2023年11月理財規劃師(二級)考試綜合評審試題
案例分析題(共3道題，第1～2題每題20分，第3題60分，共100分。)
一、兩個理財規劃師比較**業績，乙個的平均收益率為19%，而另乙個為16%，但是前者的貝塔值為1.5，後者的貝塔值為1。
a.你能判斷哪個投資顧問更善於****(不考慮市場的總體趨勢)嗎?
b.如果國庫券利率為6%，這一期間的市場收益率為14%，哪個投資者在選股方面更出色?
c.如果國庫券利率為3%，這一時期的市場收益率為15%，哪個投資者在選股方面會更出色?
二、「愛車如妻」這句話在李先生身上體現得淋漓盡致。兩年前，李先生購買一輛價值30萬元的轎車，依次向甲、乙、丙、丁四家保險公司進行投保，投保的保險金額分別為20萬元、30萬元、40萬元和50萬元。**環球網校
前不久，李先生一家駕車出遊，愛車遭受全損，請回答：
1. 李先生為愛車投保的保險合同屬於什麼合同?
2. 為了防止李先生因為投保多份保險合同而獲得額外利益，一般存在幾種理賠方法，以及各家保險公司應該賠償的金額是多少?
3. 在現實生活中，甲、乙、丙、丁四家保險公司的賠償金額是多少?
三、客戶基本資料：
奧運盛典， 2023年8月8日，唐先生與張女士喜結良緣，步入了婚姻的殿堂，唐先生今年28歲，國企中層管理人員，月薪15000元(稅前)，年終獎12萬元(稅前)，張女士今年23歲，某私企員工，月薪6000元(稅前)，年終獎2萬元(稅前)，二人每月按照稅前工資的10%繳納「三險一金」。
唐先生於2023年1月初，購買一套65平公尺房屋用於結婚使用，目前市價為100萬元，購房時總價為90萬元，首付30萬元，公積金貸款為15萬元，商為貸款為45萬元，均採用等額本息貸款方式，貸款當月開始還貸，貸款期限為20年。
唐先生家庭的日常伙食費為3000元/月左右，交通費為200元/月，通訊費為500元/月，家庭應酬支出為1200元/月，購買衣物支出為2000元/季，張女士每年美容支出為15000元/年，旅遊支出為10000元/年，贍養雙方父母支出4800元/年。
唐先生對投資略知一二，2023年，購買了10萬元的**，一度增值到30萬元，隨後經歷2023年全球經濟危機，目前，市值僅為9萬元，除**外，唐先生家裡有即將到期的定期存款20萬元，活期存款8萬元，家庭期望的年投資回報率為8%，唐先生夫妻除房貸外，目前無其他貸款，除了單位繳納的「三險一金」外，夫妻二人沒有投保其他商業保險。
目前，唐先生想請理財規劃師通過理財規劃為其解決以下問題：
1. 如何對現金等流動資產進行有效的管理;
2. 唐先生夫婦決定明年1月份購買一輛總價為10萬元的轎車一輛;
3. 唐先生想知道目前只依靠單位福利的風險保障是否完備，如果不足，還需要補充哪些保險;
4. 唐先生夫婦打算兩年後要小孩，希望將來孩子到國外讀大學，預計需要80萬元的留學費用;
5. 養老是唐先生夫婦較為關心的規劃之一，如何籌集到500萬元的養老金又不影響孩子教育金的積累;
提示：資訊收集時間為2023年10月31日。
月支出均化為年支出的十二分之一。
工資薪金所得的免徵額為2000元
銀行貸款利率為5。94%。
公積金貸款利率為3。87%
計算過程保留兩位小數，計算結果保留到整數字。
l、客戶財務狀況分析：(26分)
(1)編制客戶資產負債表(計6分，住房貸款專案：2分)
資產負債表單位：元表-l
(2)編制客戶現金流量表(計8分，唐先生收入：2分;張女士收入：2分;房屋按揭還貸：2分)
現金流量表單位：元表-2
(3)客戶財務狀況的比率分析.(至少分析四個比率，以百分數表示，保留到整數字)(6分)
①客戶財務比率表(2分)
②客戶財務比率分析：(4分)
(4)客戶財務狀況**(3分)
(5)客戶財務狀況總體評價(3分)
2. 理財規劃目標(5分)
3. 分項理財規劃方案(25分)
4. 理財方案總結(4分)
理財規劃師考試二級綜合評審真題
案例分析題 共50題，每日2分，共100分。所有題目均為不定項選擇題，每小題有乙個或多個最恰當的答案，漏選 錯選 多選均不得分。案例一 李先生今年42歲，計畫60歲退休 李太太今年37歲，準備55歲退休。假設二人退休後還能活二十年。為了擁有乙個高質量的退休生活，李先生夫婦向理財規劃師徵求了意見。李先...
理財規劃師二級考試專業能力真題
2006年11月理財規劃師二級考試專業能力真題一 單選題 本大題41小題 每題1.0分，共41.0分。請從以下每一道考題下面備選答案中選擇乙個最佳答案，並在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框塗黑。第1題現金規劃 於客戶的短期需求，而 不屬於客戶短期需求的動機.a交易動機 b謹慎動機或預防動機 c...
國家理財規劃師二級綜合評審試題及答案
案例分析題 共3道題，第1 2題每題20分，第3題60分工100分 一 張先生夫婦現年32歲計畫60歲退休預計二人能活到88歲。二人想過乙個高品質的退休生活，預計退休後每年12萬元，二人沒有任何社保，目前拿出20萬作為養老金的啟動資金，退休前的投資報酬率為6 退休後的投資報酬率為3 請為二人制定退休...