１、內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、檔案/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權證和房產證丟失引起的操作風險屬於哪一方面? 【ｂ】
a、財務/會計錯誤
b、檔案合同缺陷
c、錯誤監控/報告
d、結算支付錯誤
２、【ｂ】是由不完善或有問題的內部程式、人員及系統或外部事件所造成損失的風險。
a、市場風險
b、操作風險
c、流動性風險
d、國家風險
３、在風險發生之前，通過各種交易活動，把可能發生的風險轉移給其他人承擔，避免自己承擔風險損失，屬於【ｄ】的風險管理方法。
a、風險對沖
b、風險分散
c、風險規避
d、風險轉移
４、巴塞爾委員會根據英國銀行家協會、國際掉期和衍生品交易協會、風險管理協會及普華永道諮詢公司的意見，將操作風險定義為【ｂ】
a、操作過程中產生的不確定性，並且人們不能精確**這種不確定性的分布
b、由不完善或有問題的內部程式、人員及系統或外部事件所造成損失的風險
c、商業銀行從業人員在交易或為客戶提供其他服務時，面對的意外情況
d、由於市場競爭等原因，銀行業務量變動所帶來的風險
５、一家商業銀行在交易過程中，結算系統發生故障導致結算失敗，以下敘述錯誤的是：【ｂ】。
a、這屬於結算風險的一種
b、這是操作風險的表現
c、這會造成交易成本上公升
d、可能引發信用風險
６、【ｃ】不包括在市場風險中。
a、利率風險銀行從業資格考試
b、匯率風險
c、操作風險
d、商品**風險
７、《巴塞爾新資本協議》的三大支柱是【ａｃｄ】。
a、最低資本要求
b、信用風險控制
c、監管部門的監督檢查
d、市場紀律約束
e、金融創新
８、錯誤監控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業銀行監控/報告流程不明確、混亂，負責監控/報告的部門的職責不清晰，有關資料不全面、不及時、不準確，造成未履行的【ｃ】或者外部匯報不準確。
a、操作規範
b、監管職責
c、匯報義務
d、風險控制義務
９、在一次全國性金融危機中，某銀行遭受了嚴重損失，那麼在此銀行遭受損失時首先消耗的是【ａ】。
a、此商業銀行的資本金
b、此商業銀行的負債部分
c、此商業銀行的收入
d、此商業銀行的現金流
１０、巴塞爾新資本協議規定國際活躍銀行的資本充足率不得低於【ｃ】。
a、32%
b、16%
c、8%
d、4%
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並不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。a 風險轉移 b 風險規避 c 風險分散 d 風險對沖 已知一種債券的現價是100元，久期是4。5年，當市場連續復合年利率上公升50個基點後，上述債券的新 為 a 87.5 b 95.5 c 97.75 d 102.25 操作風險評估的原則之一是由表及裡，在流程...
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