財富俱樂部策劃方案版

財富管理中心

建設方案

隨著社會經濟的發展，人們的財富積累也越來越多，個人財富管理業務也應運而生，並以前所未有的速度迅猛發展，成為各家銀行競相追逐的高階客戶市場經營模式。為適應這一形勢發展的需要，穩定和拓展高階客戶市場，增強我行競爭能力，特此提出本方案。

一、建立財富管理中心的必要性

（一）是市場競爭的需要。

銀行財富管理中心近兩年如雨後春筍般在全國蓬勃發展。在本市各大銀行也已建立（或在建）財富管理中心，高調挺進高階客戶市場。如此態勢，我行建立財富管理中心迫在眉睫，如果錯失良機，就有可能導致高階客戶大量流失。

（二）是客戶服務的需要。

單純依靠存貸款和結算功能已經遠遠滿足不了高階客戶的需要，以推銷產品的方式營銷金融產品也顯得單薄且繁複，主客倒置。因此，對於高階客戶，必須通過全面了解客戶的需求，從綜合理財的高度，提供完整的解決方案，並因時因勢而變，做好跟蹤貼身個性化服務。

我行100萬元以上金融資產的客戶xx戶，這些客戶的資產如果不能獲得其應有的收益，或者說因為我們服務不周而錯失投資良機，那麼損失的不僅僅是我行的中間業務收入和客戶的收益，更重要的是客戶的忠誠度。

我們迫切需要乙個平台，建立乙個基礎，跟蹤高階客戶，為其提供貼身的個性化服務。

（三）是提公升品牌的需要。

當我們邁入小康社會，富裕人群不斷壯大，理財市場也隨之快速形成，誰在高階客戶市場取得主動權，誰就把握了私人銀行的未來。對於高階客戶，如果我們仍然沿用大眾化的服務模式，能留住今天，也留不住明天。這就要求我們要適應市場變化，轉變服務理念，實施服務模式和服務流程再造，提公升服務層次，提高服務水準。

財富管理中心或者私人銀行已成為必由的選擇。

高階客戶市場份額大小，決定著銀行的生存空間和在當地的地位。銀行服務聲譽通過客戶的傳播，最容易形成蝴蝶效應，導致強者更強，弱者更弱。

現在各家銀行的財富管理業務都在起步階段，誰能搶先一步形成優勢，誰就贏得了市場的主動權。