(一)單項選擇題
1.財務自由是指個人或家庭的收入主要**於( )。
a.努力工作 b.主動投資 c.被動投資 d.被動工作
2.理財規劃的最終目標是( )。
a.財務安全 b.財務自由 c.財務獨立 d.個人收入最大化
3.個人理財目標的首要目的是( )。
a.個人價值最大化 b.個人財務狀況穩健合理 c.個人收入最大化 d.個人財務危機減少到零
4.在財務安全的情況下，支出曲線一定在收入曲線的( ).
a.上方 b.下方 c.平行 d.重合
5.若某家庭的投資收人曲線穿過支出曲線，則意味著該家庭的支出已經可以由投資收入來支撐，即已經獲得了( )。
a.基本收益 b.財務獨立 c.額外收入 d.財務自由
6.為了應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入**的情況下，保障家庭的正常生活的現金儲備是( )。
a.意外現金儲備 b。家庭支援現金儲備 c.投機儲備 d.日常生活覆蓋儲備
7.意外現金儲備的用途不包括( )。
a.一些重大的事故對家庭短期的衝擊 b.車禍 c.重大疾病需臨時墊資 d.親友急需現金
8.青年家庭理財規劃的核心策略是( )。
a.防守型 b.攻守兼備型 c.進攻型 d無法確定
9.家庭收入主導者的生理年齡在55司歲以上的家庭為( )。
a.青年家庭 b.中年家庭 c.老年家庭 d.視家庭其他成員而定
10.理財規劃的必備基礎是( )。
a.做好現金規劃 b.做好教育規劃 c.做好稅收籌畫 d.做好投資規劃
11.現金規劃的核心是建立( )**..
a.日常生活 b.投機 c.應急 d.日常生活和投資
12.在下列理財工具中，( )的防禦性最強。
a.固定收益**b.** c.** d.保險
13.下列哪項不屬於固定收益**的範疇?( )
a.中銀行票據 b.結構化產品 c.優先股 d.普通股
14.單身期的理財優先順序是( )。
a.職業規劃現金規劃投資規劃大額消費規劃 b.現金規劃投資規劃大額消費規劃職業規劃
c.投資規劃職業規劃現金規劃大額消費規劃 d.現金規劃職業規劃投資規劃大額消費規劃
15.家庭與事業形成期的理財優先順序是( )。
a.應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃
b.保險規劃現金規劃應急款規劃房產規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃
c.大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃子女教育規劃
d.子女教育規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃
16.退休期的理財優先順序是( )。
a.退休規劃資產傳承規劃現金規劃投資規劃稅務規劃
b.資產傳承規劃退休規劃投資規劃稅務規劃現金規劃
c.投資規劃現金規劃資產傳承規劃退休規劃稅務規劃
d.稅務規劃現金規劃資產傳承規劃退休規劃投資規劃
17.理財規劃師在考慮風險和收益時，應當( )。
a.收益最大化，不考慮風險 b.風險管理優先於追求收益
c.風險和收益並重 d.如果客戶偏好風險，應當為他們制訂風險高收益也高的方案
18.( )是整個理財規劃的基礎。
a.風險管理理論 b.收益最大化理論 c.生命週期理論 d.財務安全理論
19.客戶進行理財規劃的目標通常是財產的保值和增值，下列哪項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值?( ) a.
現金規劃 b.風險管理與保險規劃 c.投資規劃d.
財產分配與傳承規劃
20.在建立客戶關係的過程中，理財規劃師應注意的事項中不正確的有( )。
a.運用語言溝通技巧 b.懂得運用各種非語言的溝通技巧
c.在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言
d.在涉及投資回報率等財務指標方面，不應該給出過於確定的承諾
21.以下屬於客戶非財務資訊的是( )。 a.社會保障情況b.風險管理資訊 c.投資偏好 d.工資、薪金
22.以下哪項屬於客戶的財務資訊?( )
a.客戶子女情況 b.客戶收入情況 c.客戶理財目標 d.客戶理財需求
23.為了確保理財計畫的執行效果，理財規劃師應遵循三個原則：準確性、有效性、 ( )。
l、.全面性 b.穩健性 c.安全性 d.及時性
24.持續理財服務不包括( )。
a.定期對理財方案進行評估 b.不定期的資訊服務
c.方案調整 d.收集、整理和分析客戶的現行財務狀況
25.家庭與事業成長期的需求分析不包括( )。
a.增加收入 b.風險保障 c.儲蓄和投資 d.財產傳承
26.對退休前期的描述不正確的是( )。
a.它的家庭模型是中年家庭 b.它的理財分析包括提高投資收益穩定性、養老金儲備等
c.理財規劃主要是退休養老規劃、投資規劃、稅收籌畫等
d.退休前期還不需要考慮財產傳承問題
27.需求分析主要包括租賃房屋、滿足日常支m、償還教育貸款、儲蓄等的是( )。
a.退休前期 b.退休期 c.家庭與事業成長期 d.單身期
28.要求理財規劃師在提供專業服務時，工作要及時、徹底、不拖拖拉拉，在理財規劃業務中務必保持謹慎的工作態度的是( )。
a.正直誠信原則 b.客觀公正原則 c.勤勉謹慎原則 d.專業盡責原則
29.以下關於理財規劃師的職業道德規範的說法中不正確的是( )。
