最近各種金融案件頻頻發生，發案率居高不下，案件防範形勢嚴峻。尤其是各方面建設都還不盡完善的農信系統，更是犯罪分子突破的主要目標。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追其原因，表面上看無非是制度缺失，管理缺位。
可究其根本，則在於對案件防控重要性的認識不到位，合規理念淡薄，思想滯後，行動自然跟不上。
銀行業案件防控的很多問題都是因重視不夠而產生的。現在是金融改革發展的機遇期，銀行業金融機構順勢而為、做大做強，這本無可厚非。但是如果看不到風險和問題，就非常危險。
因為對銀行家來說，銀行經營的就是風險，居安思危是乙個永恆的話題。古人云，人無遠慮，必有近憂。案件防控意識應該成為銀行人的一種基本素質，每一位銀行人都必須時刻牢記。
因此我行開展了「案防與合規學習」活動，我支行積極配合總行相關要求，組織支行員工集體學習、了解和掌握本系統合規政策以及相關案防檔案的具體內容和各自崗位的合規流程，自覺做到主動合規、事事合規。
俗語雲：「無規矩不成方圓」，這是對合規重要性最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。銀行是服務行業，也是乙個高風險的行業，作為一名銀行從業人員，防範風險、避免風險、合規操作是乙個重要而永久的主題。
「控制風險」「無風險」是商業銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規守法。無數的事實和慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：
業務操作無案件、無事故，必須建立合規文化；風險無小事，合規心中留。現如今，大部分銀行只注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現象更是普遍。在這些單位，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流於形式。
銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。
古人云「勿以善小而不為，勿以惡小而為之」。我們應從每一件小事做起，從每乙個崗位做起，深化對合規操作的認識，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防範要點的把握，形成事事都有合規守法的工作標準，進而實現「人人合規、事事合規、時時合規」的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中，不應該只是做好一朝一夕的事情。
我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什麼、不該做什麼，進而自覺規範、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。乙個人要想成就一番事業，離不開過硬的基本功。
在當今金融業競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足於己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。
「合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險」，合規，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心裡，融入在我們的工作中，與血液一起流淌。
要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善於從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。冰凍三尺非一日之寒。
合規理念的形成，是乙個漸進、長期的過程。只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規現象，從根本上改變從業人員的思想，讓合規操作成為每名農信人的習慣，那麼，無需規章制度，風險案件便可不攻自破。
所以，我們要加強案件防控合規理念教育，進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記於腦，爛記於心，融入於工作，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善於從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。
進一步提高內控執行力。冰凍三尺非一日之寒。合規理念的形成，是乙個漸進、長期的過程。
只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規現象。
僅僅依靠領導的強勢、制度的強勢，而沒有理念的強勢，就不能形成強大的制約，就不會形成執行力。所以，合規理念，永遠是我們農信社案件防控的靈魂！
合規學習心得
任重而道遠 近期，我行全體員工學習了關於合規的典型事例，其中包括私售，財務管理和國際業務3個部分。作為一名前台櫃員，通過學習檔案，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。在此之前，我眼中的合規就是日常工作中對每乙個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離櫃鎖屏 ...
合規學習心得一
二 狠抓合規經營，是建立長效發展機制的需要。企業合規教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恆，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神 價值觀念 企業目標 企業制度 企業環境 企業形象 企業禮儀 企業標識等內容，形成有自已特色的經營理念。如何做到這...
合規文化建設年合規學習心得
從櫃員工作，看合規執行 2011年，是xx農村商業銀行成功創立之年，同時又是省聯社 合規文化建設年 近期，總行通過 會議的形式對全行員工進行了專題教育學習活動，作為一名在基層網點工作尚不滿一年的櫃面人員，我深刻地認識到對銀行合規的學習還需在日常工作中不斷探索前進。在此次學習活動期間，我依照總行下發的...