國家職業標準
理財規劃師
(試行)
中華人民共和國勞動和社會保障部制定
說明根據《中華人民共和國勞動法》的有關規定，為了進一步完善國家職業標準體系，為職業培訓和職業技能鑑定提供科學、規範的依據，勞動和社會保障部組織有關專家，制定了《理財規劃師國家職業標準》（以下簡稱《標準》）。
一、本《標準》以客觀反映現階段本職業的水平和對從業人員的要求為目標，在充分考慮經濟發展、科技進步和產業結構變化對本職業影響的基礎上，對職業的活動範圍、工作內容、技能要求和知識水平作了明確規定。
二、本標準的制定遵循了有關技術規程的要求，既保證了《標準》體例的規範化，又體現了以職業活動為導向、以職業技能為核心的特點，同時也使其具有根據科技發展進行調整的靈活性和實用性，符合培訓、鑑定工作的需要。
三、本《標準》依據有關規定將本職業分為2個等級，包括職業概況、基本要求、工作要求和比重表四個方面的內容。
四、本《標準》是在各有關專家和實際工作者的共同努力下完成的。參加編寫的主要人員有：陳雨露、於小東、王緒瑾、李雲波、曹軍、張立中、劉彥斌，參加審定的主要人員有：
蕭灼基、王傳綸、張洪濤、張佑軍、洪岐、李峻、張斌、陳蕾。本《標準》在制定過程中，得到北京鑫華投資管理****等有關單位的大力支援，在此一併致謝。
五、本《標準》業經勞動和保障部批准，自2023年1月23日起施行。
1．職業概況
1．1 職業名稱
理財規劃師。
1．2 職業定義
運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
1． 3 職業等級
本職業共設二個等級，分別為：理財規劃師（國家職業資格二級）、高階理財規劃師（國家職業資格一級）。
1．4 職業環境
室內，常溫。
1．5 職業能力特徵
身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、判斷、應變、表達、交流、協調及自主學習的能力。
1． 6基本文化程度
大專畢業。
1．7 培訓要求
1．7．1 培訓期限
全日制職業學校教育，根據其培養目標和教學計畫確定。晉級培訓期限：理財規劃師不少於80標準學時；高階理財規劃師不少於100標準學時。
1．7．2 培訓教師
培訓理財規劃師的教師應具有高階理財規劃職業資格證書或相關專業高階專業技術職務任職資格；培訓高階理財規劃師的教師應具高階理財規劃師職業資格證書2年以上或相關專業高階專業技術職務任職資格。
1．7．3 培訓場地裝置
可容納20名以上學員的標準教室，有必要的教學裝置、設施；室內光線、通風、衛生條件良好。
1． 8鑑定要求
1．8．1 適用物件
從事或準備從事本職業的人員。
1．8．2 申報條件
——理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）具有大專學歷，申報前從事本職工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標準學時數，並取得結業證書。
（2）取得相關專業學士學位，申報前從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
（3）取得相關專業碩士學位，申報前從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
——高階理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）具有大專學歷或學士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上，經高階理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
（2）具有非金融專業的碩士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、**著作），經高階理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
（3）取得金融專業碩士以上（含碩士）學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、**著作），經高階理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
1．8．3鑑定方式
分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試採用閉卷筆試方式；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業能力考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。
理財規劃師、高階理財規劃師還須進行綜合評審。
1．8．4考評人員與考生配比
理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個標準教室不少於2名考評人員；專業能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個考場不少於2 個考評人員；綜合評審委員不少於5人。
1．8．5鑑定時間
理論知識考試時間為90分鐘；專業能力考試時間為90分鐘；綜合評審時間不少於30分鐘。
1．8．6鑑定場所裝置
標準教室。綜合評審在條件較好的小型會議室進行，室內需配備必要的計算裝置、照明裝置投影裝置等，室內衛生、光線、通風條件良好。
2． 基本要求
2．1職業道德
2．1．1職業道德基本知識
2．1．2職業守則
1. 愛國守法、遵守行業規範。
2. 敬業愛崗，盡責守信，熱情主動，具有團隊合作精神。
3. 維護客戶利益，保守機密。
2．2基礎知識
2．2．1經濟學的基本知識
1. 巨集觀經濟學基礎知識。
2. 微觀經濟基礎知識。
2．2．2消費支出基本知識
1. 住房消費。
2. 汽車消費。
3. 教育消費。
2．2．3保險學基本知識
1. 人壽保險。
2. 醫療和健康保險。
3. 養老保險。
4. 財產保險。
2．2．4投資學基本知識
1. 貨幣市場投資工具。
2. 資本市場投資工具。
3. 外匯市場投資工具。
4. 其他投資工具。
2．2．5貨幣金融學基本知識
1. **銀行基本知識。
2. 商業銀行基本知識。
3. 國際金融。
4. 其他金融知識。
2．2．6實業投資基本知識
1. 獨資企業及合夥企業基本知識。
2. 公司基本知識。
2．2．7稅收基本知識
1. 所得稅。
2. 流轉稅。
2．2．8財務會計基本知識
1. 會計學基礎知識。
2. 財務管理。
2．2．9相關法律法規知識
1. 合同法相關知識。
2. 民法相關知識。
（3）民事訴訟相關知識。
3．工作要求
本標準對理財規劃師和高階理財規劃師的專業能力要求依次遞進，高階別涵蓋低階別的要求。
3．1理財規劃師
3．2 高階理財規劃師
4.比重表
4．1 理論知識
4．2 專業能力
國家理財規劃師
二五零 五四四 七二九 東方華爾是國內金融教育領域最具規模和品牌號召力的企業之一，受人力資源和社會保障部職業技能鑑定中心委託承擔編制和修訂 理財規劃師國家職業資格標準 工作，也是人力資源和社會保障部頒布的 理財規劃師國家職業資格培訓教程 的編寫單位，並至今承擔著主持新版教程編撰和持續修編工作。北京東...
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理財規劃師 chfp 培訓 銀行 保險 稅務 教育 地產等這些關係不大，甚至是不相關的行業卻因為乙個職業的誕生而 熱戀 在一起。理財規劃師乙個從上述行業中衍生出的新興職業，正在以星火燎原之勢滲入國內的各大中城市。在北京 上海 廣州 深圳等地，理財規劃師的薪水飆公升速度之快，決不亞於上世紀90年代中期...