a.理財規劃師的職業道德規範由兩部分組成：職業道德準則和執業紀律規範
b.理財規劃師執業紀律規範很大程度上體現出的是倡議性
c.職業道德準則是理財規劃師執業紀律的基本淵源 d.執業紀律規範是具體的行為規則
30.下列哪項與正直誠信的職業道德原則相違背( )。
a.理財規劃師誠實不欺，不為個人的利益而損害委託人的利益
b.理財規劃師由於主觀故意而導致錯誤 c.理財規劃師與客戶存在意見分歧，且該分歧並不違反法律
d.理財規劃師不僅遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握了職業道德準則的理念和靈魂 -
31.客觀公正原則要求( )。
a.理財規劃師在執業過程中應對客戶、委託人、合夥人或所在機構持公正合理的態度
b.對於執業過程中發生的或可能發生的利益衝突，盡量避免向有關各方進行披露
c.理財規劃師應適當考慮個人情感、偏見和慾望，以確保在存在利益衝突時做到公正合理
d.理財規劃師在處理客戶、委託人和所在機構之間關係時，不應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方
32.專業盡責原則的具體規範不包括( ).
a.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關職業者保持尊嚴與禮貌
b.在實務操作中，必須保持嚴謹的工作態度，謹守業內規章，從專業的角度進行審慎判斷
c.理財規劃師沒有責任與客戶充分溝通
d.以盡責敬業的職業態度，維護和提高理財規劃師的聲譽和公眾形象
33.違反嚴守秘密原則的是( )。
a.理財規劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關資訊
b.適當的司法程式中，理財規劃師被司法機關要求提供所知悉的相關資訊
c.理財規劃師未披露存執業過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實
d.理財規劃師一時疏忽洩露了存執業過程中知悉的客戶資訊
34.理財規劃師下列做法中哪項是不符合職業紀律規範的?( )
a.理財規劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案
b.客戶的理財需求違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委託
c.客戶的理財目標違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委託
d.理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委託的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續辦理委託事務
35.如果理財規劃師受客戶之託保管或處置客戶的財產，理財規劃師不應當( )。
a.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產 b.將客戶的財產與自己或所在機構的財產區分清楚
c.對於客戶之間的財產，保持完整的記錄，以便區分
d.在客戶要求退回或移交財產的情況下，理財規劃師仍按照相關授權檔案或相關法律的規定，及時移交客戶委託保管或處分
36.在與客戶洽談業務過程中，如果發現客戶的委託可能與自己所策劃的另一事務存在衝突理財規劃師應當( )。
a.向客戶隱瞞 b.視客戶的重要度而定 c.向客戶披露 d.等衝突明顯了再向客戶說明
37.理財規劃師在理財方案中向客戶推薦購買某乙個或某一類金融產品時，如果自己受僱於銷售該金融產品的公司或行業，那麼( )。
a.向客戶隱瞞以免引起不快 b.向客戶說明
c.如果客戶問起就說明，不問即不必說明 d.視該金融產品而定
38.對客戶個人隱私和商業秘密沒有保密義務的有( )。
a.理財規劃師所在機構 b.理財規劃師 c.理財規劃師的家人 d.理財規劃師的同事
39.對於情節較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執業理財規劃師( )制裁措施。
f.警告 b.暫停執業 c.罰款 d.吊銷執照
40.如果理財規劃師故意貶損其他理財規劃師的形象，進行不正當競爭， ( )將承擔侵權責任。
a.理財規劃師所在機構 b.理財規劃師本人 c.二者同時追究 d.視情況而定
41.執行理財方案時，理財規劃師應注意( )。
a.不論是在實施計畫制定的過程中，還是在完成之後，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計畫的制定和修改過程中來
b.執行理財計畫不必首先獲得客戶的執行授權 c.妥善保管理財計畫的執行記錄
d.理財方案的制訂和執行最好一成不變
42.不同的家庭形態，理財需求和具體理財規劃內容也不盡相同。對於青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規劃的核心策略分別為( )。
a.進攻型防守型攻守兼備型 b.進攻型攻守兼備型防守型
c.攻守兼備型進攻型防守型 d.防守型進攻型攻守兼備型
43.私人銀行的服務物件是( )。
a.金融機構的vip客戶 b.中低端的普通客戶
c.擁有高淨增財富的個人 d.收入比例中外匯佔比高的人
44.下列錯誤的是( )。
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