１、【ａ】並不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。
a、風險轉移
b、風險規避
c、風險分散
d、風險對沖
２、已知一種債券的現價是100元，久期是4。5年，當市場連續復合年利率上公升50個基點後，上述債券的新**為【ｃ】。
a、87.5
b、95.5
c、97.75
d、102.25
３、操作風險評估的原則之一是由表及裡，在流程網路的不同層面中由表及裡依次識別操作風險因素，具體可以劃分：非流程風險、流程環節風險、控制派生風險。下列哪一項屬於非流程風險?【ａ】
a、人力資源配置不當
b、欺詐
c、操作失誤
d、增加人工授權控制產生的內部欺詐
４、全面風險管理模式強調信用風險、【ｄ】和操作風險並舉，組織流程再造與技術手段創新並舉。
a、流動性風險
b、國家風險
c、法律風險
d、市場風險
５、相比較而言，下列哪項業務是最容易引發操作風險的業務環節?【ａ】
a、櫃檯業務銀行從業資格報名
b、法人信貸業務
c、個人信貸業務
d、資金交易業務
６、公司治理是現代商業銀行穩健運營/發展的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防範和控制操作風險的前提。商業銀行治理結構中，「將風險管理系統轉化為具體的政策、程式和步驟，便於貫徹落實」，是【ｃ】部門的責任。
a、風險管理部門
b、監事會
c、高階管理層
d、業務管理部門
７、商業銀行內部控制的主體是【ｄ】。
a、董事會
b、監事會
c、高階管理層
d、銀行內部的各個部門及其人員
８、【ｄ】經常是商業銀行破產倒閉的直接原因。
a、操作風險
b、市場風險
c、違約風險
d、流動性風險
９、內部審計部門監督操作風險管理措施的貫徹落實情況，並確保業務管理者將操作風險保持在可容忍的水平下以及風險控制措施的【ｃ】和【】。
a、準確性，及時性
b、便捷性，敏感性
c、有效性，完整性
d、有效性，及時性
１０、下列理論中，不屬於資產風險管理模式的是【ｄ】。
a、轉換能力理論
b、預期收入理論
c、超貨幣供給理論
d、銷售理論
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內部流程引起的操作風險包括財務 會計錯誤 檔案 合同缺陷 產品設計缺陷 錯誤監控 報告 結算 支付錯誤 交易 定價錯誤六個方面。抵押權證和房產證丟失引起的操作風險屬於哪一方面?a 財務 會計錯誤 b 檔案合同缺陷 c 錯誤監控 報告 d 結算支付錯誤 是由不完善或有問題的內部程式 人員及系統或外部事...
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在計算操作風險經濟資本配置的標準法中，值代表各產品線的操作風險暴露。巴塞爾委員會將對各類產品線給出了對應係數，下列哪一類產品線的 因子等於18 a 商業銀行業務 b 資產管理 c 公司金融 d 零售經紀 商業銀行公司治理的核心是 a 在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系 b 在所有權和經營權分離...
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假定某銀行2006會計年度結束時共有貸款200億人民幣，其中正常貸款180億人民幣，其共有一般準備8億人民幣，專項準備1億人民幣，特種準備1億人民幣，則其不良貸款撥備覆蓋率約為 a 5 b 5.6 c 20 d 50 絕大多數商業銀行的嚴重的流動性危機都源於 a 金融衍生品的交易 b 市場整體流動性...