談談如何做好財務管理工作的
一些最主要方面的設想
一首先，要建立乙個合理，高效，流暢符合你企業實際情況的會計核算管理平台。
二重視現金流的財務管理，因為現金流是中小企業生存的法則，是企業的血脈。
現代廣義的現金流管理，包括現金預算管理，現金流入流出管理，現金使用效率管理（如存貨周轉期，應收帳款周轉期，應付帳款周轉期等）和現金結算管理等。我個人認為做好現金流管理可採用以下方法：
（1） 原材料費用盡量延期支付。對**原材料的企業來說，我們是他們的大客戶而且是長期客戶。除了第一次合作，為了表示我們的誠意，需要提前支付貨款外，以後的合作，就需要盡量把付款條款修改為，先貨後款。
當然協議簽署後，一定要按章辦事，貨到30內付款，一定要第30內付款，以免影響公司的付款信用。
（2） 產品帳款盡量先前收取。對於我們的客戶來說，如果第一次購買我們的產品，一定要求對方先付全款，然後提貨。交隨時記錄的信用狀況。
對於信用良好的客房，可以將預付款比例適當降低，但以不低成本價原則。一旦原來信用好的客戶發生拖欠行為，馬上提公升預付款的比例，把風險降到最小。
（3） 一型生產裝置或固定資產盡量租用。集中資金力量搞好當務之急的生產。
（4） 員工工資盡量延期支付，最好的方式是每月25日發上月的1-30日工資，這樣，公司可以有25日的無息貸款可用。當然，工資的延期支付，不是鼓勵拖欠工資，而是有效利用。
（5） 員工的獎金盡量按年或季支付，道理同上，還可以避免員工頻繁離職。
（6） 原則上不要接超過公司生產能力15%的大單。當然，輕易丟大單是乙個生意人所不能容忍的事情，這個時候，我們可以考慮把部分訂單轉包給可靠的同業公司，這樣風險轉包出去，吃到我們嘴裡的餅才能更香更容易消化。也不會出現你訴說的煩惱了。
三重視應收帳款的財務管理
結合我以前的經驗主要有如下：
a、在銷售合同中明確各項條款在與經銷商簽訂銷售合同時，要注意以下事項，以避免日後處理應收帳款時與經銷商產生分歧而帶來經營風險：
1、明確各項交易條件，如：**、付款方式、付款日期、運輸情況等；
2、明確雙方的權利和違約責任；
3、確定合同期限，合同結束後視情況再行簽訂；
4、加蓋經銷商的合同專用章（避免個體行為的私章或簽字）；
b、定期的財務對帳財務要形成定期的對帳制度，每隔三個月或半年就必須同經銷商核對一次帳目，以下幾種情況容易造成單據、金額等方面的誤差，廠家要尤為重視：
1、產品結構為多品種、多規格；
2、產品的回款期限不同，或因經營條件的不同而同種產品回款期限不同；
3、產品出現平調、退貨、換貨時；
4、經銷商不能夠按單對單（銷售單據或發票）回款；
5、要主動拒絕用貨款墊支其它款項（客戶返利、破損產品貨款、廣告款、終端銷售推廣費用等）；以上情況會給應收帳款的管理帶來困難，因此要制訂一套規範的、定期的對帳制度，避免雙方財務上的差距像滾雪球一樣越滾越大，而造成呆、死帳現象，同時對帳之後要形成具有法律效應的文書，而不是口頭承諾。
c、對產品鋪貨率的正確理解如果產品鋪貨率提高，會增加銷售機會(提高了消費者的購買便利性)，但應收帳款和經營風險也同時增加；如果降低鋪貨率，經營風險雖然降低了，但達不到規模銷售的目標。所以正確、合理的解決產品鋪貨率問題，對降低應收帳款，保證貨款的安全性是有幫助的。因此我們建議在產品不同銷售階段、或根據產品不同的銷售策略、或根據市場推廣的強弱勢而採取不同的產品鋪貨政策。
d、減少賒銷、代銷運作方式銷售人員為了迅速占領市場，或為了完成銷售目標而採取賒銷、代銷的運作模式。這種銷售模式是經銷商拖欠應收貨款的土壤，並極易造成呆、死帳的出現。我們要制訂相應的銷售獎勵政策，鼓勵經銷商採取購銷、現款現貨等方式合作，儘量減少賒銷、代銷的方式。
e、制定合理的激勵政策我們在制定營銷政策時，要將應收帳款的管理納入對銷售人員考核的專案之中，即個人利益不僅要和銷售、回款業績掛鉤，也要和應收帳款的管理聯絡在一起，制訂合理的應收帳款獎罰條例，使應收帳款處在合理、安全的範圍之內。
f、建立信用評定、審核制度 :在實際工作中，真正能夠做到現款現貨的經銷商很少，我們要建立信用評定、審核制度，對不同的經銷商給予不同的信用額度和期限（一般為半年）。對經銷商的信用管理要採取動態的管理辦法，即每半年根據前期合作情況，對經銷商的信用情況重新評定。
一、加強銷售人員的原則性：在實際的銷售管理過程中，我們會感覺到銷售人員總是幫助經銷商向廠家索要更多的利益。銷售人員如何處理廠家與經銷商的關係是乙個重要的課題。
我們經常聽到：「廠家和經銷商要達到共贏」，可是要真正做到這一點談何容易。所以銷售人員在同經銷商維持良好的客情關係的同時，一定要加強他們的原則性，也就是銷售人員的同情心和職業道德之間的關係，不折不扣的執行公司制定的銷售政策（應收帳款管理）。
