青島開發區支行貨幣動態報告 開發區支行9月

2022-07-08 19:42:02 字數 673 閱讀 6852

開發區支行貨幣動態報告

開發區9月份以來,2023年上半年央行持續降息,走下行趨勢,定期存款利率1年期降至1.75%.在這種不利形勢下,我行頂住壓力,持續發售的穩健型理財產品,客戶為了實現高收益的願望,購買理財的較多,由此資金轉入方式主要分為以下幾種形式:

1.通過理財pos機刷卡入賬2.客戶他行支取現在,在我行櫃檯存入。

3.之前購買的理財到期回款入賬。

9月上半月,我支行現金收入合計1438.14萬元,比上期增加16.5萬元。

其中商品銷售收入2.133萬元,多為企業存入日常業務收入。儲蓄存款收入1434.

6萬元,比上期增加14.65萬元。儲存存款收入明顯高於其他收入。

理財銷售餘額 867萬元 。儲存存款餘額7501 萬元。

9月上半月,個人信用貸款累計放款 63 萬元。 共 3 筆。現金支出合計1399.

68萬元,比上期增加 10.52萬元。我行同業存放截至9月13日 253.

80萬元,日常現金收付基本持平狀態,能保持正常庫存要求,9月份截至目前無上繳款和取款。

通過上半月的貨幣動態的觀察,客戶使用現金的業務逐步減少,櫃檯也主動引導客戶使用轉賬業務,既安全又方便快捷,減少現金的使用符合新的現金管理制度的核心內容,減少、限制現金使用,從而轉變人民傳統的支付方式,提倡銀行系統的支付路徑,目的就是要做到有跡可循,保證每筆資金透明,提高現金使用效率。

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