經濟管理學院
班級：信管0702
製作人：沈娟
王冰呂瑩指導老師：許巨集麗
2023年3月
目錄一、提交作品說明 3
二、安裝執行說明 3
三、作品說明 3
系統功能模組框圖 5
四、資料庫設計 5
五、 應用程式各模組的使用 7
1. 初始窗體 7
2. 登陸窗體 8
3. 導航窗體的功能 9
4. 賬戶管理模組的功能 9
5. 收支管理模組的功能 11
6. 債權管理模組的功能 13
7. 債務管理模組的功能 15
8. 資產管理模組的功能 17
9. 查詢模組功能 18
10. 基礎資料維護模組的功能 23
11. 系統管理模組的功能 26
個人理財系統
1.「ppt演示」檔案：存放展示作品的ppt內容，以向評委展示軟體的設計過程、使用效能以及軟體的演示；
檔案對作品進行說明；
檔案為系統執行檔案；
4．database為資料庫
5．壓縮包為源程式及資料庫檔案。
本作品執行環境為windows 2000及以上版本，開發平台為microsoft access及vb。
1. 執行系統前請先確認資料庫名稱為database，否則應用程式將無法正常執行；
2. 若是第一次使用該系統，系統執行時會提示使用者先進行註冊。請先進行註冊並用註冊後的使用者名稱密碼進行登入；
3. 註冊後請記住使用者名稱及密碼，否則註冊後系統不允許在未登入狀態下重新註冊。
1. 作品開發背景
隨著經濟的不斷發展，大眾的經濟意識也正逐漸增強，個人理財或家庭理財越來越受到人們的重視。理財是個人儲存財富的乙個重要手段，社會上各種通過理財開源節流，獲得財富積累的例子已不鮮見。另一方面，理財也是一種用錢的藝術，通過提前規劃和有效管理，使自己的財越理越多，在積累的財富的同時，也給人一種成就感，是一種對自己負責任的表現。
隨著計算機網路時代的到來，運用計算機軟體更加方便、快捷的理財成為一種趨勢，本軟體也應運而生。本軟體包含了賬戶管理、收支管理、借貸管理、資產管理等重要的功能，是個人或家庭理財的重要幫手。
2. 主要功能（畫出圖見後面）
理財系統主要用於個人或家庭理財，包含了賬戶管理、收支管理、借貸管理、資產管理等重要的功能，具體如下：
(1) 賬戶管理，包括賬戶資訊（賬戶名稱、戶主、開戶日期、存款型別、卡號、初始金額、幣種、開戶銀行、備註）的錄入、修改、刪除以及不同賬戶之間的轉賬；主要是針對目前人們手中的各種信用卡、會員卡、借記卡等不斷增多，金額混雜，難以管理而設計；
(2) 收支管理，主要包括收入資訊（收入時間、類別、金額、賬戶、收入人、備註）和支出資訊（費用時間、支出用途、費用類別、費用名稱、費用金額、支出賬戶、支出人、備註）的錄入、修改和查詢。通過該功能使得使用者對收支情況一目了然，便於使用者分析收入**、種類以及支出的用途、變化趨勢等，幫助使用者合理規劃收支，及時發現收入機會並糾正不合理支出，真正實現開源節流。
(3) 債權管理，主要包括借出資訊（借款人、被借款人、借款日期、未還金額、借款金額、還款日期、賬戶、備註）和還入資訊（借款人、被借款人、還款日期、還款金額、利息、賬戶、備註）的錄入、修改、刪除和查詢；方便使用者管理其債權，及時了解應收款。
(4) 債務管理，主要包括借入資訊（借款人、被借款人、借款日期、未還金額、借款金額、還款日期、賬戶、備註）和還出資訊（借款人、被借款人、還款日期、還款金額、利息、賬戶、備註）的錄入、修改、刪除和查詢；方便使用者進行債務管理，及時了解應付款。
(5) 資產管理，包括對資產資訊（資產名稱、資產類別、購入單價、購入數量、現在單位估價、購入時間、現有數量、備註）的錄入、修改、刪除和查詢；方便使用者管理個人資產，及時了解個人資產的現有價值、數量以及存放位置等資訊。
(6) 基礎資料維護，包括收入、支出用途、費用類別的錄入和修改，物品類別的錄入和修改，銀行資訊的錄入和修改，以及家庭成員資訊（成員姓名、稱謂、備註）的錄入和維護。該模組為使用者提供了可根據個人需求設定的資料字典，允許使用者自定義各種收入、支出、資產等的類別，使得該系統能夠滿足不同家庭、個體的需求，具有更廣泛的應用性。
(7) 查詢，包括賬戶查詢、收入查詢、支出查詢、借出、還入、借入、還出、未還款、未收款的查詢。
(8) 系統管理，主要是使用者管理，可以新增或者刪除使用者。
圖1：系統功能模組圖
系統功能的實現離不開完善的資料庫設計，資料庫在提供基本資訊的同時，還應該保證資料的完整性、獨立性、安全性，並且為了保證系統的高效執行，還應盡量降低資料的冗餘度。
針對個人理財管理系統的需求，通過對其業務流程和資料流程分析，首先設計e-r圖如下：
