第一章總則
第一條為進一步加強全縣信用社合規管理，樹立「全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值」的意識，增強依法合規經營的自覺性與主動性，加快合規管理長效機制的建立與完善，根據《商業銀行合規風險管理操作指引》、《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》，結合我縣實際，制定本制度。
第二條合規問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規違紀行為進行責任追究的一項制度。
第三條合規問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結合。
第二章問責原則
第四條合規問責必須堅持以下原則：
（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現並經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。
（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。
（三）教育與懲戒相結合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對於屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規、守規、行規，避免無知犯錯。
第三章問責範圍
第五條全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應實施問責：
（一）執行國家法律法規或落實監管部門和上級管理部門各項規章制度、決定、命令不力的；
（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響聯社工作整體推進的；
（三）不認真履行監督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理**現的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；
（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；
（五）對群眾反映強烈並經查實的問題有條件處理而不及時處理的；
（六）對群眾反映的屬職責範圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；
（七）其他違反國家法律法規和信用社管理規定的行為。
第四章問責機構
第六條合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。
（一）各業務條線的主管職能部門、各信用社領導班子對本條線、本機構的違規問題進行問責；
（二）聯社合規管理機構具體負責合規風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：
1、決定是否啟動問責程式；
2、審議調查報告；
3、做出處理決定；
4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規管理機構的檢查和督導。
（三）涉及對被問責人崗位調整或行政處分的，由聯社人力資源部具體實施問責。
第五章問責程式
第七條下列情形可以作為合規風險管理問責的資訊**：
（一）各業務條線、各分支機構日常業務檢查發現的問題；
（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；
（三）新聞**和**監督的事實與建議；
（四）其他有關問責的資訊**。
第八條得到上述資訊**的，問責機構應當在3個工作日內開始調查工作，並向聯社主要領導或分管領導提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。
第九條問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責物件，並書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。
第十條處理決定為書面形式，在作出處理決定後5個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，並告知被問責人有申請複核調查權利。
第十一條被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請複核。
在做出受理複核申請決定後，聯社問責機構可根據複核申請的內容，請示聯社主要負責人或分管領導，指定或派出調查組進行複核調查。調查組應在做出複核調查決定後20個工作日內完成複核調查並寫成複核調查報告。在複核調查期間，處理決定不停止執行。
在複核調查結束後5個工作日內，調查組應把複核調查報告及擬處理意見報聯社社務會。聯社社務會在徵詢做出處理決定的問責機構意見後，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由聯社黨委做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。
並在5個工作日內，把複核調查處理意見書面送達被問責人。
複核決定為最終決定。
第六章責任劃分
第十二條問責實行過錯責任原則。根據合規管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。
（一）直接責任人：直接實施違規違紀行為的人員。
（二）相關責任人：由於不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規違紀行為及其後果負有一定責任的人員。包括相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人等。
第七章責任追究
第十三條凡被實施問責的物件，採取下列方式追究責任：
（一）誡免談話；
（二）責令作出書面檢查；
（三）通報批評或責令公開道歉；
（四）《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》規定的處理種類。
以上責任追究方式可以單獨或者合併適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。
第十四條實施責任追究，按照管理許可權和規定的程式辦理。
第八章附則
第十五條本制度問責事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。
第十六條各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》。
第十七條本辦法由聯社制定、解釋、修改。
第十八條本辦法自下發之日起施行。
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