理財規劃師培訓計畫
1．培訓目標
1．1總體目標
培養具備以下條件的人員：掌握制定理財規劃的理論和專業能力，能根據客戶需求制定單項理財規劃和綜合理財規劃。
1．2理論知識培訓目標
依據《理財規劃師國家職業標準》中對理財規劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓物件掌握制定風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌畫、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃的相關知識要點。
1．3專業能力培訓目標
依據《理財規劃師國家職業標準》中對理財規劃師的專業能力要求，通過培訓，使培訓物件在分析客戶各項需求的基礎上，制定風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌畫、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃和綜合理財規劃，並可以根據需要調整規劃方案。
理財規劃師培訓大綱
1．課程任務和說明
通過培訓，使培訓物件全面掌握理財規劃師的理論知識和專業能力。培訓完畢，培訓物件應能夠熟練掌握各單項理財規劃的制定方法，掌握整合各單項理財規劃使之形成綜合理財規劃方案的有關知識。
在教學過程中，應重點進行能力訓練，使培訓物件通過培訓，具備針對不同客戶財務狀況制定綜合理財規劃方案的能力。
2．課時分配
課時分配表
總課時數：120課時。
3．理論知識部分教學要求及內容
3．1風險管理和保險規劃
3．1．1教學要求
通過培訓，使培訓物件明確制定風險管理和保險規劃對於客戶理財的重要意義，了解基本概念的同時掌握對客戶各種需
求的確定方法。
3．1．2教學內容
(1)個人風險管理基本知識2)壽險需求的動態分析方法。
(3)健康險需求的確定方法4)財產險需求的確定方法。
(5)責任險需求的確定方法6)保障信託知識。
(7)人壽保險信託知識8)保險法律法規。
3．1．3教學建議
列舉生活中典型的風險、保險事例，引導培訓物件形成判斷風險、分析保險需求和保險產品的能力。
3．2投資規劃
3．2．1教學要求
通過培訓，使培訓物件掌握投資領域中相對複雜的理論知識，如不動產投資、衍生工具等。
3．2．2教學內容
(1)投資目標基本知識2)資產配置基本知識。
(3)投資組合基本知識4)不動產投資基本知識。
(5)衍生工具基本知識。
3。2．3教學建議
投資規劃部分的知識結構比較複雜，因此，要使培訓物件具備分析投資目標、投資產品的能力，使之明確各類投資產品在理財規劃中的地位，及這些投資產品對實現投資目標的影響，
並在此基礎上更好地理解資產配置、投資組合。
3．4退休養老規劃
3．4．1教學要求
通過培訓，使培訓物件了解退休養老費用及額度的確定方
法。 3．4．1教學內容
(1)職業規劃的基本知識。
(2)安養信託基本知識。
3．4．3教學建議
要使培訓物件掌握退休養老規劃的工具運用及相應額度的計算。
3．5 財產分配與傳承規劃
3．5．1教學要求
通過培訓，使培訓物件了解財產分配和財產傳承規劃對客戶理財的重要意義，熟悉規劃制定流程所涉及的基本知識。
3．5．2教學內容
(1)贍養和撫養義務的相關規定2)家庭財產分割的原則和具體辦法。
(3)婚姻家庭信託基本知識4)遺囑執行人的相關知識。
(5)遺產分割原則6)法定繼承與遺囑繼承的侷限性。
3．5．3教學建議
本部分內容與法律制度有著密切的聯絡，因此，要注意在傳授相關知識的過程中，將法律性質的語言通俗化，以更切合理財規劃實務的方式使培訓物件接受，並使其熟悉規劃流程及必要檔案的相關知識。
