篇一：xx支行貸款的自查報告
火星支行「三項整治」
自查報告
根據《中國銀監會辦公廳關於印發農村中小金融機構三項整治活動方案的通知》（銀監辦發〔2011〕133號）的精神和總行的要求，我行對抵質押貸款進行逐筆排查，現將排查結果報告如下：
一、 貸款概況說明
我社截至2023年6月30日，表內留有餘額的抵押貸款共計 422 筆，金額合計53965.43萬元整，質押貸款3筆，金額合計75萬元 。
二、 貸款真實性、合規性、合法性：
根據檔案要求，我社對抵質押貸款進行逐筆檢查，情況如下：
1、我行的貸款均為應借款人本申請，貸款的手續齊全。許可權內的貸款都通過本行審貸小組簽字同意，許可權外的貸款還上報了總行由主管領導審批簽字同意，並到相關部門登記領取他項權證後辦理。
2、我行的貸款抵押物為居民自用樓房商品房或土地抵押.房屋有房產手續並經房管局取得他項權證，土地有相關部門簽署的建設用地批准書等並經國土資源部取得他項權證書，權屬清楚，抵押物真實。3、抵押物均通過總行認可的評估公司評估，且每筆貸款的抵押率都控制在70%以內，
4、貸款抵押物與貸款審批抵押物相一致，貸款均先登記後放款。合同到期日期均在他項權證書抵押存續期限範圍內。
5、到2023年6月30日止抵押物均未有被挪用、處臵等情況。
我行按照檔案要求，對轄區內抵、質押貸款進行了逐筆核查，未發現有工作人員違規進行虛假抵押，逆程式放款等情況，未發現假冒名貸款情況。
在今後的工作中，我行將進一步加強業務技能培養和思想道德素質修養，改進不足、引以為戒，樹立起正確的工作態度及責任心，認真做好貸前調查、貸時審查、貸後檢查及催收等工作，把好每一道關口，加大監督及獎懲力度，對發現的違規、違法行為絕不姑息，堅決確保我社資產安全。
芙蓉合行火星支行***篇二：銀行信貸自查報告
銀行信貸自查報告
銀行家們心中有數，業務和風控，兩手都要抓，兩手都要硬。
於是乎，上半年衝在前面的是對公、個金、授信等前中颱人員；而風水輪流轉，下半年忙碌的則是銀行審核、內部審計等後台人員。
8月下旬，審計署的審計調查隊伍入駐前，一家國有大行剛結束了一場長達三個月的專項審核。審核部的經辦人員加了三天班，把該行所調查的5家分支行的情況進行了彙總。
此次審核調查的是自2023年以來發生的公司授信業務，包括貸款、票據、國內信用證等。
9月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內部審計；另一家大行上海分行人士稱，該行內部的風險排查工作已於8月底完成，範圍涉及專案資本金落實情況、票據業務等方面。
通過自查風暴，潛伏於信貸衝動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行的專項審核查出的問題主要表現在：授後管理工作不到位、資金流向監控存在不足、對**背景真實性審查不夠嚴格、會計核算不規範等。
而審核結論中提出的兩大關注事項：一則是關注委託開票業務的合規性，二則是專案資本金落實到位。
各行都面臨著共同的難題——如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落實到位。
8月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規範借款企業的股東借款問題，如果借款企業用股東借款來補充專案資本金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實專案資本金。
「過橋」專案資本金迷離銀行自查鎖定的均為關鍵環節。
8月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關的風險排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行為、票據業務列為重點排查物件；另一家上市中小銀行的排查內容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶走訪、擔保真實性核查、貸後管理落實措施及票據業務合規性檢查等方面。 天量信貸的背後可謂是「泥沙俱下」。
在銀行業掀起自查風暴中，違規行為自然無處遁形。上半年「信貸衝動」的故事裡，銀企的微妙關係，或可從以下兩宗案例管窺一二。
一位知情人士透露，2023年2月到5月期間，一家國有大行南方某支行向廣州一家熱電****發放了4.18億元貸款，用於一期專案建設。
雖然銀行放款審核人員審查貸款條件落實情況，並準備放款之時，專案自有資金尚未到位，但他們仍將這筆貸款進行了批出。
在此情況下，企業向銀行承諾，將於2023年6月底前落實自有資金事項。 企業自有資金未能如期而至。這家企業的理由是，由於辦理增資手續時間較長，所以，截至2023年6月末仍未能辦妥。
信貸員自有辯護之詞。據一位知情人士轉述，該信貸員認為，事實上，這家企業的股東已於2023年6月11日匯入5.32億港元，但由於其外匯增資手續沒有完成，導致該筆資金一直掛賬處理，無法進入驗資戶篇三：
信貸業務自查報告
*****支行自查報告
為貫徹落實2023年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、 自查情況與總體評價
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到「幹一行、愛一行、專一行」，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規章制度
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員「八不准」和「十嚴禁」。 在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風險。
對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、 自查發現存在的問題
1、學習信貸業務不夠深入，因我行為新開辦信貸業務網點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多任務作只是照著別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、 案例分析
1、 我行自查為****，自發放貸款以來，客戶還款意願良好且還款正常，貸款確實用於經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行為。2、 經自查，客戶經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。
3、 信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範、整潔。在以後的工作中以此為鑑，認真做好信貸工作中的每乙個環節。
四、 下一步改進措施和有關建議
在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。
今後的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己「充電」。二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
2023年3月28日
信貸會計自查報告
為貫徹落實省聯社案件專項治理工作，通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性 必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下 一 牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的檔案精...
陽光信貸自查報告
自查報告 烏蘇市農村信用聯社 為貫徹落實銀監會關於加強銀行業標準化管理工作的有關精神，我社組織員工認真的學習了 陽光信貸 同時認真開展自查工作，明確了執行規章制度和操作規程的重要性 必要性。現將自查情況匯報如下 一 我社組織員工認真學習 陽光信貸工程 的實施細則，在學習 陽光信貸 不僅簡化了貸款手續...
信貸業務自查報告
3 信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範 整潔。在以後的工作中以此為鑑，認真做好信貸工作中的每乙個環節。四 下一步改進措施和有關建議 在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不...