由於理財公司是金融行業的新生力量，處在發展壯大的關鍵時期。內外部環境的變化可能對理財公司造成致命的衝擊，因此風險控制對理財公司的發展至關重要。逐步建立和完善適合自身特色的、適應公司管理需要的全面風險管理和內部控制體系，實現規範化和系統化的風險管理，提高公司核心競爭力，為實現公司戰略目標保駕護航。
理財公司全面風險管理方案如下：
理財公司全面風險管理的建設路線可考慮分為三個大的階段，第一階段是部門內控階段，建立以覆蓋公司各個業務部門主要風險點的部門風險內控體系，充分發揮業務部門的風險管理第一道防線的作用。第二階段是全面風險管理形成階段，通過建立三道防線的組織架構、風險管理流程體系，初步形成全面風險管理體系，為實現風險管理長效機制打下堅實的基礎，並充分發揮三道防線的作用。第三階段是全面風險管理深化階段，逐步推進風險管理的系統化，完善全面風險管理體系的長效機制，提公升風險管理效率與效果。
基於對內控全面風險管理的理解，結合理財公司的實際情況，特編制如下方案：
第一階段：部門內控階段：
1）資料收集與分析
收集並分析現有各部門與風險相關制度與流程，了解現狀，初步搭建風險庫框架，並收集相關國內外相關行業的風險事件。
2）識別風險
對收集的風險事件進行梳理，確定公司風險分類標準，確定公司所面臨風險的分類框架（例如：合規風險、銷售風險、操作風險、市場風險、決策風險、流動風險等）
3）風險評估
制定風險評估的標準及風險評估程式，開展風險評估，對風險評估結果分析，形成風險座標圖，以及初步度量方案。
4）編制內部控制工作模板
結合梳理出的風險庫，並依據《企業內部控制基本規範》及《企業內部控制應用指引》等法規並結合公司的實際情況，建立標準控制活動。
5）設計內部控制自我評價流程
制定內部控制自我評價機制，明確內部控制自我評價的程式與方法，明確內部控制缺陷評價方法。
6）培訓
根據具體崗位培訓員工，深入了解崗位的風險點和內控自我評價表，作為防範風險的第一道防線。
第二階段：全面風險管理形成階段：
1)組織體系
全面風險管理的組織體系包括乙個基礎，三道防線。乙個基礎是
以公司治理為基礎，三道防線是指業務運作單位、風險管理單位和內部審計單位這三道防線。第一道防線是業務部門，由於業務部門會接觸大量的公司資產和業務，並且與風險的距離最近，直接地接觸外部的風險。同時對風險最敏感，能夠及時發現潛在的風險，因此業務部門是第一道防線。
第二道防線是在業務部門之上設立乙個專業職能部門——風險管理部門。第三道防線是審計管理部門，一般來講是內控、內審的專門組織，會獨立於業務部門和風險管理部門，專門對公司內控體系的建設和執**況，以及公司所關注的相關風險進行監控。三個部門互相獨立，形成前、中、後台，作為防範風險的三道防線。
2)風險管理流程體系
理財公司風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監測、風險控制、風險溝通和改進六個步驟。其中，風險管理部門承擔了風險識別、風險計量、風險監測的重要職責。
風險識別是適時、準確地識別風險是風險管理的最基本要求。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。風險主要識別方法包括：
製作風險清單、專家調查列舉法、資產財務狀況分析法、情景分析法、分解分析法、失誤樹分析法等。
風險計量是全面風險管理實施的基礎。根據不同的業務性質、規模和複雜程度，對不同類別的風險選擇適當的計量方法，基於合理的假設前提和引數，計量承擔的所有風險。主要計量方法是以var模型為核心的計量法等，具體不同風險所採用的具體方法不同。
風險監測包含兩個層面的具體內容:一是監測各種可量化的關鍵風險指標以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，確保風險再進一步惡化之前提交相關部門，以便採取恰當的控制措施;二是報告所有風險定性及定量評估結果，並隨時關注風險管理控制措施實施質量及效果。
風險控制是對經過識別和計量的風險採取分散、對沖、轉移、規避和補償等措施，進行有效管理和控制的過程。
風險溝通在整個風險管理實施過程中顯得更為重要，它貫穿於整個風險管理過程，及時有效的交流溝通對風險的避免或將負面已影響降到最低起到了決定性作用。
改進：風險管理部門應根據內外部風險管理中發現的問題，對風險管理體系中有關內容提出調整和完善意見，由公司決策層來對全面風險管理體系進行持續改進。
3）風險報告體系
風險報告體系是風險管理資訊傳遞的基本途徑，也是全面風險管理體系得以有效執行的基礎。包括報告類別、內容及頻率和報告路徑。集中反映公司的總體風險狀況和管理情況，有效防止和糾正風險管理體系漏洞，為風險管理決策提供依據。
風險報告類別。風險報告覆蓋公司所有的各類風險，包括全面風險報告體系、分類風險報告體系、風險狀況報告和專題風險管理報告以及重大突發風險事件報告。
風險報告內容及頻率。全面風險管理報告、分類風險管理報告、風險狀況報告按季度、半年（中期）、年度報告，專題風險報告實行不定期報告。
風險報告路徑。各部門分別負責本專業風險報告撰寫分析工作，各司其責，確保真實準確，按規定審議後上報。
第三階段：全面風險管理深化階段：
資訊化建設：通過全面風險管理的資訊化建設，使系統自動化，使風險管理工作有序進行，與其他系統有效結合，優化各類系統資料的分享和利用，為管理決策提供更高質量的決策依據。
文化建設：統一企業的風險意識和風險語言，培養企業員工的風險責任感，建設與企業風險戰略相符合的風險文化。
風險度量結果應用：風險度量結果可以應用到預警和績效考核等方面。利用風險度量結果不僅可以設定的標準發出警示，以幫助企業盡可能早的採取針對性措施，預防或減輕損害的一種機制。
而且以風險為基礎的績效管理，更真實地反映了公司的利潤，克服了公司傳統的績效考核以收入的多少為指標的缺陷，有利於公司的經營者更清醒地權衡經營風險及其回報，從而做出更符合公司實際利益的決策。
風險戰略建設：根據企業的發展戰略，結合企業自身的管理能力，明確風險管理目標，並針對不同的風險，引入量化分析工具，確定風險偏好和承受度，設計保證戰略目標實現的風險管理戰略。
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