中國銀行業監督管理委員會
商業銀行監管評級系統
使用者需求說明書
歷史版本記錄
補充：流程圖，機構圖，錶樣 目錄
0. 文件介紹 5
0.1 文件目的 5
0.2 文件範圍 5
0.3 讀者物件 5
0.4 參考文件 5
0.5 術語與縮寫解釋 5
1. 產品/系統介紹 6
2. 產品/系統面向的使用者群體 6
3. 系統監管評級業務流程 7
4. 產品/系統的功能性需求 9
4.0 功能性需求分類 9
4.1使用者登入 10
4．1．1 登陸校驗 10
4．1．2個性化登入介面 10
4.2 查詢 11
4．2．1查詢商業銀行監管評級體系簡表 11
4．2．2查詢受評銀行某期評級狀態 11
4．2．3查詢受評銀行某期定量得分 11
4．2．4查詢受評銀行某期定性得分 12
4．2．5查詢受評銀行各期定量縱比報表 12
4．2．6查詢受評銀行各期定性縱比報表 12
4．2．6查詢受評銀行各期綜合縱比報表 13
4．2．7查詢各受評行某期定量橫比報表 13
4．2．8查詢各受評行某期定性橫比報表 13
4．2．9查詢各受評行某期綜合橫比報表 14
4．2．10查詢某期單項n級以下銀行報表 14
4．2．11查詢某期綜合n級以下銀行報表 14
4.3 初評 15
4．3．1定性因素評分 15
4．3．2生成初評結果 15
4.4 複評 15
4.5 審核 16
4．5．1審核 16
4．5．2審核會議紀要 17
4.6通報反饋 17
4．6．1通報反饋記錄 17
4．6．2反饋處理結果 17
4．6．3複審調整評級 18
4.7人員管理 18
4．7．1人員資訊查詢 18
4．7．2人員資訊增加 19
4．7．3人員資訊修改 19
4．7．4人員資訊刪除 20
4.8部門管理 20
4．8．1部門資訊查詢 20
4．8．2部門資訊增加 20
4．8．3部門資訊修改 21
4．8．4部門資訊刪除 21
4.9日誌審計 22
4．9．1操作記錄查詢 22
4.10引數管理 22
4．9．1指標查詢 22
4．9．2指標修改 22
4．9．3指標增加 23
4．9．4指標刪除 23
4．9．5指標修訂記錄查詢 23
4．9．6監管週期管理 23
5．報表樣例： 25
5.1錶樣一： 「定量」指標值及得分的縱比報表 25
6. 產品/系統的非功能性需求 26
6.1 使用者介面需求 26
6.2 軟硬體環境需求 26
6.3 產品/系統質量需求 26
6.4 總體設計原則 26
１、 符合國家有關規定 27
２、 保密、安全性 27
３、 先進性 27
４、 靈活性、適應性 27
５、 擴充套件性 27
６、 可用性 27
6.5應達到的技術指標和引數 28
本說明書是為了明確表述本專案的需求分析人員在與中國銀監會監管評級專案的各個業務人員進行需求討論後，達成的書面共識。
本說明書是針對中國銀監會監管評級專案。
本說明書與「需求規格說明書」一起，為系統設計、程式設計、軟體測試、驗收提供基本依據。
本規格的閱讀、使用者包括：
（1）中國銀監會業務需求制定人員；
（2）本系統設計人員；
（3）本系統測試人員。
中國銀監會提供的：
《商業銀行監管評級內部指引》
《中國銀監會基礎報表，特色報表，監控指標》
《中國銀監會1104生成報表》
本監管評級系統的主要功能和實現目標：
1． 監管評級定量指標評價的自動化；
2． 監管評級定性因素評價的規範化；
3． 對評級工作進行質量監控。
2.1組織結構圖：
2.2監管組織關係圖：
2.3本監管評級專案主要面向的使用者：
1． 主監管員
2． 主管
3． 審核人員（主任辦公會或銀監局的局長辦公會成員）
4． 系統管理員
各種型別使用者主要業務許可權與職責：
主監管員：查詢定量指標及相關報表、定性因素初評打分、生成初評結果、錄入複評結果、錄入審核結論及系統外活動如收集評審資訊、檔案歸集等。
主管：檢視初評資訊及相關報表，複評調整定性因素、生成複評結論。
審核人員：檢視複評資訊及相關報表，審核調整定性因素、生成審核結論。
系統管理員:監管員資訊管理、監管關係、登陸許可權維護、系統引數管理等。
1） 收集資訊：在評級前主監管員應充分收集資訊, 此活動是系統外活動。包括非現場監管資訊，現場檢查報告，銀行內外部審計報告，銀行向公眾披露的資訊，銀行提交的經營計畫，經營狀態報告，市場准入申請，其他監管機構的監管資訊，跨境監管資訊，國內外評級機構對銀行的商業評級結果，**報道的銀行資訊。
2） 初評：主監管員依據評級方法和標準，充分考慮定量指標和定性因素（主要是定性因素打分），確定6+1要素和綜合評級的初步結果，填製相關的工作底稿；如需要修改，主監管員可以在複評前修改初評結論。
3） 複評：複評人員（現場主查人及其上級主管）在初評基礎上對被評級銀行的風險與經營狀況進行再評價，對於各項評級內容（主要是定性因素），不同意初評意見的，應闡明理由，提出修改意見。形成不同於初評的監管評級級別。
如需要修改，複評人員（主管）可以在審核前修改複評結論。
4） 審核：審核人員（各監管部門主任辦公會議和銀監（分）局局長辦公會議人員）採用集體討論的形式，確定複評過的被評級銀行的監管評級結果；各監管部門和各派出機構的高階管理層對商業銀行的監管評級結果承擔最終責任；審核結論與複評結論不一的，可以調整複評結果（調整定性因素）。如需要修改，審核人員（部門主任、局長）可以在通報前修改複評結論。
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