二零零九年十月
目錄1、 信用（合同）管理機構及崗位職責
2、 誠信教育制度
3、 合同管理制度
4、 授權委託制度
5、 信用檔案管理制度
6、 員工信用管理制度
7、 與顧客有關過程的控制程式
8、 應收賬款管理制度
信用（合同）管理機構及崗位責任制度
一、為加強企業信用管理，健全企業信用管理機制，提高企業信譽，降低和減少企業經營風險，公司領導研究決定成立信用管理工作機構，並明確工作職責。
二、公司內部設立專門的信用（合同）管理機構，公司副總為信用（合同）管理機構的分管領導，任命信用（合同）管理機構成員，有專職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員。
三、信用（合同）管理機構職能：
1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用（合同）管理人員和業務人員，依法保護本企業的合法權益。
2. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。
3. 對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，並進行動態化管理。
4. 客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。
5. 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術處理，防範逾期應收賬款的發生。
6. 商賬處理：建立標準的催賬程式和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，並組織有效的追賬。
7. 利用徵信資料庫資源，幫助銷售部門開拓市場。
四、崗位責任制度：
1、法定代表人的主要職責：
a. 加強信用管理工作，支援信用（合同）管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；
b.授權委託合同承辦人員對外簽訂合同；
c. 對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；
d. 定期了解合同的簽訂、履**況。
2、信用（合同）管理機構負責人的主要職責：
a. 組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；
b. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；
c. 統一辦理授權委託書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；
d. 制止公司或個人利用合同進行違法活動；
e. 日常監督分析應收賬款的賬齡，防範逾期應收賬款的發生；
f. 建立標準的催賬程式；
j. 彙總、分析客戶信用資料，向有關部門提供諮詢服務；
h. 協調與供銷、財務、技術等部門的關係。
3、信用（合同）管理員的主要職責：
a. 協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。
b. 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。
c. 檢查合同履**況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。
d.登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，彙總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。
e. 發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用（合同）管理機構負責人或公司副總報告。
f. 參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。
j. 定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。
h. 負責客戶檔案管理與服務。
i. 參與商賬追收。
z. 配合有關部門共同搞好信用管理工作。
4、供銷部門的主要職責
a. 依法簽訂、變更、解除本部門的合同。
b. 嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。
c.對所簽合同，認真執行，並定期自查合同履**況。
d. 在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯絡，發生問題及時向信用（合同）管理機構信用（合同）管理員通報。
e 本部門合同的登記、統計、歸檔工作。
f 參加本部門合同糾紛的處理。
j 配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
5、財務、技術部門的主要職責
a.加強與供銷等有關部門的聯絡，及時通報合同履行中的應收應付情況。
b. 做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。
c. 解決合同履行中有關技術方面的問題。
d. 依法簽訂、變更、解決技術合同。
e. 本部門合同的登記、統計和歸檔工作。
f. 配合企業信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。
五、信用（合同）管理員考核與獎勵
1、考核範圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。
2、考評時間
公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用（合同）管理工作檢查基礎上進行考核。
3、考核部門：
信用（合同）管理機構為公司信用（合同）管理員的考核評審工作的管理機構。
獲獎名單由考核部門根據考核內容進行考核評審後報法定代表人批准。取消資格的審批程式由考核部門將名單及考核依據報法定代表人批准。
4、獎懲方法
信用（合同）管理員的獎勵等級設三等：即先進、優勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為主，並分別給予適當的物質鼓勵。
信用（合同）管理員的懲處方法：
a. 凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發獎金；
