財務分析報告

2023年1月1日——4月30日

1、截止到2023年4月30日，實現營業收入551萬元，預收商戶吊費346萬元，合計收入897萬元，交相關稅費22萬元。

2、營業費用財務費用合計1469萬元，其中計提折舊131萬元、擔保公司準備金176萬元，扣除這兩項後實際費用為1162萬元。正立擔保公司增資產生增資費用180萬元；9千萬銀行承兌匯票產生相關費用237萬元；招待費173萬元，其中1月份80萬元（年底招待費多）；贊助支出40萬元；其餘費用較為正常。

3、收入897萬元—費用1162萬元=-265萬元，由於公司的擴張，前期相關變動費用增加，1到4月份，賬面上虛虧265萬元，從5月份開始，費用開支將歸於正常，收入將會逐步增加。目前，公司的月固定運營費用在110-120萬元之間，預計全年實際費用在2500萬元左右。

4、公司成立至今累計提取折舊381萬元、提取擔保公司準備金799萬元、預收吊費803萬元未計入利潤，減去賬面累計利潤-1180萬元，實際潛在盈利803萬元。

收入測算：

1、若以日均擔保餘額8億元計算，年實現擔保費收入1152萬元、吊費收入1440萬元（150*15*12*800*2/3），合計收入2592萬元，日均收入7.1萬元。存入保證金和存出保證金的差額預計在3000萬元，預計將產生300萬元的利息收入。

2、預計年實現房租收入700—800萬元。

3、預計全年實際費用在2500萬元左右，則日均費用為6.8萬元。

4、綜上，若以日均擔保餘額8億元計，預計2023年將盈利1000萬元。