《國家理財規劃師》證書資格 ：分為**
**證書：助理理財規劃師，二級證書：理財規劃師，一級：高階理財規劃師
考試科目
**：「職業道德理論知識」試卷、「專業能力」試卷
二級：「職業道德理論知識」試卷、「專業能力」試卷
指定教材
《基礎知識》、《專業能力——**》、《專業能力——二級》
**和二級共用一本教材《基礎知識》
「職業道德理論知識」考題分析
（1）**：共125道題，《基礎》95題、約佔 3/4，《專業》30題、約佔1/4
共125道題，《基礎》95題、約佔 3/4，《專業》30題、約佔1/4
職業道德：
25題、《基礎》第一章第四節教材10頁書 p24—33，平均每頁書出2.5題。
理論知識：100題
《基礎》70題、八章教材517頁書，大約平均每7.5頁書出1題。
《專業》30題
（2）二級：共125道題，《基礎》84題、約佔 2/3，《專業》41題、約佔1/3
共125道題，《基礎》84題、約佔 2/3，《專業》41題、約佔1/3
職業道德：
25題、《基礎》第一章第四節教材10頁書p24—33，平均每頁書出2.5題。
理論知識：100題
《基礎》59題、八章教材517頁書，大約平均每9頁書出1題。
《專業》41題
1、題目**
職業道德：
25題、《基礎》第一章第四節教材10頁書p24—33
理論知識：
大部分題目出自《基礎》教材，另一部分出自《專業》教材 1/4、1/3。
2、考題容量
點多面廣、題量大、單題分值小。
時間緊：90分鐘，125題，平均每道題不足1分鐘。
3、「職業道德」有一些價值判斷題，每人價值觀不同，答案不同。
但是考試有統一標準答案，應嚴格依據教材觀點，進行判斷、回答。
特別是單選多選題，不像論述題，可以論證個人的觀點。
《基礎知識》教材
1、特殊關係 ——「職業道德理論知識」試卷題目
絕大比例的題目（1/3、3/4），出自本教材。
大多數資格考試，試卷題目與指定教材二者基本是一一對應的關係（如「注會」、「從業資格考試」等等）
2、兩級共用一本教材《基礎知識》
3、《基礎》顧名思義，是學習《專業》的基礎，基礎概念、基礎理論
學習目標
理想長期目標：學習知識原理、考試取得證書、提供專業服務
現實短期目標：考試取得證書——應試學習
應試學習：
完全以考試指定教材為標準——第四版教材
有些觀點說法，不同教材有不同的說法
特別是學過相關的專業、參加過相關的考試
例如：財務會計、稅法、經濟法等，注會考試、注稅考試、從業資格證書考試等
講授方式
1、講課完全按教材內容為標準
為了幫助理解，適當補充增加一些相關內容，這些補充增加的內容，聽完理解即可，從應對考證而言，一般不必再花時間記憶。
2、重要知識點：講細、講透
受限於課時，有些內容作一般的講述
3、相關知識點的「往年考試真題」解釋分析
第一章：理財規劃基礎
【 考題分析 】
【 教材內容結構
第一節：概述3個重要知識點
第二節：內容、工具、流程5個重要知識點
第三節：理財規劃師職業x
第四節：職業道德與操守3個重要知識點
第一單元：道德與職業道德
第二單元：理財規劃師職業道德準則
第三單元：理財規劃師執業紀律規範
第四單元：違反職業道德規範制裁措施
【 精講內容 】
第一節：概述3個重要知識點
第二節：內容、工具、流程5個重要知識點
一、有關人生的理論 ——理財視角中的人生
二、生命週期理論、家庭模型、風險承受能力、理財策略
三、理財規劃
四、理財規劃的目標
五、理財規劃的原則
六、理財規劃的內容
七、理財規劃的工具
八、理財規劃的流程
一、有關人生的理論 ——理財視角中的人生
1、馬斯洛
2、叔本華
3、理財目的、理財的終極命題
人生：精神層面的話題
生活：現實的、具體的。
在不斷追求滿足更高層次需求的過程中，財產的獲取、保護、運用 ——財產管理，是不可或缺的。
（一）馬斯洛「人類需求層次理論
5個層次：生理、安全、社交、尊重、自我實現。——從低到高
1、生理需求
（1）最基本的生理需求：食物、水、住房。但也在不斷地發生變化。
豐衣足食：吃飽穿暖，吃得健康、穿著得體
