1. 資產是客戶擁有所有權財富的總稱，以下不屬於客戶資產專案的是： √
a客戶租賃使用的房子和汽車
b客戶擁有的自由住宅
c客戶擁有的汽車、家具
d客戶擁有的收藏品
正確答案： a
2. 以下不同於其他三個選項的資產劃分方法是： ×
a現金和現金等價物
b投資性資產
c其他金融資金
d個人使用資產
正確答案： b
3. 客戶資產負債情況的變化首先表現在： ×
a收入b現金流量
c支出d節餘正確答案： d
4. 以下不屬於淨資產可能增加的原因是： ×
a客戶的投資實現資本增值
b客戶將投資收益進行再投資
c客戶為子女建立一筆教育**
d客戶接受了一筆禮物或遺產
正確答案： c
5. 個人理財規劃師在進行現金流分析時，要做的任務不包括： ×
a針對不同客戶編制適合的現金流量表
b分析客戶的風險愛好
c分析客戶當前的現金流量表
d編制客戶未來的現金流量表
正確答案： b
6. 以下不屬於編制客戶現金流量表所包含的步驟是： ×
a確定客戶所有現金**
b確定客戶所有支出
c計算客戶每年赤字/盈餘
d計算客戶每年總投資
正確答案： d
7. 以下屬於個人資產負債表中的流動資產的是： √
a定期存款
b房地產
c**d債券正確答案： a
8. 不屬於影響客戶收入的專案變化因素是： √
a外快b工資c獎金d利息正確答案： a
9. 通常客戶的淨資產較為合適的償付比例數值應該高於： √
a 0.2
b 0.3
c 0.4
d 0.5
正確答案： d
10. 描述過去一段時間內個人的現金收入和支出情況的財務報表是： √
a資產負債表
b損益表
c現金流量表
d成本明細表
正確答案： c
判斷題11. 個人資產負債表反映某一時點上客戶的投資和負債情況，是客戶過去各種經濟活動的結果。此種說法： √
正確 錯誤
正確答案： 正確
12. 如果客戶的總資產大於其負債總額，則證明該客戶現時財務狀況很糟糕。此種說法： √
正確 錯誤
正確答案： 錯誤
13. 資產負債表的負債部分應該體現客戶目前所有承擔的債務專案，客戶如果沒有收到正式的賬單通知書，就不應該計入有關的專案中。此種說法： √
正確 錯誤
正確答案： 錯誤
14. 淨資產表現了客戶的總體財務狀況，通常淨資產的數值越高越好。此種說法： √
正確 錯誤
正確答案： 錯誤
15. 如果客戶的淨資產數額在其三年以上的收入總和之上，則該客戶目前的財務狀況良好。此種說法： √
正確 錯誤
正確答案： 正確
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