3．6綜合理財規劃
3．6．1教學要求
通過培訓，使培訓物件了解理財規劃建議書的寫作步驟及主要內容。
3．6．2教學內容
理財規劃建議書寫作相關知識。
3．6．3教學建議
闡明理財規劃建}義書各個部分的先後順序、內在聯絡等知識，並提醒培訓物件需要注意的有關問題。
4．專業熊力部分教學要求及內容
4．1教學要求
通過培訓．使培訓物件掌握單項規劃的制定流程，並在形成綜合分析能力的基礎上，制定針對不同客戶的綜合理財規劃。
4。2教學內容
4．2。l風險管理和保險規劃
(1)分析需求
1)分類整理可用保險轉移和不可用保險轉移的風險。
2)確定客戶人身險和財產險的保險需求。
3)確定客戶不可用保險轉移的風險管理需求。
(2)制定方案
1)制定綜合保險方案。
2)制定非保險風險管理方案。
(3)調整方案
1)根據因素變化調整保險方案 2)根據因素變化調整非保險風險管理方案。
4．2．2投資規劃
(1)分析需求
1)分析客戶投資相關資訊。 2)分析客戶未來各項需求。 3)確定客戶的各項投資目標。
(2)制定並調整方案
1)制定資產配置方案2)根據客戶投資目標分別構建投資組合。
3)根據巨集觀經濟環境的變化調整投資規劃方案。
4)根據金融市場的變化調整投資規劃方案。
5)根據投資績效調整投資規劃方案6)根據客戶目標變化調整投資規劃方案。
4．2．3稅收籌畫
(1)分析客戶納稅狀況
1)計算客戶當前納稅額2)評價客戶納稅狀況。
(2)制定稅收籌畫方案
1)制定個人所得稅等所得稅籌畫方案。 2)制定營業稅等流轉稅籌畫方案。
3)制定契稅等其他稅種籌畫方案。
4．2．4退休養老規劃
(1)分析需求
1)分析客戶職業生涯、預期壽命等退休養老資訊。
2)分析客戶退休後生活費用的變動趨勢3)確定客戶退休養老金額度。
(2)制定方案
1)選擇適當的退休養老金準備方式與工具2)制定退休養老方案。
(3)調整方案
1)根據客戶職業規劃和生活質量預期的變化調整規劃。
2)根據社會養老保障制度的變化調整方案。
4．2．5財產分配與傳承規劃
(1)分析客戶財產狀況
1)分析客戶的婚姻關係2)界定相關財產權屬。 3)估算客戶財產數額。
(2)制定財產分配方案
1)幫助客戶確定財產分配目標和原則。 2)提出具體的財產分配建議。
3)擬訂財產分配法律檔案4)調整財產分配方案。
4．3教學建議
引導培訓物件對設計案例中各單項規劃進行練習，並且能夠將各規劃進行整合、調整，形成乙份完整的綜合理財規劃。
2級理財規劃師培訓計畫與大綱
理財規劃師培訓計畫 1 培訓目標 1 1總體目標 培養具備以下條件的人員 掌握制定理財規劃的理論和專業能力，能根據客戶需求制定單項理財規劃和綜合理財規劃。1 2理論知識培訓目標 依據 理財規劃師國家職業標準 中對理財規劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓物件掌握制定風險管理和保險規劃 投資規劃 稅收...
理財規劃師培訓計畫與大綱
1 1總體目標 1 培訓目標 培養具備以下條件的人員 掌握投資規劃 稅收籌畫和財產分配與傳承規劃的高階知識與技能，能為財產結構和家庭結構複雜的客戶制定相應的理財規劃。1 2理論知識培訓目標 依據 理財規劃師國家職業標準 中對高階理財規劃師的理論知識要求，通過培訓，使培訓物件掌握與高階理財規劃師業務緊...
技能大賽理財規劃師比賽初賽考試大綱
附件32010年北京市職工職業技能大賽理財規劃比賽初賽考試大綱 一 金融理財基礎 1.金融理財的含義與理念 2.貨幣時間價值 3.我國金融理財市場現狀與發展趨勢 4.金融理財專業人員應具備的素質 二 個人金融理財運作 1.個人金融理財規劃制訂的步驟 2.個人金融理財策略 三 個人金融理財風險的規避 ...