圖2：個人理財模型整體e-r圖
e-r圖完成了對資料庫需求的描述，即資料庫的概念設計，為了完成其邏輯設計，我們將其轉換為關係模型，設計如下：
1. 使用者表，包括資料項有：id、使用者名稱、姓名、密碼。
2. 賬戶表，包括資料項有：序號、賬戶名稱、戶主、開戶日期、存款型別、卡號、初始金額、幣種、開戶銀行、備註。
3. 轉賬表，包括資料項有：序號、轉出賬戶、轉入賬戶、轉賬金額、轉賬時間、備註。
4. 收入表，包括資料項有：序號、收入時間、類別、金額、賬戶、收入人、備註。
5. 支出表，包括資料項有：序號、費用時間、支出用途、費用類別、費用名稱、費用金額、支出賬戶、支出人、備註。
6. 借款還款表，包括資料項有：id、類別、借款人、被借款人、借款日期、未還金額、借款金額、還款金額、利息、還款日期、賬戶、備註。
7. 資產表，包括資料項有：序號、資產名稱、資產類別、購入單價、購入數量、現在單位估價、購入時間、現有數量、備註。
8. dic_幣種，包括資料項有：id，幣種
9. dic_存款型別，包括資料項有：id，型別
10. dic_費用類別，包括的資料項有：id，名稱
11. dic_費用名稱，包括的資料項有：id，名稱，類別
12. dic_家庭成員，包括的資料項有：id，姓名，稱謂，備註
13. dic_收入類別，包括的資料項有：id，名稱
14. dic_銀行，包括的資料項有：id，名稱，備註
15. dic_支出用途，包括的資料項有：id，名稱
16. dic_資產類別，包括的資料項有：id，名稱
各個表之間的關係如下：
圖3：個人理財系統關係資料模型圖
為了增強系統的安全性，本系統只提供一次無許可權登入，即當使用者第一次使用該系統時，使用者將擁有註冊許可權，註冊成功後將可以用註冊的使用者名稱密碼登入系統。之後如果使用者想新增使用者，只能先登入系統再通過「使用者管理」模組新增。
圖4：首次使用初始化窗體
能夠輸入使用者名稱及密碼，並根據儲存於資料庫中的使用者名稱及密碼資訊進行身份驗證；如果使用者名稱及密碼合法允許登陸主介面；每次登陸介面出現時使用者名稱可以通過下拉列表選取，方便使用者操作；身份驗證不合法時要求給出錯誤提示，並清除密碼輸入框的內容。
圖5：註冊後登入窗體
該窗體為使用者提供了系統使用導航，通過該窗體使用者可以看到該系統的所有功能，並能快速找到需要的操作，簡化了系統操作。
圖6：導航窗體
該模組主要是實現使用者對其所擁有的賬戶的管理，包括新增賬戶、登出賬戶、修改賬戶資訊以及實現各個賬戶之間的轉賬等。更適合現代家庭及個人的理財心理，避免了因賬戶過多而帶來的理財不清的問題。
圖7：賬戶管理模組截圖
該模組主要是實現使用者對收支的記錄。幫助使用者記錄每一筆收支，並對收入與支出分類管理，在記錄收入支出的時間、金額的同時還允許使用者記錄其收支型別，方便使用者根據收支型別查詢，也有助於使用者根據收支的不同型別的比例分析其收支的合理性，及時發現收入機會，糾正不合理支出。其次，對於每一筆收支都會直接影響到賬戶的餘額，使用者只需要選擇收支所影響的賬戶，系統會自動更改賬戶餘額，保證了借貸的平衡，也保證了賬戶餘額的準確性。
圖8：收支管理模組截圖
本模組主要是方便使用者記錄每一筆借出及還入款，在「借出」窗體中可以新增債權，也可以對誤輸入的債權進行刪除操作，新增及刪除操作都將會影響賬戶餘額。在「還入」窗體，系統會根據「借出」的歷史輸入自動載入債務人下拉列表，當使用者選擇「借款人」和「被借款人」後，系統會自動顯示二者之間的債務關係，當使用者輸入該筆還入款時，系統會自動更改與其對應的「借款」記錄的未還款金額。避免了日常交往中人們由於借款金額低，不足以籤借據而導致的借貸金額含糊的問題。
圖9：債權管理模組截圖
該模組類似「債權管理」模組，只是債務關係不同。該模組記錄的主要是使用者的借入與還出業務。每一筆借入及還出同樣會影響賬戶餘額，每一筆「還出」都會對應資料庫中的一筆「借入」，有效防止使用者在錄入時將借款人輸錯而導致的借貸關係混亂錯誤的發生。
圖10：債務管理模組截圖
該模組主要實現使用者對其擁有的資產的管理，包括資產的錄入，修改及刪除。方便使用者查詢其資產狀況，並可實現對資產現值及數量的更改。其次，本系統還可允許使用者根據其個人喜好對資產進行分類管理，資產的「備註」欄位可供使用者輸入該資產的更詳細資訊，比如其存放地點等，從而也起到了「備忘錄」的功能，避免了使用者為了尋找某一件物品而翻箱倒櫃，為使用者節省了時間。
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