一、案例經過
網點櫃員為客戶辦理業務時，先存入40,000元後取出80,000元，下午將兩筆業務進行反交易，監測人員發現存入後倍數支取，存在間隔時間過長反交易現象，及時下發查詢進一步核實。經核實，網點櫃員由於工作疏忽，應取款40,000元，誤存40,000元，然後雙倍取出80,000元，中午網點負責人發現後告知此業務操作涉嫌規避反交易，馬上聯絡客戶來行，下午客戶來行後進行反交易，然後按正確流程辦理。上述業務最終被確認為風險事件。
二、案例分析
（一）櫃員抱有僥倖心理，操作失誤後未按正確方法進行反交易，而採取雙倍支取的做法，用來規避反交易。
（二）現場管理人員起到事中控制作用，在發現櫃員業務操作有誤時，現場審核人員制止該櫃員違規操作，避免風險等級上公升。
三、案例啟示
（一）加強櫃員的業務學習，提高櫃員業務素質，增強櫃員風險意識，嚴格執行操作流程，發生差錯應正確處理，杜絕違規操作。
（二）加強對員工進行規章制度的培訓，將各項規章制度落到實處，幫助員工熟知本崗位行為規範和禁止規定，提高員工自我約束，自我保護的能力，提高制度的執行力。
（三）強化員工的風險意識和合規操作意識，組織員工認真學習《個人金融業務操作規程》，自覺抵制僥倖心理，養成規範操作的工作習慣，堅決杜絕因工作疏忽而引發各類差錯的發生。
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