開門話術…………陌生客戶
自我介紹――您好，請問是張先生嗎？，我是**公司的***，張先生您現在說話方便嗎？
目的――今天我打這個**，主要是想跟您約個時間，談談我們從國外引進的家庭財務保障計畫。也就是盡最大努力分散客戶在家庭財務方面的風險。同時我也會分享一些有價值的觀念給您參考。
影響力――這樣的財務保障計畫，我們曾經跟很多像您這樣的專業人士談過，他們都覺得很有幫助。
決定權――至於這樣的計畫，對您是否有幫助，談過之後由您自己來決定。
約時間(二擇一)――所以我想過來拜訪一下您，你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
客戶：那周四吧！
顧問：那周四你是上午１０點方便，還是下午２點方便？
客戶：那下午２點吧
顧問：來你辦公室嗎？
客戶：是的
確認――那我周四下午２點準時到你辦公室，我也請您記下我的**號碼。135********如果您臨時有事，麻煩您事先通知我。
拒絕處理：
不需要：
張先生，我能了解您的意思，事實上有很多客戶在一開始都很您有一樣的想法，但是當他們真正了解到這個服務內容的時候，都會感到這樣的財務保障計畫對他們是很必要的，而且只需要花20-30分鐘的時間來了解一下，是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
（或）張先生，我了解您心理的想法，但是人的需要是不斷改變的，我們這套服務在我做了解釋之後，您就可以自己來決定是否對這個服務是有需要的，而且只需要用去20到30分鐘的時間，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
沒興趣：
張先生，我了解您心裡的想法，事實上對於乙個不了解的東西要產生興趣，的確是蠻困難的，但是在我做了解釋之後，您就可以自己來判斷是否這項服務對您是有幫助的，如果您聽了之後還是沒有什麼興趣，那也沒有關係，至少我們可以交個朋友，這對我們互相來說都沒有什麼太大的損失，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
沒時間：
張先生，這一點我當然理解，正因為我知道像您這樣的客戶時間安排一向緊湊，所以我才特地打個**和您預約乙個時間，我們這套服務時間大致會在20~30分鐘左右，那您看您是本周一上午能騰出這樣的乙個時間，還是本周四下午能騰出這樣的乙個時間？
什麼是家庭財務保障計畫：
張先生，那我簡單的說明一下，家庭財務保障計畫就是從家庭財務安全的角度出發，針對您家庭的保障、風險、投資等方面為您做下具體的檢視和分析，裡面的具體細節還要根據您的實際情況跟您做分析和說明，這樣您才會比較清楚，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
請問你怎麼得到我的****的：
張先生，我們公司主要是為一些中高階客戶提供服務，公司的市場部的人會收集一些中高階客戶的資訊給我們，今天我也很榮幸能拿到您的****，為您提供我們這套服務。您只需要花20-30分鐘的時間來了解一下，是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一比較方便，還是本周四比較方便？
我已經買過保險了：
張先生，您買過保險，這一點非常好，像您這樣有概念的客戶，想必一定是非常認同保障的觀念。我們這樣的財務保障計畫，就是針對像您這樣的客戶，提供特別的訊息，您放心，至於計畫的內容對您是否有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
先把資料寄給我：
張先生，我了解您的意思，我也希望能這麼做，但這份計畫的內容是配合客戶個別的情況來進行的，只有在我詳細了解了您在家庭財務及保障方面的具體情況後，我才能做出符合您實際需要的規劃，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
你要推銷保險給我嗎？：
張先生，您提的這個問題我的確應該先講清楚，我約見您的目的，是要向您解釋我們公司的一套專業服務「家庭財務保障計畫」，這套計畫能讓您了解到，怎樣讓自己的財務狀況更加合理，當然在您詳細了解了自己的家庭財務及保障方面的情況之後，您就可以自己做出比較，再決定您是需要通過保險還是其他的方式來解決，我這裡會給您一些專業的建議，是否對你有幫助，還是由您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
沒有錢：
張先生，我曉得您有些什麼顧慮，不過請您放心，我們的這套「家庭財務保障計畫」的目的，就是希望通過客觀的資料分析，讓您了解您的家庭財務和保障情況到底怎樣，所以您看是不是先了解一下內容之後，然後再做判斷是否對自己有用，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
你們是保險公司嗎？：
張先生，您說的沒錯，我們是海爾紐約人壽保險公司，是一家新組建的外資保險公司，等我們見面的時候，我會提供一些公司介紹方面的資料給您看。那請問您是本周一有時間，還是本周四有時間？
我朋友在做保險：
張先生，我明白您的意思，這份家庭保障計畫是從國外引進的概念，您可以在聽過之後和您的朋友所提供給您的資料互相參考，至於計畫的內容對您是否有幫助，談過之後則有您自己來決定，所以您看您是本周一有時間，還是本周四有時間？
等我有需要再聯絡你：
張先生，我了解您心裡的想法，但是您現在還不了解我們這套服務，所以我才想和您約個時間，和您淡一下我們公司這套家庭財務保障計畫，但是否對您有幫助，談過之後則由您自己來決定，所以你看你是本周一方便，還是本周四方便？
即使約訪不成功，也仍然向對方表示感謝，因為你又獲得了乙個寶貴的經驗。
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