本檔案規定了xx農村銀行（以下簡稱「本行」）合規管理的組織結構、職責許可權、原則及政策要求，旨在通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。
本檔案適用於所有部門、機構及崗位員工。
3.1定義
1）合規：是指使本行的經營活動與法律、規則和準則相一致。
2）合規風險：是指本行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
3）合規管理：是指本行通過制定相關的合規政策或管理辦法，按照外部法規的要求統一制定並持續修改內部規範，監督內部規範的執行，以實現增強內部控制，對違規行為進行早期預警，防範、化解、控制合規風險的一整套管理活動和機制。
4）合規部門：是指本行內部設立的專門負責合規風險管理職能的部門或崗位。
5）合規督導員：是指負責本部門、業務條線和分支機構合規與風險管理工作，促進依法合規執行和依規操作，協調本部門、業務條線和分支機構與合規與風險管理部門之間相互聯絡與合作，為本單位日常經營管理活動提供合規支援的人員。
3.2縮寫
無3.3分類
無4.1組織結構圖
4.2職責與許可權
4.2.1董事會
董事會對本行經營活動的合規性負最終責任，履行以下合規管理職責：
1）審議批准本行的合規政策，並監督合規政策的實施；
2）審議批准經營管理層提交的合規風險管理報告，並對本行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決；
3）授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督；
4）商業銀行章程規定的其他合規管理職責。
4.2.2監事會
監事會對本行合規管理工作負有監督責任，負責監督董事會和經營管理層合規職責的履行。
4.2.3經營管理層
經營管理層要有效管理合規風險，履行以下合規管理職責：
1）負責制定和適時修訂本行的合規政策，報經董事會審議批准後傳達給全體員工。
2）貫徹執行本行的合規政策，確保發現違規問題時及時採取適當的糾正措施，並追究違規責任人的相應責任。
3）按規定程式提名和任命合規風險管理部門負責人，並確保合規負責人的獨立性；
4）明確合規風險管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，並確保合規與風險管理部門的獨立性。
5）識別本行所面臨的主要合規風險，審核批准合規風險管理計畫，確保合規與風險管理部門與內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調；
6）每年向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據並有助於董事會成員判斷經營管理層管理合規風險的有效性；
7）及時向董事會或其下設委員會、監事會和上級合規管理部門報告重大違規事件；
8）合規政策規定的其他職責。
4.2.4合規與風險管理部門
4.2.4.1合規與風險管理部門合規管理職責
1）持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對本行經營的影響，及時為經營管理層提供合規建議；
2）制定並執行風險為本的合規管理計畫，包括特定政策和程式的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；
3）審核評價本行各項政策、程式和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程式和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程式和操作指南符合法律、規則和準則的要求；
4）協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，並成為員工諮詢有關合規問題的內部聯絡部門；
5）組織制定合規管理程式以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，並評估合規管理程式和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導；
6）積極主動地識別和評估與本行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務方式的拓展、新客戶關係的建立以及客戶關係的性質發生重大變化等所產生的合規風險；
7）收集、篩選可能預示潛在合規問題的資料，如消費者投訴的增長數、異常交易等，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的優先考慮序列；
8）實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程式的合規性進行測試，詢問政策和程式存在的缺陷，並進行相應的調查。合規性測試結果應按照本行的內部風險管理程式，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程式符合法律、規則和準則的要求；
9）保持與監管機構日常的工作聯絡，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。
4.2.4.1合規與風險管理部門許可權
