2023年銀行從業資格考試《個人理財》預習：合規性管理
一、個人理財業務從業人員的合規性管理
1、從業人員的基本構成
（1）個人理財顧問從業人員和綜合理財服務從業人員
顧問：提建議
綜合：提供建議的基礎上，接受客戶的委託和授權
綜合理財中，要將負責理財計畫或產品交易工具的人員與負責本行自營交易的人員分開。
（2）理財經歷和關係經理：
理財經理：為客戶提供財務分析、理財規劃與投資建議
客戶關係經理：營銷
（3）資深理財經理、高階理財經理、中級理財經理、助理理財經理
2、從業人員的基本條件：
（1）對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等有充分的了解和認識；
（2）遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則
（3）掌握所推介產品或向客戶提供諮詢顧問意見所涉及的產品的特性，並對有關產品市場有所認識和理解；
（4）具備相應的學歷水平和工作經驗
（5）具備相關監管部門要求的行業資格
（6）具備銀監會要求的其他資格條件
3、職業操守要求：
（1）從業基本準則
誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業秘密和隱私、公平競爭
（2）從業人員與客戶
熟知業務、監管規避、崗位職責、利益衝突、內幕交易、了解客戶、反洗錢、風險提示、資訊披露、
例題：銀行職業道德的基本原則是（）
a 專業勝任 b 勤勉盡責 c 忠於職守 d 熟知業務
例題：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險和法律關係，這是（）的內容。
a 忠於職守 b 勤勉盡責 c 客戶至上 d（熟知業務）
（3）從業人員與同事：團結合作、上下溝通、內外協調
（4）從業人員與所在機構：忠於職守
（5）從業人員與同業人員：同業競爭、商業保密與智財權保護
（6）從業人員與監管者
例題：小李剛進銀行，為處理好於同業人員的關係，應堅持的原則是（）
a 業績第一 b 互相尊重 c 交流合作 d 同業競爭 e 商業保密和知識產品保護
4、從業人員的限制性條款
對於市場風險較大的投資產品，不得主動向無相關交易經驗或評估不宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品。
5、從業人員的違法責任：
二、客戶的合規性管理
1、客戶的准入管理
保證收益型理財計畫的起點金額人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元以上；其他理財計畫和投資產品的銷售起點金額不低於保證收益型理財計畫的起點金額。
2、客戶的基本條件
（1）客戶的個人或家庭金融資產數量
（2）重要人士標準
3、客戶的限制性條件
客戶用本人實名並能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計畫的客戶。
4、客戶的違法責任
合規性報告
為確保公司已識別出的適用的環境方面的法律 法規得到有效的貫徹實施，保證業主 監理及其他相關方對環境保護方面的要求得到滿足，公司採用內部審核 管理評審 監督檢查 專案部自檢等多種方式，對法律 法規執 況以及其他要求的遵循情況進行了檢查，各種檢查結果及評價如下 一 公司質量 環境管理體系內部審核及監督檢...
合規性評價報告
一 評價目的 對龍王鎮新農辦在環境管理中適用 遵循法律 法規和其他要求的情況進行評價，測量和監控環境管理體系的符合性和有效性，為新農辦監理環境管理體系的持續改進提供依據。二 評價範圍 新農辦監理過程中各工作場所產生的環境安全風險。三 評價準則 1 gb t24001 2004 idt iso 140...
合規性評價程式
1 目的 建立公司生產 經營活動遵守有關職業健康安全方面的法律法規及其他要求的評價方法，對不符合的行為進行糾正，以有效控制本公司活動和服務中的危險源和風險，確保對法律法規及其他要求的符合性。2 適用範圍 本程式適用於公司生產 經營活動遵守職業健康安全法律 法規 標準及其他要求的評價。3 職責 3.1...