投資者適當性管理辦法與合規管理辦法解讀與案例

1.(多選題)營業部下列那種情況為客戶辦理業務時需要雙錄？

a. 某普通投資者a申請轉化為專業投資者

b. 某普通投資者b到營業部現場辦理股權質押業務

c. 某專業投資者d申請購買營業部代銷的某高風險金融產品

d. 某普通投資者c（已開通普通**賬戶）到營業部現場申請開通創業板交易許可權（之前已在其他**公司開過**賬戶且已開通創業板交易許可權）

答案：ab

2.(多選題)下列情況那種屬於《投資者適當性辦法》和《合規管理辦法》要求的規定動作？

a. 每年4月30日前向駐地證監局報送年度合規報告。

b. 每年進行一次合規有效性評估

c. 每3年委託具有專業資質的外部專業機構進行合規有效性評估

d. 每半年開展一次投資者適當性工作自查並形成自查報告

-答案：abcd

3.(多選題)某營業部合規專員在審核本營業部其他員工提交的流程，下列哪種情況合規專員應當出認定違反證監會規定？

a. 某客戶經理提交業務拓展方案，擬在營業部旁邊的銀行駐點，銀行為其提供一台網際網路電腦，供該客戶經理日常檢視****使用，但營業部的上網行為監控系統無法監控到該台電腦。

b. 某營銷團隊提交業務拓展方案，擬利用週末在營業部旁邊的超市駐點，現場為營業部招攬客戶，客戶可通過手機**該公司app網上開戶，客戶如果現場開戶成功立即贈送一張該超市50元的購物卡。

c. 某營銷團隊提交業務拓展方案，由於公司融資餘額已經用完，無資可融，今後如有客戶到營業部申請開通融資融券業務，擬將客戶統一介紹給某配資公司，配資公司工作人員可常駐營業部現場為客戶提供配資業務。

d. 營業部制定了遷址方案，已經申請變更了《營業執照》，利用週末時間搬遷後並正常營業後，再向當地證監局申請變更《**經營許可證》。

e. 資訊科技專崗提交流程，因公司目前尚未實現業務異地通櫃辦理，今後營業部的客戶在異地辦理佣金調整、修改服務密碼等業務時，可在櫃檯系統中為異地營業部櫃員開通本營業部櫃員許可權，委託其為客戶辦理相關業務。

---答案：abcd

4.(多選題)下列那種情況下，投資者應當被認定為風險承受能力最低類別的投資者？

a. 盲人投資者。

b. 沒有風險容忍度或者不願承受任何投資損失的投資者。

c. 不能完全辨認自己行為的成年人。

d. 正在服刑且被剝奪政治權利的投資者。

--答案:bc

5.(多選題)某**公司法律合規部負責人在審核其他部門提交的流程，下列那種情況合規部門應當認定違反證監會規定？

a. 機構業務部之前與某上市公司大股東進行的一筆股權質押業務，近期因質押**快速**，履約保障比例已低於約定最低比例，該大股東無力提前購回，擬將其在其他**公司託管的該**的限售股，以簽署雙方書面協議的形式質押給該**公司用以補充擔保物

b. 下屬營業部某大客戶想讓該營業部投資顧問a幫其進行**交易，於是公司資產管理部門與該客戶簽訂了一對一的《定向資管協議》，客戶購買該公司的乙個定向資管產品，該定向資管產品由資產管理部的員工b操作交易，所有的交易指令均由投資顧問a單獨傳送給員工b

c. 固定收益部擬在銀行間債券市場進行一筆債券回購交易，考慮到定價靈活、交易方便，擬不在銀行間債券交易系統內下一筆債券買斷式回購交易的單，而是將其拆成兩筆現券交易並與交易對手方簽訂《債券遠期買賣協議》的方式進行。

d. 信用業務部考慮到近期市場波動風險因素，擬在公司主頁發布公告並以簡訊、郵件形式通知客戶，擬調整融資融券業務平倉方式、維持擔保比例的預警線、平倉線等合同約定內容

e. 公司下設的另類投資子公司a為進行私募**投資，擬單獨出資設立子公司b（相當於**公司的孫公司），主要經營範圍為私募**投資、私募股權投資等，現準備向中國**業協會申請業務資格備案

答案:ac