二、加強銷售人員的回款意識：我們應該銷售人員培養成良好的習慣：貨款**期限前一周，**通知或拜訪負責人，預知其結款日期；期限前三天確定結款日期，如自己不能如約應通知對方自己的某一位同事會前往處理，如對方不能如約應建議對方授權其他人跟進此款；在結款日一定按時前往拜訪。
1、因為時間是欠款者的保護傘，時間越長，追收成功率越低：
2、最後收款期限
a、客戶拖欠之日數，不應超過回款期限的1/3；如超過，應馬上採取行動追討；
b、如期限是30天，最後收款期限不能超過40天；
c、如期限是60天，最後收款期限不能超過80天；
d、如果不馬上追討，相當於將回款的機會讓給別的公司，同時本公司的經營風險就相應的提高。
三、加強銷售人員終端管理、維護能力：建立一套行之有效的終端維護的管理辦法，不僅可以降低經銷商的經營風險，確保廠家貨款的安全；同時也可以提公升銷售業績，提高公司形象、產品形象在經銷商中的地位，這對及時清欠應收帳款都是有益的。我們要記住：
要確保廠方的銷售回款，就要確保經銷商的銷售回款。要廠家的生意提高，就要確保經銷商的生意。
四、提高銷售人員追款技巧：銷售人員在成功追收帳款中扮演著很重要的角色，在日常工作中要加強銷售人員在這方面的培訓：
1.運用常識；
2.追討函件；
3.豐富、完善的客戶資料檔案；
4.讓對方寫下支付欠款的承諾函件，並加蓋公章；
5.與負責人直接接觸；
6.錄音；
7.向**求助；
8.謹慎從事；
9.豐富自己財務、銀行等方面的知識。如：支票、電匯、匯票、承兌匯票、退票等。
成功追收應付帳款
一、應收帳款的處理方法
1.銷售資料（收貨單據、發票等）是否齊備？內容是否準確無誤？
2.準時給予檔案；其實越早給經銷商發票，貨款**可能越早，同時要確認經銷商收到發票；
3.完善客戶跟進制度：客戶接觸率與成功**率是成正比的，越早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，被拖欠的機會越低；
4.定期探訪：如客戶到期付款，應按時上門收款，或**催收；即使是過期一天，也應馬上追收，不應有等待的心理；
5.建立形象：客戶是需要教育的，一定要給予客戶乙個正確的觀念：我們對所有欠款都是非常嚴肅的，是不能夠容忍被拖欠的；
6.服務精神：認同及理解客戶的困難和投訴，同時可以利用自身的優勢幫助客戶解決困難；
7.技巧訓練：追收欠款是需要技巧的，如：**技巧、上門拜訪技巧；同時應了解客戶的經營狀況、財務狀況、個人背景等資料；
二、已被拖欠款項的處理方法
1.檔案：檢查被拖欠款項的銷售檔案是否齊備
2.收集資料：要求客戶提供拖欠款項的原因，並收集資料以證明其正確性；
3.追討檔案：建立帳款催收制度。根據情況發展的不同，建立三種不同程度的追討檔案、預告、警告、律師信，按情況及時發出；
4.最後期限：要求客戶了解最後的期限以及其後果，讓客戶了解最後期限的含義；
5.行動公升級：將欠款交予較高階的管理人員處理，將壓力提公升；
6.假起訴：成立公司內部的法律部，以法律部的名義發出追討函件，警告容忍已經到最後期限；
7.調節：使用分期付款、罰息、停止數期等手段分期收回欠款；
8.要求協助：使用法律維護自己的利益。
三、對於呆/死帳的處理方法：
1.折讓
2.收回貨物
3.處理抵押品
4.尋求法律協助
5.訴訟保全
財務管理工作
1998年畢業於東北財經大學財務會計專業，1999年通過全國會計師職稱資格考試並取得了相應的職稱證書，xx年通過國際acca資格認證考試，xx年通過遼寧省財經類職稱外語考試，xx年9月至今在東北大學工商管理學院攻讀mba。1998年5月調至瀋陽市 x開發中心做財務工作,同年8月成立瀋陽 x公司,擔任...
財務管理工作手冊
目錄第一章收入管理制度03 第二章費用報銷管理制度04 第三章各類款項支付管理制度08 第四章佣金管理制度13 第五章開單收銀責任制與票據管理制度15 第六章應收款管理制度17 第七章特殊銷售帳務處理規範19 第八章賬務核算管理制度21 第九章軟體操作規範管理制度26 第一十章財務月報表編制管理規範...
財務管理工作總結
2015年上半年工作總結及2015年下半年工作計畫 2015年上半年，在股份公司財務管理總部及公司的正確領導和大力支援下，本人圍繞核心職責，認真履行用我們專業化能力，支援業務運營，以最優化的配置提高財務效率，提公升財務管理水平，有效控制財務風險，保障公司可持續發展的財務使命，細化管理，強化執行，不斷...