資金預算的主要業務流程：
下屬企業根據經濟環境、市場供銷狀況編制資金預算，編制月度資金預算或日資金預算表，提交集團審批；
按實際審批數執行資金預算，資金收付款結算業務、票據收付、投融資活動等資金管理業務均受預算控制；
預算執行過程中因實際情況發生重大變化，對資金預算數進行調整；
在預算過程中建立有效的預算預警機制，將非正常業務費用控制在發生之前，達到動態管理的目的；
對資金預算情況進行分析，比較實際執行結果與預算目標的差異。
方案特點
根據不同的資金歸集方式，定義賬戶的資金上劃、下撥規則；
對下屬企業的資金收支做到事前預算、事中控制、事後分析；
使用銀企互聯，資金劃撥單據在集團與銀行之間同步更新；
資金劃撥單確認後，自動給下屬企業傳送回單；
查詢各下屬企業的資金劃撥明細，及時核對往來。特別適合每月資金上劃下撥業務頻繁發生的企業。
企業短期閒置資金怎麼投資
很多企業的銀行存款賬戶上都趴著許多的閒置資金，存定存不符合實際，做 投資，風險太大，怎樣使這部分閒置資金發揮最大的效用，用是考驗企業財務人員的能力的時候了。作為乙個稱職的企業財務人員，首先要熟悉自己企業的現金變動情況，將固定支出的日期瞭如指掌。筆者認為，一般企業的銀行存款式的60 是可以用於短期投資...
如何處置賬戶上的閒置資金貨幣基金
貨幣 貨幣 是聚集社會閒散資金，由 管理人運作，託管人保管資金的一種開放式 專門投向無風險的貨幣市場工具，區別於其他型別的開放式 具有高安全性 高流動性 穩定收益性，具有 準儲蓄 的特徵。貨幣 資產主要投資於短 幣工具 一般期限在一年以內，平均期限120天 如國債 央行票據 商業票據 銀行定期存單 ...
通江投資集團成就閒置資金新方案
隨著經濟的發展，人們手中的閒散資金越來越多，可大多數人獲取投資資訊的渠道卻是非常有限，致使民間資金增值渠道狹窄 投資產業品質不高。如何引導民間閒散資金進入合理合法的金融流動體系，使之成為推動社會經濟發展的民間力量，成了 的關注核心以及金融市場的爭奪點。一般人們僅能從銀行或網上了解到理財產品的基本資訊...