2023年度旺季業務競賽審計方案
為嚴格落實《*農商銀行2023年度旺季業務競賽辦法》要求，兌現高旺季業務競賽獎勵，做到獎懲分明，特制定本審計方案。
一、檢查物件：各支行、部及員工
二、檢查範圍：2023年2月16日至2023年3月31日，涉及的時點資料以2023年3月31日會計報表數為準。
三、檢查時間：2023年4月12日至4月20日
四、組織領導：為確保此次檢查順利開展，成立了審計工作檢查小組。
組長 主查：
五、檢查內容
（一）對各支行、部的審計
1、支行、營業部
（1）各項日均存款增長幅度（扣減總部機關人員存款實際完成數）前三名的真實性；
（2）手機銀行營銷戶數較一季度任務數每增加一戶，獎勵50元；
（3）「社群e銀行」營銷戶數較一季度任務數每增加一戶，獎勵100元。
2、市場部
（1）各項貸款增長幅度超過一季度任務百分點情況；
（2）各項不良貸款下降幅度超過一季度任務百分點情況。
3、總行部室（除營業部）
部門員工吸收6個月（含）以上定期存款人均餘額前三名的資料真實性。
（二）對個人上報資料真實性審計
1、吸收6個月（含）以上定期排名前3名員工的上報資料真實性；
2、貸款營銷超過一季度任務增幅排名前3名員工的貸款資料真實性；
3、不良貸款淨收回額排名前3名員工(責任人收回本人責任貸款除外)的資料真實性；
4、責任人清收不良貸款完成一季度任務，且降幅排列前3名人員的資料真實性。
六、工作要求及相關說明
1、審核人員要認真履行職責，客觀公正、實事求是地反映審核情況。
2、審計資料以4月初，各支行、營業部、市場部、電子銀行部、財務部、合規與風險管理部等提供資料，作為審計內容。
二〇一五年三月三十日
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