擔保公司預算執行報告

**擔保公司

2023年預算執行報告

總公司審計部：

對照總公司年初下達**擔保公司2023年度業績考評表，**擔保公司結合實際，匯報如下：

一、關健指標考核：

（1）營業收入1080萬

**公司1-10月份營業收入為891.85萬元，預計全年1080萬元。

（2）目標利潤（淨利潤+提取風險準備金）1300萬元，以上不含補貼收入

**公司目標利潤**：營業收入－營業稅－管理費用+財務費用+營業外淨收入，營業收入本年目標數為880萬，營業稅即880*0.0555＝49萬，管理費用全年預算260萬元。

財務費用（主要是利息收入）以2023年年初所有者權益20956作計算基數（貨幣資金），20956*1.98（6月期定期利率）＝415萬元。即：

①目標利潤按考核數應為＝880-49-260-（-415）＝986萬元

②至10月末，**公司目標利潤為257.16+681＝938萬元

③至12月末，**公司預計理論最大目標利潤可為＝880-（880*0.0555）-260-（-415）＝880-49-260+415＝986萬元，距預算目標利潤1300萬元有一定的差距（請總公司根據**公司的實際情況，進行調整考核目標）。

（3）代償額不超過累計擔保額2%,損失額不超過風險準備金餘額10%。

2023年6月為一戶受保企業（**紡織****）代償銀行借款514.48萬元，至10月份累計擔保額為75336.36萬元，代償率為0.

68%，未超出預算指標。本年度尚未發生代償損失。

2023年11月，追回**紡織代償款37.1782萬元，其他追償工作仍在進行中。

二、其他目標任務和內部管理考核

（1）銀行合作的中小企業融資平台

2023年5月**公司與**南京分行、中行**分行簽訂融資擔保業務三方合作協議，至2023年10月，共發生了擔保業務2戶計2500萬元，現第3戶2000萬正在報批過程中。

（2）建立適應目前市場現狀的公司薪酬體系

目前，**公司的薪酬方案正在完善修改中，擬在2023年度結束前經董事會討論通過並執行。

（3）規範管理、制度健全。

**公司的擔保業務操作流程、風險管理辦法等制度經主管部門多次考核，一直發揮著行業標兵作用。隨著擔保業務的發展，現我公司又在修訂、完善擔保業務操作規程、資產保全管理辦法、擔保業務審批流程、擔保業務收費標準、業務評審會管理辦法等規章制度，將在本年度董事會上討論通過實施。

三、廉政建設

**公司自覺遵守各項規章制度，認真貫徹執行各項財經紀律，嚴格貫徹執行董事會通過的擔保費率，遵守總公司的各項費用預算制度。至本月，未有違反國家法律法規和領導幹部廉潔自律規定等方面的情況。

投資擔保****

2023年11月