一、單項選擇題
1.下列對家庭生命週期各個階段資產的特徵陳述有誤的一項是( )
a.家庭形成期可積累的資產有限，年輕可承受較高的投資風險
b.家庭成長期可積累的資產逐年增加，要開始控制投資風險
c.家庭成熟期可積累的資產達到巔峰，要逐步增加投資風險為退休後的說做準備
d.家庭衰老期變現資產來應付退休後生活費開銷，投資應以固定收益工具為主
2.根據家庭生命週期理論，下列對各個階段保險安排說法不恰當的為( )。
a.家庭形成期提高健康險保額壓低壽險保額
b.家庭成長期以子女教育年金儲備高等教育學費
c.家庭成熟期以養老險或遞延年金儲備退休金
d.家庭衰老期投保長期看護險或將養老險轉即期年期
3.根據家庭生命週期理論，下列說法正確的是( )。
a.流動性需求在客戶子女很小時較大，在這些階段，流動性較好的存款和貨幣**的比重可以高一些
b.流動性需求在客戶處於家庭成熟期時最大，在這些階段，流動性較好的存款和貨幣**的比重應當高一些
c.家庭形成期至家庭衰老期，投資債券等風險資產的比重應逐步降低
d.家庭衰老期的收益性需求最大，因此投資組合中**比重應該最高
4.在家庭生命週期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資的投資工具的時期是( )。
a.家庭形成期 b.家庭成長期 c.家庭成熟期 d.家庭衰老期
5.在人的生命週期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資的投資工具的時期是( )。
a.探索期 b.建立期 c.高原期 d.退休期
6.在人的生命週期中，理財策略最簡單的時期是( )。
a.探索期 b.建立期 c.穩定期 d.維持期
7.下列對生命週期各個階段的特徵的陳述有誤的一項是( )。
a.銀行存款比較適合探索期的客戶存放富餘的消費資金
b.處於建立期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累
c 當理財客戶處於穩定期時，其理財策略是最保守的
d.退休期的客戶在理財時應當注重於資產價值的穩定性而非增長性
8.周氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學，擁有各類型態的積蓄共50萬元，夫婦倆準備65歲時退休。則根據生命週期理論，理財客戶經理給出的以下理財分析和建議不恰當的是( )。
a.周氏夫婦的收入增加，開始籌集退休金
b.周氏夫婦應將全部積蓄投資於收益穩定的銀行定期存款，為將來養老做準備
c.周氏夫婦應當利用共同**、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準備
d.中高風險的組合投資可以作為周氏夫婦的投資選擇
9.下列關於客戶風險偏好的型別及其風險評估的說法中正確的是( )。
a.溫和進取型的客戶一般敢於投資**、期權等高風險、高收益的產品與投資工具，對投資的損失也有很強的承受能力
b.非常進取型的客戶往往選擇開放式****、大型藍籌**等適合長期持有，既可以有較高收益、風險也較低的產品
c.中庸穩健型的客戶往往以臨近退休的中老年人士為主，喜歡選擇既保本又有較高收益機會的結構性理財產品
d.溫和保守型的客戶對風險的關注更甚於對收益的關心，更願意選擇風險較低而不是收益較高的產品
10.下列關於資金的投資期限說法錯誤的是( )。
a.影響投資風險的主要因素有景氣迴圈、複利效應、投資期限等
b.金融市場的長期波動，難以**，盈虧很難通過技術操作來控制
c.投資若沒有經過一定時期所產生的複利效應，一旦虧損就會導致理財目標無法實現
d.同一種投資工具的風險，可通過延長投資時間來降低，因此投資期限越長越可選擇短期內風險較高的投資工具
11.陳君投資100元，報酬率為10%，累計10年可積累多少錢?( )
a.複利終值為229.37元 b.複利終值為239.37元
c.複利終值為249.37元 d.複利終值為259.37元
12.李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年後能取到的總額為( )。
a.1250元 b.1050元 c.1200元 d.1276元
13.李先生擬在5年後用20000元購買一台電腦，銀行年複利率為12%，此人現在應存入銀行( )。
a.12000元 b.13432元 c.15000元 d.11349元
14.某人將一張3個月後到期、面值為2000的無息票據以年單利5%貼現，則能收回的資金為( )
a.1980元， b.1975.3元
c.1976.2元 d.1988元
15.某個結構性理財產品年利率為5%，承諾按季度支付利息且使用複利計算法。李先生計畫通過購買該理財產品為3年後支出的8900元儲備資金，則李先生應當在現在至少花多少資金購買該理財產品?
