公司客戶經理管理辦法
第一部分總則
第二部分客戶經理基本職責及任職資格
第三部分行員等級管理
第一章基本規定
第六條按照總行2023年《中信銀行公司銀行業務客戶經理管理辦法》的有關要求，結合我行實際，2023年客戶經理行員等級由高到低分五級二十檔：首席、資深、高階、中級和初級，其中首席設定六檔、資深設定六檔、高階設定四檔、中級設定二檔、初級分二檔，分行可根據總行關於對客戶經理序列級別的規定適時進行調整。2023年客戶經理行員等級與原行員等級級別的對應關係見附件一。
第七條首席客戶經理最高可達分行行長級，資深客戶經理最高可達支行行長或公司部總經理級。
第八條按照總行關於客戶經理等級管理的規定和要求，在對外工作中（如名片等），首席、資深、高階一檔統稱為資深業務經理，高階二檔、高階三檔統稱為高階業務經理，中級統稱為業務經理，初級客戶經理統稱為業務助理。
第九條按照客戶經理是否承擔管理職責，適用不同的等級管理辦法。各支行以及超過四名客戶經理的分行公司業務部（營銷團隊），在主管公司業務的支行副行長（副總經理）、支行行長助理（總經理助理）或者支行公司業務部經理（經理）中確定一人作為承擔管理職責的客戶經理；承擔管理職責的客戶經理按照分行規定的條件和程式確定。08年分行對支行分管公司業務的行領導和公司部經理除按客戶經理等級考核外，還要按管理職責單獨進行綜合考評，並與責任津貼掛鉤，具體考評辦法詳見隨後出台的《2023年經營機構公司業務管理幹部綜合考評辦法》。
第十條客戶經理行員等級管理包括客戶經理的准入、試用、晉級、降級、轉崗和退出管理，其中晉級和降級管理是行員等級管理的核心。
第十一條客戶經理行員等級的管理採取定量指標考核為主、定性指標考核為輔，定量與定性考核相結合的方式，實行與業績和管理考核掛鉤的浮動管理制度，但對試用期結束需確定行員等級管理的，以定量指標考核為依據。
第十二條客戶經理考核的定量指標為模擬利潤（當年實際模擬利潤+比上年增加的模擬利潤，以下簡稱「實際量+增量」）、一般性存款日均量和當年新增有效客戶數，定性指標包括貸後管理質量、參加公司業務培訓情況、參加總分行舉行的業務考試的成績、總分行要求的公司業務資料報送情況等。
第十三條客戶經理行員等級的評定標準主要參照2023年全行客戶經理業績、貸後管理質量情況以及2023年公司業務經營計畫和風險管理需要制定，具體標準見《重慶分行公司業務客戶經理行員等級定量考核指標》（附件二）、《重慶分行公司業務客戶經理行員等級定性考核指標》（附件三），分行可以根據實施情況對考核標準進行調整。
第十四條正式客戶經理的行員等級的評定分為年度評定與半年評定，分別於每年1月份及7月份進行，年度評定依據為上年度全年的業績，半年評定依據為當年上半年的業績。客戶經理行員等級以年度評定為主、半年評定為輔，即半年評定作為激勵完成全年考核指標的手段，是一種階段性和輔助性評定，半年定級結果（級別）只對下半年有效；無論半年定級結果如何，年度定級只以全年完成業績與上一年度定級結果（級別）對應的考核標準相比較確定。客戶經理從試用期轉為正式客戶經理的，在轉正後半年以上才參與正式客戶經理的級別評定，參與評定的時間及對應的業績標準見《重慶分行公司業務客戶經理行員等級定量考核指標》（附件二）的有關說明。
第二章客戶經理的准入
第十五條客戶經理的准入採取公開聘任、自願申請、用人單位推薦、組織安排相結合的方式。各經營機構客戶經理的編制及人選，由分行根據定崗定員的原則和業務發展的實際需要確定。
3、人力資源部負責對客戶經理進行政審和外部調查。
4、人力資源部審查通過的，報分管行領導、行長面試、審批並確定試用期行員等級。根據分行規定，聘任為高階四檔（副經理級）以上的，提交黨委會審批。
第十七條我行非客戶經理（指正式員工）申請應聘客戶經理崗位的，按十六條規定的程式聘任。
第三章客戶經理的試用
第二十條根據試用期行員等級，客戶經理試用期內基礎工資按非客戶經理薪酬標準執行；試用期的獎金按非客戶經理獎金標準與其試用期業績計算的績效工資孰高原則確定；其他薪酬待遇按照《中信銀行重慶分行新入行員工薪酬管理暫行規定》執行。
第二十一條試用期結束，公司銀行部根據公司業績（模擬利潤及日均存款量）達標情況予以考核鑑定（試用期不考核新增有效客戶量），並將結果書面通報人力資源部備案；對試用期低於初級一檔的客戶經理業績標準的予以解聘或轉崗。試用期未結束已達到業績要求的，可申請提前轉正。
第四章客戶經理的晉級
第二十二條客戶經理從試用期轉為正式客戶經理，原則上不晉公升行員等級。
第二十三條不承擔管理職責的正式客戶經理，業績（即模擬利潤及存款日均量同時）達到晉公升上一行員級別要求和新增有效客戶達到晉級標準，且定性指標考核合格的，客戶經理可以提出晉公升行員等級的申請，並通過客戶經理基本技能、產品基礎知識的考試，通過考試後才能晉級。
第二十四條客戶經理的晉級由用人單位推薦、公司銀行部考核（貸後管理質量由風險部考核）並報人力資源部審核後，由分行最終審批。
第二十五條不承擔管理職責的正式客戶經理可以跨行員等級晉公升，但須按第二十四條的程式報批。承擔管理職責的正式客戶經理的晉公升，實行逐級晉公升，除業績和定性指標考核符合晉公升要求外，還需參考崗位履行職責情況，重點考察所在機構的對公日均存款計畫完成情況。
第二十六條客戶經理晉公升後的行員等級自批准（即人力資源部通知或分行行文）後生效。
第五章客戶經理的降級和轉崗
第二十七條降級規定
1、為有效開展公私業務聯動，充分反映客戶經理對全行的綜合貢獻，在決定客戶經理是否降級時，充分考慮其零售業務業績（試用期客戶經理除外）。在計算其業績時，儲蓄存款和按揭業務模擬利潤納入業績統計，儲蓄存款按其日均存款量的3倍換算成公司日均存款，並按公司業務活期存款,調整係數1.0計算模擬利潤；按揭業務模擬利潤只計算當年新增部分日均，並按該業務品種定價計算模擬利潤。
2、出現下列情形的，對客戶經理行員等級實行降級（檔）處理：
（1）試用期客戶經理在試用期滿，模擬利潤或存款日均量任一項未達到入行時承諾數額70%的。
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注意准考證號 姓名和單位 部門 務必正確清楚填寫。因填寫錯誤或不清楚造成不良後果的，均由本人負責 如故意塗改 亂寫的，考試成績一律以 0 分計。交通銀行分行考試試卷 對公客戶經理風險管理月密封 線一 辨析題 共20分。對 錯 錯誤的請寫出理由或正確答案 1 每個行業都有乙個特定的經營模式，銀行關注的...
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