住房：廣廈千萬間，地理位置、小區環境、容積率
（2）更高品質生活：有限的財務資源發揮更大的效用，滿足生活目標。——理財
——消費規劃、投資規劃、教育規劃、退休養老規劃、現金規劃
2、安全需求
「人生世上風波險、一日風波十二時」
人生道路不確定性，安全的渴望
（1）個人自身規避風險：未雨綢繆。 ——風險管理、保險規劃
充分的風險管理、保障，完備的社會保險、商業保險、退休福利等。
（2）國家提供安全的社會環境、其他社會管理
支付費用——稅收，矛盾：節稅願望。 ——稅收籌畫
3、社交需求
友誼、愛情、隸屬關係等需求
理財不會直接滿足，財富水平在很大程度上決定社交範圍。
4、尊重、自我實現
人生：追求生命滿足感的過程、自我實現的過程
（1）自我的經濟價值
滿足物資需求、並創造價值贏得社會的尊重和認可。 ——開源：提高工作收入、增加財富。
（2）自我的社會價值
個人對社會的貢獻和創造，這種價值實現的過程和結果帶來成就感和滿足感。
捐贈：借助理財工具，完全實現捐資的目的。 ——理財與捐贈
中國傳統：樂施好善
「積善之家，必有餘慶；積不善之家，必有餘殃。」 ——《周易·坤·文言》
「十九年中三至千金、再分散與貧交疏困弟」——《史記》范蠡
考題：**2009-11多86
86、馬斯洛提出了著名的需求層次理論，即人們的需求可以分為（ ）。人們對財產的需求也基於該理論的基礎之上。
a、生理需求
b、安全需求
c、社交需求
d、尊重需求
e、自我實現需求
答案：abcde
（二）叔本華
「人生是一種不簡單的重複」
個體生命過程，各不相同，最終目的地：在乙個無法確定的時間裡走向乙個確定的終點。
財產傳承，借助理財工具，延伸個人意志。
家族成員間分配財產、代際相傳。
（三）滿足各個層次的需求，無不與理財相關。
在人的一生中，人希望能夠滿足各個層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全無虞，當基本的生活條件獲得滿足之後，則要求得到社會的尊重，並進一步追求人生的最終目標——自我實現。而這一切，無不與理財密切相關。
理財的目的：在於追求更加豐富多彩的人生。
個人理財的終極命題：有效的安排有限的財務資源，實現其一生生命滿足感的最大化。
考題：二級2009-5單26
26、在人的一生中，人希望能夠滿足各個層次的需求：在滿足溫飽的前提下，追求的是安全無虞，當基本的生活條件獲得滿足之後，則要求得到社會的尊重，並進一步追求人生的最終目標——（ ）。而這一切，無不與理財密切相關。
a、財務安全
b、財富傳承
c、自我實現
d、財務自由
答案：c
考題：二級2009-5單27
27、理財的目的，就在於追求更加豐富多彩的人生；個人理財的終極命題：有效的安排有限的財務資源，實現其一生（ ）的最大化。
a、生命滿足感
b、投資收入
c、工資收入
d、財富
答案：a
理財規劃師ChFP
理財規劃師 chfp 培訓 銀行 保險 稅務 教育 地產等這些關係不大，甚至是不相關的行業卻因為乙個職業的誕生而 熱戀 在一起。理財規劃師乙個從上述行業中衍生出的新興職業，正在以星火燎原之勢滲入國內的各大中城市。在北京 上海 廣州 深圳等地，理財規劃師的薪水飆公升速度之快，決不亞於上世紀90年代中期...
國家理財規劃師
二五零 五四四 七二九 東方華爾是國內金融教育領域最具規模和品牌號召力的企業之一，受人力資源和社會保障部職業技能鑑定中心委託承擔編制和修訂 理財規劃師國家職業資格標準 工作，也是人力資源和社會保障部頒布的 理財規劃師國家職業資格培訓教程 的編寫單位，並至今承擔著主持新版教程編撰和持續修編工作。北京東...
理財規劃師案例
應急之需流動資金不可缺 隨著年紀的增加，老年人用錢的地方有很多，因此一定要充分考慮資金的流動性。穩健收益類理財產品雖好，但也有不足的地方。一般的低風險銀行理財產品通常都有鎖定期，不能提前支取，而國債提前支取也會收取一定的手續費，因此一定要預留一部分流動資金，最好將資金進行合理分配。建議張先生用於投資...