( )a.7660元 b.7670元
c.7680元 d.7690元
16.複利現值與複利終值的確切關係是( )
a.正比關係
b.反比關係
c.互為倒數關係
d.同比關係
17.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應採用( )
a.單利 b.複利
c.年金 d.普通年金
18.許先生打算10年後積累15.2萬元用於子女教育，下列哪個組合在投資報酬率為5%的情況下無法實現這個目標?( )
a.整筆投資5萬元，再定期定額每年投資6000元
b.整筆投資2萬元，再定期定額每年投資10 000元
c.整筆投資4萬元，再定期定額每年投資7 000元
d.整筆投資3萬元，再定期定額每年投資8 000元
19.投資本金20萬元，在年複利5.5%情況下，大約需要( )年可使本金達到40萬元。
a.14.4 b.13.09 c.13.5 d.14.21
20.張先生以1000元進行投資，年利率為12%，每半年計息一次，3年後的終值為( )。
a.1248.38元 b.1418.52元 c. 1523.14元 d. 1606.32元
21.張先生以1000元進行投資，年利率為12%，每半年計息一次，則該投資的有效年利率是( )。
a.12.24% b.12.36% c.12.52% d.12.68%
22.李先生投資100萬元於專案a，預期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資專案有效年利率為( )。
a.2.01% b.12.5% c.10.38% d.10.20%
23.假如你有一筆資金收入，若日前領取可得10000元，而3年後領取則可得15 000元。如果當前你有一筆投資機會，年複利收益率為20%。則下列說法正確的是( )。
a.目前領取並進行投資更有利
b.3年後領取更有利
c.目前領取並進行投資和3年後領取沒有差別
d.無法比較何時領取更有利
24.某投資者年初以每股10元的**購買某**1 000股，年末該**的****到每股11元，在這一年內，該**按每10股10元(稅後)方案分派了現金紅利，那麼，該投資者該年度的持有期收益率是多少?( )
a.10% b.20% c.30% d.40%
25.假設未來經濟有四種可能狀態：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應地發生的概率是0.
3，0.35，0.1，0.
25，某理財產品在四種狀態下的收益率分別是50%，30%， 10%，-20%，則該理財產品的期望收益率是( )。
a.20.4% b.20.9% c.21.5% d.22.3%
26.某投資者購買了50000美元利率掛鉤外匯結構性理財產品(一年按360天計算)，該理財產品與libor掛鉤，協議規定，當libor處於2%-2.75% 間時，給予高收益率6%;若任何一天libor超出2%-2.
75%區間，則按低收益率2%計算。若實際一年中libor在2%—2.75%間為90天，則該產品投資者的收益為( )美元。
a.750 b.1 500 c.2 500 d.3 000
27.李先生計畫通過投資實現資產增值的目標，在不考慮通貨膨脹的條件下要求的最低收益率為13%，假定通貨膨脹率為6%，則考慮通貨膨脹之後李先生要求的最低收益率是( )
a.17.6%
b.19%
c.19.78%
d.20.23%
28.**債券後持有一段時間，又在債券到期前將其**而得到的收益率為( )
a.直接收益率
b.到期收益率
c.持有期收益率
d.贖**益率
29.由於某種全域性性的因素引起的**投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有**收益都產生影響的風險是( )
a.政策風險
b.信用風險
c.利率風險
d.系統性風險
30.**投資**通過多樣化的資產組合，可以分散化資產的( )。
a.系統性風險 b.市場風險 c非系統性風險 d.政策風險
31.影響****的因素是**投資風險之源，其中系統風險可由下列哪個因素引起?( )
a.發行公司的盈利水平 b.發行公司的股息政策變動
c.發行公司管理層變動 d.央行調高再貼現率
32.以下哪一種風險不屬於債券的系統性風險( )。
a.政策風險 b.經濟週期波動風險
c.利率風險 d.信用風險
33.投資組合決策的基本原則是( )。
a.收益率最大化
b.風險最小化
c.期望收益最大化
d.給定期望收益條件下最小化投資風險
34.下列關於資產配置的基本步驟順序正確的是( )。
a.調查了解客戶—生活設計與生活資產撥備—建立長期投資儲備—風險規劃與保障資產撥備—建立多元化的產品組合
b.調查了解客戶—生活設計與生活資產撥備—風險規劃與保障資產撥備—建立長期投資儲備—建立多元化的產品組合
c.調查了解客戶—建立長期投資儲備—生活設計與生活資產撥備—建立多元化的產品組合—風險規劃與保障資產撥備
d.調查了解客戶—生活設計與生活資產撥備—風險規劃與保障資產撥備—建立多元化的產品組合—建立長期投資儲備
35.下列關於資產配置組合模型的風險大小由低到高排列正確的是( )。
a.梭鏢型—紡錘型—啞鈴型—金字塔型
b.紡錘型—啞鈴型—梭鏢型—金字塔型
第二章自測題
第2章資訊系統與管理決策 一 選擇題 1 以下要素中不是決策活動的三要素的是 a 決策物件 b 決策環境c 決策目標 d 決策者 2 各國經濟都在走向開放，走向市場化，世界經濟趨向某種程度的一體化這是 a 全球資訊化 b 全球自動化c 經濟全球化 d 企業虛擬化 3 在設計決策支援系統時，要求系統能...
第二章人禮儀
一 個人禮儀的內涵 個人禮儀是社會個體的生活行為規範與待人處世的準則，是個人儀表 儀容 言談 舉止 待人 接物等方面的個體規定，是個人道德品質 文化素養 教養良知等精神內涵的外在表現。其核心是尊重他人，與人友善，表裡如一，內外一致。對個人來說，個人禮儀是文明行為的道德規範與標準，就國家而論，個人禮儀...
第二章基礎物理
2 4 乙個質量為10 kg的質點在力f 120 t 40 n的力作用下，沿x軸作直線運動。在t 0時，質點位於x 5.0 m處，其速度m s 1。求質點在任意時刻的速度和位置。解 這是在變力作用下的動力學問題。由於力是時間的函式，而加速度，這時，動力學方程就成為速度對時間的一階微分方程，解此微分方...