在打**不知方便否？我們在上週聚網組織的沙龍上見過面，我是按照您給我的名片上的**和您聯絡的。
王總：我想起來了。
營銷員：王總，上次沙龍上我認識了包括您在內的很多朋友。我覺得大家都很真誠。
我知道很多朋友上班都是坐班制，有時還經常加班，很少有時間聚會。我是做保險的，工作時間有彈性，拜訪也是工作之一，所以從上週開始，我挨個走訪上次沙龍上認識的新朋友，每個人見到我都非常高興，我還給他們帶去了一些保險方面的資訊。
王總：是嗎？你真是有心人。
營銷員：我是想「幹什麼吆喝什麼」，我是做保險的，只能幫助朋友解決一些保險保障和投資方面的問題。當然，需要不需要我幫忙，決定權在對方，我只是盡朋友的心意而已。
您看，現在該輪到我拜訪您了，是明天上午還是下午好一點呢？也就15分鐘，因為下家還等著我呢。
王總：明天一上班你來吧。我10點可能要開會。
營銷員：好。我順便給您帶點保險資訊，或許對您有幫助，您不會介意吧？
王總：沒關係。帶來吧。
案例二：
營銷員：陳斌你好！我是老同學張軍。我最近換了個工作，到保險公司做保險銷售。
陳斌：什麼？你到保險公司銷售保險啦？
營銷員：怎麼？你特別奇怪是嗎？你怕我向你銷售保險？
陳斌：這倒不是。是我擔心你的口才，誰不知道你笨嘴拙舌的。
營銷員：問題就在這，既然選擇了，你總不能讓老同學丟人現眼吧。
**約訪及拒絕處理話術技巧開門話術 - 陌生客戶
自我介紹――您好，請問是張先生嗎？，我是海爾紐約人壽的壽險顧問徐小喆，張先生您現在說話方便嗎？
目的――今天我打這個**，主要是想跟您約個時間，談談我們從國外引進的家庭財務保障計畫。也就是盡最大努力分散客戶在家庭財務方面的風險。同時我也會分享一些有價值的觀念給您參考。
影響力――這樣的財務保障計畫，我們曾經跟很多像您這樣的專業人士談過，他們都覺得很有幫助。
決定權――至於這樣的計畫，對您是否有幫助，談過之後由您自己來決定。
約時間(二擇一)――所以我想過來拜訪一下您，你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
客戶：那周四吧！
顧問：那周四你是上午１０點方便，還是下午２點方便？
客戶：那下午２點吧
顧問：來你辦公室嗎？
客戶：是的
確認――那我周四下午2點準時到你辦公室，我也請您記下我的**號碼。135*******如果您臨時有事，麻煩您事先通知我。
拒絕處理：
不需要張先生，我能了解您的意思，事實上有很多客戶在一開始都很您有一樣的想法，但是當他們真正了解到這個服務內容的時候，都會感到這樣的財務保障計畫對他們是很必要的，而且只需要花20-30分鐘的時間來了解一下，是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
（或）張先生，我了解您心理的想法，但是人的需要是不斷改變的，我們這套服務在我做了解釋之後，您就可以自己來決定是否對這個服務是有需要的，而且只需要用去20到30分鐘的時間，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
沒興趣張先生，我了解您心裡的想法，事實上對於乙個不了解的東西要產生興趣，的確是蠻困難的，但是在我做了解釋之後，您就可以自己來判斷是否這項服務對您是有幫助的，如果您聽了之後還是沒有什麼興趣，那也沒有關係，至少我們可以交個朋友，這對我們互相來說都沒有什麼太大的損失，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
沒時間張先生，這一點我當然理解，正因為我知道像您這樣的客戶時間安排一向緊湊，所以我才特地打個**和您預約乙個時間，我們這套服務時間大致會在20~30分鐘左右，那您看您是本周一上午能騰出這樣的乙個時間，還是本周四下午能騰出這樣的乙個時間？
什麼是家庭財務保障計畫
張先生，那我簡單的說明一下，家庭財務保障計畫就是從家庭財務安全的角度出發，針對您家庭的保障、風險、投資等方面為您做下具體的檢視和分析，裡面的具體細節還要根據您的實際情況跟您做分析和說明，這樣您才會比較清楚，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
