第一章總則
第一條為保護投資者合法權益，全面了解客戶基本情況，充分揭示融資融券業務風險，審慎選擇和引導適當的投資者理性參與融資融券交易，促進融資融券業務健康發展，根據中國**監督管理委員會《**公司監督管理條例》、《**公司融資融券業務管理辦法》、《**公司融資融券業務內部控制指引》、《關於加強**經紀業務管理的規定》及《****股份****融資融券業務管理制度》等規定，制定本辦法。
第二條融資融券業務投資者適當性管理是指通過客戶風險測評，選擇對融資融券業務具備足夠的認知能力、一定的**交易能力和風險承受能力的客戶；通過投資者教育和風險揭示，引導客戶在充分了解融資融券業務風險的基礎上申請該項業務；通過嚴格的資質審核、徵信評級，審慎授予客戶適當的信用額度，引導其理性投資，做好風險防範和服務工作；通過持續性的投資者跟蹤指導服務，全程控制融資融券業務風險，培育合格的市場投資者。
第二章投資者適當性管理的組織架構
第三條營業部融資融券業務投資者適當性管理工作職責：
（一）制定本營業部融資融券業務投資者適當性管理的實施辦法和具體流程；
（二）認真落實公司關於融資融券業務投資者適當性管理工作的各項制度要求；
（三）規範融資融券業務推廣流程，由營業部融資融券業務推薦人向具有相應風險承受能力的投資者進行融資融券業務推廣；
（四）做好客戶服務標準化管理，持續做好高風險客戶的持續監控和後續服務工作；
（五）完善營業部客戶糾紛處理流程，建立客戶糾紛處理應急預案，及時化解客戶糾紛。
第三章融資融券業務投資者適當性管理內容
第四條全面了解客戶，審慎選擇目標客戶
營業部融資融券業務推薦人應當全面調查和了解客戶資信狀況、過往交易情況、風險評級情況等，嚴格按公司相關業務流程來全面了解客戶，按照公司相關標準選擇客戶。
第五條完成投資者教育與風險揭示工作
按照《****股份****融資融券業務投資者教育指引》的規定，面向目標客戶，講解融資融券業務知識，揭示業務風險，使客戶在申請該業務前充分了解該業務的風險。
第六條審核客戶資質
營業部應當嚴格按照《****股份****融資融券業務客戶選擇管理細則》進行客戶資質審核、評定和篩選，對資質差、風險承受能力低的投資者勸其審慎參與融資融券業務。
投資者進行資質審核後須通過《融資融券業務知識測評》。
第七條審慎評定客戶信用等級，合理確定授信額度
嚴格按照《****股份****融資融券業務客戶徵授信管理辦法》，全面了解客戶自然屬性、交易屬性及信用記錄等，客觀公正的開展徵信工作；依據徵信結果，審慎評定客戶信用等級，信用等級與授信係數、保證金比例掛鉤；根據客戶資產狀況、擬提交擔保物價值、信用等級、風險控制指標要求，科學合理授予授信額度。
第八條適時調整信用交易相關指標
公司應根據市場環境與客戶屬性的變化，合理調整授信額度、可充抵保證金**折算率、保證金比例、標的**範圍等指標，幫助客戶控制風險。
第九條加強客戶適當性持續管理
在客戶交易過程中，持續進行風險提示；根據客戶交易狀況，定期做好客戶資質、信用等級、授信額度重新評定工作。
第十條公司融資融券部、零售業務總部、審核風控部及營業部應按照《****股份****融資融券業務管理制度》中各部門的職責要求，加強對客戶融資融券業務交易行為的監控。採取切實有效措施，防範違法違規行為和異常交易行為的發生；發現存在異常交易行為和涉嫌違法違規行為的,應當告知、提醒客戶，必要時按照有關規定向監管機構報告。
第四章附則
第十一條本辦法未盡事宜遵照公司其他業務制度執行。
第十二條本辦法由*****解釋與修訂。
第十三條本辦法自發布之日起執行。
投資者適當性管理工作總結
為了提高客戶管理和客戶服務水平，切實保護投資者合法權益，確保為適當的投資者提供適當的產品和服務，引導投資者理性參與 市場投資，根據監管局 協會的相關規定 法律法規，嚴格按照公司下發相關指導檔案，我營業部計畫在2013年度深入學習，在工作中積極落實投資者適當性管理制度，現將2013年投資者適當性管理工...
期貨公司執行股指期貨投資者適當性制度管理規則 試行
新增 關於建立股指 投資者適當性制度的規定 試行 股指 投資者適當性制度實施辦法 試行 股指 投資者適當性制度操作指引 試行 公司執行股指 投資者適當性制度管理規則 試行 自 2010 年 2 月 9 日起施行。第一條為維護股指 市場平穩 規範和健康執行，督促 公司會員單位 以下簡稱會員單位 嚴格執...
期貨公司執行投資者適當性制度管理規則 試行
附件2 公司執行股指 投資者 適當性制度管理規則 試行 第一條為維護股指 市場平穩 規範和健康執行，督促 公司會員單位 以下簡稱會員單位 嚴格執行股指 投資者適當性制度，切實保護投資者合法權益，根據 關於建立股指 投資者適當性制度的規定 試行 以及 中國 業協會章程 的規定，制定本規則。第二條會員單...