某客戶李某拿著存摺到某信用社王某的櫃檯前辦理支取200元的現金業務，當櫃員王某把2張100元交給客戶李某時，李某退還給櫃員王某並要求兌換20元散鈔，櫃員王某按客戶要求把10張20元和2張100元以及客戶存摺交給了客戶，並沒有對該項業務進行確認和語言確認。當營業終了時，櫃員王某發現現金短款200元，在核對交易憑證和監控錄影多次後，才確認了是在辦理客戶李某200元現金提取交易時，把10張20元散鈔和2張100元都交易給了客戶李某，因而造成了短款。在對客戶進行追討過程，由於監控錄影並沒有相關的對話 ，導致客戶幾度不承認多收錢的事實，最後在監控錄影慢放中清楚攝錄客戶拿取了10張20元和2張100元的事實下，客戶才同意歸還200元。
在上面的案例中，櫃員王某在交易現金時，一沒有核對金額與交易憑證是否相符、二沒有與客戶進行業務確認。這些都是我們日常工作中的小事、小細節，然而就是這些細節、小事的不注意，導致了合規問題的發生。回想我們剛進來工作的時候，我們的同事和領導會交給我們在辦理業務的一些小技巧，例如在辦理業務時以語言和客戶確認訪問金額的多少、辦理的業務型別，檢視交易憑證與現金是否相符等等。
平時我們上班下班，日復一日辦理每筆業務，久而久之，習以為常，容易產生麻痺思想。一放鬆一麻痺，合規案件就有可能發生。
成功之道，不能憑主觀臆想，不能有漏洞，不能疏忽微小細節。放到農村信用社合規經營管理中來，即為合規無小事，我們要時刻保持警惕的心理、事事合規、時時合規。俗間有「抓大放小」之說，這句話若用在農村信用社合規管理中則大錯特錯。
農信社要更好地生存和發展，合規管理「大小」皆須抓。
合規無小事
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