2023年全省農村信用社
勞動用工制度改革
【考試複習資料】
僅限於複習，如有他用概不負責
目錄第一篇金融基礎理論知識 5
一貨幣 5
（一） 貨幣的本質 5
（二） 貨幣的職能 5
二信用 5
（一） 信用的特徵 5
（二） 信用的職能 5
三利息和利率 6
（一） 利息的本質 6
（二） 利率及其分類 6
四金融 6
（一） 金融涵蓋的領域 6
（二） 金融範疇的界定 6
（三） 金融市場 6
（四） 金融體系 7
第二篇中國銀行業概況 8
一**銀行 8
（一） **銀行職能 8
（二） **銀行職責 8
二監管機構 8
（一） 歷史沿革與監管物件 8（二） 監管職責 8
（三） 監管理念、目標和標準 9（四） 監管措施 10
三自律組織 10
（一） 協會宗旨 10
（二） 會員單位 10
（三） 組織機構 10
四銀行業金融機構 10
（一） 政策性銀行 11
（二） 大型商業銀行 11
（三） 中小商業銀行 11
（四） 農村金融機構 12
（五） 中國郵政儲蓄銀行 12（六） 外資銀行 13
（七） 非銀行金融機構 13
第三篇農村信用社改革與發展知識 14一農村信用社概述 14
二農村信用社體制改革歷程 14
三深化農村信用社改革的指導思想和基本原則 15（一） 深化農村信用社改革的指導思想 15（二） 深化農村信用社改革必須堅持的原則 16四深化農村信用社改革的主要內容 16五農村信用社以縣（市）為單位統一法人工作的指導意見 17（一） 目的和原則 17
（二） 範圍和條件 17
（三） 工作重點 17
（四） 工作程式 18
六農村信用社改革試點專項**銀行票據兌付考核辦法 18七山西省農村信用社的現狀 20
第四篇銀行業相關法律法規 22
一銀行業監管法律規定 22
（一） 中國人民銀行監督管理措施相關規定 22（二） 銀監會監督管理措施相關規定 22（三） 違反銀行業監督管理規定的處罰措施 23二反洗錢法律法規 23
（一） 洗錢概述 23
（二） 《中華人民共和國反洗錢法》 24（三） 《金融機構反洗錢規定》 24（四） 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 24（五） 違反反洗錢法律規定的法律責任 24三銀行主要業務法律規定 25
（一） 存款業務法律規定 25（二） 授信業務法律規定 28（三） 銀行業務禁止 30
（四） 銀行業務限制 31
四民事法律基本規定 31
（一） 民事權利主體 31
（二） 民事法律行為和** 31（三） 合同法律制度 32
五金融犯罪概述 32
（一） 金融犯罪的概念 32
（二） 金融犯罪的種類 33
（三） 金融犯罪的構成 33
（四） 相關的金融犯罪 33
第五篇銀行主要業務 35
一存款業務 35
（一） 存款業務的定義 35
（二） 個人存款業務 35
（三） 對公存款業務 36
二貸款業務 37
（一） 貸款業務概述 37
（二） 個人貸款業務 37
（三） 公司貸款業務 37
三其他銀行業務 38
（一） 資金業務 38
（二） 票據業務 39
（三） 支付結算業務 40
（四） 銀行卡業務 41
（五） **業務 41
四主要業務操作風險控制 42
（一） 櫃檯業務 42
（二） 法人信貸業務 44
（三） 個人信貸業務 44
（四） 資金交易業務 45
（五） **業務 46
第六篇銀行業從業人員職業操守 47
一銀行業從業人員職業操守概述 47
二銀行業從業基本準則 47
三銀行業從業人員與客戶 47
四銀行業從員人員與同事 48
五銀行業從業人員與所在機構 49
六銀行業從業人員與同業人員 49
七銀行業從業人員與監管者 49
貨幣首先是商品，它同普通商品一樣，也是價值和使用價值的統一體。但是，貨幣不是普通的商品，而是一種特殊的商品。它和普通商品的根本區別在於：
貨幣是表現一切商品價值的材料，即是固定充當一般等價物的商品。貨幣是商品的一般等價物，具有直接地統一一切商品想交換的能力，這是在不同社會形態下貨幣共有的本質特徵。
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