請問你怎麼得到我的****的
張先生，我們公司主要是為一些中高階客戶提供服務，公司的市場部的人會收集一些中高階客戶的資訊給我們，今天我也很榮幸能拿到您的****，為您提供我們這套服務。您只需要花20-30分鐘的時間來了解一下，是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
我已經買過保險了
張先生，您買過保險，這一點非常好，像您這樣有概念的客戶，想必一定是非常認同保障的觀念。我們這樣的財務保障計畫，就是針對像您這樣的客戶，提供特別的訊息，您放心，至於計畫的內容對您是否有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
先把資料寄給我
張先生，我了解您的意思，我也希望能這麼做，但這份計畫的內容是配合客戶個別的情況來進行的，只有在我詳細了解了您在家庭財務及保障方面的具體情況後，我才能做出符合您實際需要的規劃，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
你要推銷保險給我嗎？
張先生，您提的這個問題我的確應該先講清楚，我約見您的目的，是要向您解釋我們公司的一套專業服務「家庭財務保障計畫」，這套計畫能讓您了解到，怎樣讓自己的財務狀況更加合理，當然在您詳細了解了自己的家庭財務及保障方面的情況之後，您就可以自己做出比較，再決定您是需要通過保險還是其他的方式來解決，我這裡會給您一些專業的建議，是否對你有幫助，還是由您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
沒有錢張先生，我曉得您有些什麼顧慮，不過請您放心，我們的這套「家庭財務保障計畫」的目的，就是希望通過客觀的資料分析，讓您了解您的家庭財務和保障情況到底怎樣，所以您看是不是先了解一下內容之後，然後再做判斷是否對自己有用，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
你們是保險公司嗎？
張先生，您說的沒錯，我們是海爾紐約人壽保險公司，是一家新組建的外資保險公司，等我們見面的時候，我會提供一些公司介紹方面的資料給您看。那請問您是本周一有時間，還是本周四有時間？
我朋友在做保險
張先生，我明白您的意思，這份家庭保障計畫是從國外引進的概念，您可以在聽過之後和您的朋友所提供給您的資料互相參考，至於計畫的內容對您是否有幫助，談過之後則有您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
等我有需要再聯絡你
張先生，我了解您心裡的想法，但是您現在還不了解我們這套服務，所以我才想和您約個時間，和您淡一下我們公司這套家庭財務保障計畫，但是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一方便，還是本周四方便？
即使約訪不成功，也仍然向對方表示感謝，因為你又獲得了乙個寶貴的經驗。
保險電話約訪話術
沒時間 先生，這一點我當然理解，正因為我知道像您這樣的客戶時間安排一向緊湊，所以我才特地打個 和您預約乙個時間，我們這套服務時間大致會在20 30分鐘左右，那您看您是本周一上午能騰出這樣的乙個時間，還是本周四下午能騰出這樣的乙個時間？什麼是家庭財務保障計畫 先生，那我簡單的說明一下，家庭財務保障計畫...
電話約訪話術範例
王小姐 哦，是這樣的。因為我有很多朋友都在做保險，而且做得並不是很好，所以我不太想做保險。謝先生 嗯，我想在任何乙個行業裡頭，都有很多人成功，也有許多人失敗，而且失敗的人比成功的人多。當然，如果想要事業成功，一定要接近成功的人。我們公司是中國最早成立的保險公司，各項制度已非常完善。最近還特別從國外引...
打電話約訪話術
還有乙個事實 客戶只因為你是乙個陌生人而且是第一次打 就會拒絕你。成功的約訪大都在三次 以後。遺憾的是，很多業務員總是受到第一次拒絕後就 不好意思 再打第二次 打上七八個 就認定 約訪 很容易被拒絕，從此不再嘗試。正確的心態應該是這樣 第一次的 陌生約訪 既然很難約到客戶，那也要給客戶留下乙個熱情 ...