1)合規與風險管理部門享有獨立履行工作職責的權利。
2)合規與風險管理部門有權通過參加會議、查閱檔案、約見談話、接受誠信舉報等方式獲取必要的資訊，其他部門、分支機構和員工應當給予密切配合。各業務條線的檢查報告、審計報告、案件報告、監管檢查意見等，在報送本行領導的同時也應抄送合規與風險管理部門備案。
3)對可能違反合規政策的事項，合規與風險管理部門經批准後，可獨立進行調查。
4)對異常情況或可能的違規行為，合規與風險管理部門有權直接向董事會或監事會報告，必要時可隨時向省聯社合規與風險管理部門和省聯社辦事處報告。
5)經營管理層有義務保障合規與風險管理部門報告路線的暢通，保護合規人員免遭打擊報復或冷遇。
4.2.5各部門、分支機構負責人
本行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。
1)倡導、推行誠信和正直的行為準則和價值觀念，培育本部門、機構的合規風險管理文化，為本部門、機構合規經營作出表率。
2）督促本部門、機構全體員工自覺、嚴格遵循國家法律、法規、監管規定及省聯社各項規章制度，嚴格合法合規經營，確保本部門、機構不發生合規風險和違規行為；
3）組織建立覆蓋本業務條線、部門、機構所有經營管理行為、業務產品的的規章制度，定期評估規章制度的合規性、有效性，並及時改進。
4）負責本部門、機構合規風險管理，組織實施合規風險管理政策和管理要求，建立本部門、機構風險監測、識別、評估組織、流程，配備必要的資源，組織監測、識別、評估本部門、機構合規風險。
5）組織開展本部門、機構風險自查，及時發現合規風險事件和隱患，在許可權內組織制定合規風險處置化解和糾正預防措施，並保障實施，依據許可權對違規行為進行積分管理。
6）組織落實本部門、機構合規管理計畫，組織開展本部門、機構合規培訓、測試。
7）支援本部門、機構合規督導員有效履行合規職責，鼓勵員工對可能或已經出現的合規風險事件或違規行為立即報告；
7）促進本部門、機構與監管部門、本行合規與風險管理部門在合規風險管理方面的有效互動，暢通合規資訊溝通渠道。
8）其他合規職責。
4.2.6合規督導員
4.2.6.1各部門、分支機構合規督導員職責
1）負責推動本部門、機構合規風險管理體系建設，以及合規風險管理政策、制度、準則在本部門、機構的傳導。
2）協助開展合規風險管理的培訓和宣傳。
3）對本單位日常各項工作活動中的合規風險進行實時監控，及時收集、登記、評估合規風險事件或隱患，及時向合規與風險管理部門和本部門、機構負責人報告違規事件，並協助處理危機。
4）組織或配合合規與風險管理部門在本部門、機構實施合規風險檢查，定期評估本部門、機構的合規風險管理狀況，向合規與風險管理部門和本部門、機構負責人報送合規風險報告。
5）就本單位的合規風險管理工作向本部門、機構負責人提出意見和建議。
6）按照合規風險管理部門的部署，參與本行合規風險管理體系的評價工作。
7）根據合規風險管理工作要求須承擔的其他職責。
4.2.6.2合規督導員許可權
1）有獨立履行工作職責的權利。
2）有權進入所在部門、機構位的所有業務領域並獲取其履行職責所必需的任何檔案和記錄；但相關檔案明確規定傳達範圍的除外。
3）有權要求本單位員工在合理時間提供其履行職責所需要的資訊和解釋。
4）有權根據合規與風險管理部門的安排對本單位進行檢查。
5）對違法違紀行為，有權向單位負責人或合規與風險管理部門報告，必要時可越級報告。
6）有權責成違法違紀人員停止或糾正違法違紀行為，並有權就其行為向單位負責人和合規與風險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業務的人員，有權提出予以調整的建議。
4.2.7內部審計部門
1）組織對經營管理的合規性進行審計；
2）對合規工作的適當性和有效性進行獨立評價；
3）對合規工作的檢查和評價結果，應及時通報合規與風險管理部門。
5.1原則
1）全面合規原則。合規管理是一項全面系統的工程。合規不僅是合規與風險管理部門或合規人員的責任，更是本行全體員工的責任。
每個部門、每個分支機構、以及每位員工應當各司其職、分工協作，分別承擔相應的合規職責。
2）主動合規原則。通過建立有效的合規管理機制，主動識別、評估和監控各項經營活動中的合規風險，推動本行制定和完善內部規章制度，以符合外部法律法規和內部管理規定的要求。
3）獨立性原則。合規管理應當獨立於經營活動，包括獨立的報告路線、獨立的調查權力、獨立於經營業績的績效考核，以及合規人員不得從事與其合規管理職責可能產生利益衝突的其他職責。
4）持續改進原則。合規管理是乙個動態迴圈過程，應當根據外部法律規則和內部經營環境的變化，定期對合規風險管理狀況實施評審，持續提高合規管理的有效性，確保依法合規經營。
5.2政策要求
5.2.1合規管理工作的目標
本行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。
5.2.2合規與風險管理部門與其他部門的關係
合規與風險管理部門就合規管理工作應建立相互合作、相互支援的機制。合規與風險管理部門應積極為其他部門提供合規方面的諮詢、意見和建議，協助其管理本條線可能存在的合規風險，及時進行合規預警提示，為其他部門可能涉及到合規風險的事項提供支援。
1）與業務部門的關係。
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