b. 凡考核總分兩次達不到60分者，取消信用（合同）管理員資格；
c.凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用（合同）管理員資格並按情節輕重，追究其行政或法律責任。
誠信教育制度
一、為普及信用知識，樹立信用意識，在學習借鑑國內外先進企業通行的信用管理方面的成功經驗的基礎上，進一步完善企業信用管理，提高企業凝聚力，制定此制度。
二、通過信用教育，本著「以質量創信譽，靠信譽求發展」的信用理念，使全體員工了解企業信用管理的重要性，系統學習信用體系建設的相關內容，掌握信用管理方面的最新知識，以確保信用管理制度有效地實施到具體工作當中去。
三、學習教育要求掌握信用是市場經濟的基本原則；了解以信用原則為基礎的商事法律體系的構成；認識信用對企業生存及發展的重要意義；
四、教育學習應涵蓋以下主要內容：
1、企業信用管理的目的；
2、企業信用管理體系標準；
3、企業信用文化建設；
4、企業信用相關技術法律法規；
5、企業信用風險防範；；
五、信用管理機構年初制定好本年度的信用教育培訓計畫，規定時間內對公司所有人員進行系統的信用教育培訓一遍，確保培訓的時效性。
六、每年組織兩次信用及企業管理的教育培訓，以電教、看教育光碟、請專家老師授課，外出學習等以各種「請進來」、「走出去」的方式，分層次、有計畫、有步驟地進行培訓教育。
七、建立獎懲制度，在每次培訓考核中，表彰獎勵抓信用管理、誠實守信的先進部門和個人。
八、根據公司發展以及外部情況變化，信用制度不完善的隨時修改，具體工作由公司信用管理機構負責安排。
合同管理制度
為加強合同管理，避免失誤，提高經濟效益，根據《合同法》及其他有關法規的規定，結合公司的實際情況，制訂本制度。
一、公司對外簽訂的各類合同一律適用本制度。
二、合同管理是企業管理的一項重要內容，搞好合同管理，對於公司經濟活動的開展和經濟利益的取得，都有積極的意義。各級領導幹部、法人委託人以及其他有關人員，都必須嚴格遵守、切實執行本制度。各有關部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以「重合同、守信譽」為核心的合同管理工作。
合同的簽訂
三、合同談判須由總經理或副總經理與相關部門負責人共同參加，不得乙個人直接與對方談判合同。
四、簽訂合同必須遵守國家的法律、政策及有關規定。對外簽訂合同，除法定代表人外，必須是持有法人委託書的法人委託人，法人委託人必須對本企業負責。
五、簽約人在簽訂合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。
六、簽訂合同必須貫徹「平等互利、協商一致、等價有償」的原則和「價廉物美、擇優簽約」的原則。
七、合同除即時清結者外，一律採用書面格式，並必須採用統一合同文字。
八、合同對各方當事人權利、義務的規定必須明確、具體，文字表達要清楚、準確。合同內容應注意的主要問題是：
1、部首部分，要注意寫明雙方的全稱、簽約時間和簽約地點；
2、正文部分：建設合同的內容包括工程範圍、建設工期，中間交工工程的開工和竣工時間，工程質量、工程造價、技術資料交付期間、材料和裝置**責任，撥款和結算、竣工驗收、質量保修範圍和質量保證期、雙方相互協作等條款；產品合同應註明產品名稱、技術標準和質量、數量、包裝、運輸方式及運費負擔、交貨期限、地點及驗收方法、**、違約責任等；
3、結尾部分：注意雙方都必須使用合同專用章，原則上不使用公章，嚴禁使用財務章或業務章，註明合同有效期限。
九、簽訂合同：除合同履行地在我方所在地外，簽約時應力爭協議合同由我方所在市人民法院管轄。
十、任何人對外簽訂合同，都必須以維護本公司合法權益和提高經濟效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴懲。
公司管理制度合同的審查批准
十一、合同在正式簽訂前，須按規定上報領導審查批准後，方能正式簽訂。
十二、合同審批許可權如下：
1、一般情況下合同由總經理授權業務副總經理審批。
2、下列合同由總經理審批：
標的超過50萬元的；投資10萬元以上的聯營、合資、合作、涉外合同。
3、標的超過公司資產1/3以上的合同由董事會審批。
十三、合同原則上由部門負責人具體經辦，擬訂初稿後必須經分管副總經理審閱後按合同審批許可權審批。重要合同必須經法律顧問審查。合同審查的要點是：
1、合同的合法性。包括：當事人有無簽訂、履行該合同的權利能力和行為能力；合同內容是否符合國家法律、政策和本制度規定。
2、合同的嚴密性。包括：合同應具備的條款是否齊全；當事人雙方的權利、義務是否具體、明確；文字表述是否確切無誤。
3、合同的可行性。包括：當事人雙方特別是對方是否具備履行合同的能力、條件；預計取得的經濟效益和可能承擔的風險；合同非正常履行時可能受到的經濟損失。
十四、根據法律規定或實際需要，合同還應當或可以呈報上級主管機關鑑證、批准，或請公證處公證。
公司管理制度合同的履行
十五、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關的部門、人員都必須本著「重合同、守信譽」的原則。嚴格執行合同所規定的義務，確保合同的實際履行或全面履行。
十六、合同履行完畢的標準，應以合同條款或法律規定為準。沒有合同條款或法律規定的，一般應以物資交清，並驗收合格、價款結清、無遺留交涉手續為準。
企業信用管理制度
企業信用 合同 管理機構 為建設信用企業，實現企業良性 可持續發展目標，公司成立信用 合同 管理機構 彭城五交化有限責任公司信用 合同 管理領導小組。組長 王瑞軍 公司法人代表 副組長 秦宗緒 公司分管領導 劉國勝 公司副總經理 王海巨集 公司副總經理 成員 程光 業務科科長 兼職信用管理員 張偉 ...
企業信用管理制度
范文 單位部門 日期 年 月 日 為增強公司員工的信用觀念，提高信用意識，根據 中華人民共和國合同法 以及有關法律法規的要求，結合公司實際，制訂本制度。第一條要牢固樹立誠信經營意識，建立公司信用文化，建立起科學完善的內部信用管理體系。要從加強內部信用建設入手，通過加快公司改革步伐，增強內部信用管理責...
企業信用 合同 管理制度
南京市企業信用管理協會 參考樣本 企業信用 合同 管理制度 企業信用 合同 管理制度參考樣本 目錄 一 法律法規學習制度 二 信用 合同 管理機構 人員崗位責任制度 三 法人授權委託及合同簽訂前的評審制度 四 合同簽訂 履行 變更和解除制度 五 客戶授信與年審評價制度 六 客戶信用檔案建立與管理制度...