1、保險公司的經營狀況
1.1.營運能力
1.1.1. 合作保險公司註冊資本金情況如何？
①10億元及以上（5分）
②10億元以下（0分）
1.1.2. 合作保險公司省級分支機構開設情況如何？
①20家及以上（5分）
②20家以下（0分）
1.1.3.合作保險公司的償付能力如何？
①充足ii類公司，償付能力充足率高於150％ (2分)
②充足i類公司，償付能力充足率在100％到150％之間(1分)
③不足類公司，償付能力充足率低於100％(0分)
1.1.4.合作保險公司分紅水平或結算利率如何？
①經營業績優秀，分紅水平或結算利率居前5位(2分)
②經營業績平穩，分紅水平或結算利率位於6-10位(1分)
③經營業績平淡，分紅水平或結算利率位於11-20位(0.5分)
④經營業績較差，分紅水平或結算利率在20位之後(0分)
1.1.5.合作保險公司的市場認同度及市場發展前景如何？
①市場認同度高，在當地銀保市場佔比30%以上，市場發展前景良好(2分)
②市場認同度目前不高，在當地銀保市場佔比10%-30%，但發展前景良好(1分)
③市場認同度不高，在當地銀保市場佔比10%以下，發展前景看淡(0分)
1.1.6. 合作保險公司的地（市）級分支機構的覆蓋程度如何？
①70%以上的地（市）設有分支機構，覆蓋率高於同類保險公司(2分)
②50%-70%的地（市）設有分支機構，覆蓋率在同類保險公司中處於中間水平(1分)
③25%-50%的地（市）設有分支機構，覆蓋率低於同類保險公司(0.5分)
④不到25%的地（市）設有分支機構(0分)
備註：1.1.1、1.1.2 、1.1.3、1.1.4、1.1.5、1.1.6指標，由省公司統一進行考核。
1.1.7.上題選擇①或②的，在已設有地（市）分支機構的區域內，合作保險公司的市（縣）級分支機構的覆蓋程度如何？
①70%以上的市（縣）設有分支機構，覆蓋率高於同類保險公司(2分)
②50%-70%的市（縣）設有分支機構，覆蓋率在同類保險公司中處於中間水平(1分)
③25%-50%的市（縣）設有分支機構，覆蓋率低於同類保險公司(0.5分)
④不到25%的市（縣）設有分支機構(0分)
1.1.8.保險公司對銀保業務的支援如何？對省對省政策協議和方案的執行力度如何？
①十分重視銀保業務，每年度每階段都有推動方案跟進；全力執行並配套分對分措施(2分)
②對銀保業務重視程度一般，支援力度一般；執行，但沒有分對分的配套措施(1分)
③不重視銀保業務，基本沒有政策支援；不執行總對總方案(0分)
1.1.9.銀保人員與簽約網點的比例如何？
①平均一名銀保專管員維護網點數6以內(2分)
②平均一名銀保專管員維護網點數7-15個(1分)
③平均一名銀保專管員維護網點數15個以上(0分)
1.2.市場占有情況
1.2.1.郵儲**保險業務量在合作保險公司銀保業務總量中佔比和排名情況如何？
①佔比高於30%，業務量居前3位(2分)
②佔比15%-30%，業務量居前3位(1分)
③佔比15%-30%，業務量居4-6位(0.5分)
④佔比低於15%，或業務量第7及以後(0分)
1.2.2.合作保險公司銀保業務量在郵儲**保險業務量的佔比和排名情況如何？
①佔比為20%-30%，且排名居前3位(2分)
②佔比為10%-20%，且排名居4-6位(1分)
③其他情況(0分)
1.2.3.合作保險公司銀保業務在公司整體保險業務中佔比如何？
①佔比50%以上(2分)
②佔比30%-50%(1分)
③佔比30%以下(0分)
1.2.4.銀保業務量和佔合作公司總保費比重的同比變化情況如何？
①業務量同比增長10%以上，或佔比上公升10%以上(1分)
②業務量持平，或佔比持平(0.5分)
③業務量及佔比均下降(0分)
1.3.產品認同度
1.3.1.客戶對**保險產品認同度如何？
①認同度較高，較受客戶歡迎 (2分)
②認同度一般，與同類產品無明顯差別(0分)
1.3.2.主流**保險產品的穩定性如何？
①產品穩定性高，生命週期超過3年(1分)
②產品穩定性一般，處於同類產品平均水平，週期1-3年(0.5分)
③產品穩定性較差，生命週期小於1年，低於同類產品(0分)
1.3.3.適時研發順應市場**保險產品的能力如何？
①研發能力強，能及時推出創新產品(1分)
②研發能力一般，但能緊跟市場變化(0.5分)
③研發能力較弱，落後於市場變化(0分)
1.3.4.配合郵儲研發專屬保險產品的意願如何？
①意願強烈，積極促成專屬保險產品的研發或已有專屬產品(2分)
②有合作意向，處於觀望市場階段(1分)
③合作意向較弱，不願開發(0分)
1.3.5.產品收益是否符合預期？
①產品收益符合預期，或優於預期(2分)
②產品收益與預期相差較大 (0分)
備註：13.3、1.3.4 、1.3.5由省公司進行評分考核。
1.3.6.產品猶豫期撤單（含通融退保）情況如何？
①猶豫期撤單率低於7%(2分)
②猶豫期撤單率8%-15%(1分)
③猶豫期撤單率高於15%(0分)
1.4.合規經營
1.4.1.培訓是否符合監管部門的要求？
①培訓次數、形式及內容均符合監管部門要求(1分)
②不符合監管要求，存在傳授誤導性話術等情況(0分)
1.4.2.業務推動活動是否符合監管部門的要求？
①形式、內容等均符合監管部門要求(1分)
②存在櫃面返現等嚴重違規情況(0分)
1.4.3.宣傳是否符合監管部門的要求？
①形式、內容等均符合監管部門要求(1分)
②存在誤導、誇大收益、風險提示不足等不合規情況(0分)
1.4.4.是否根據監管部門要求及時進行客戶回訪？
①按監管部門要求及時回訪客戶，積極處理各項反饋，並向郵儲提供回訪明細（2分）
②按監管部門要求及時回訪客戶，但問題處理不及時，效率不高（1分）
③不能按要求及時回訪客戶，服務水平較差或不進行客戶回訪工作（0分）
2.**保險業務的發展情況
2.1.網均產能指標
2.1.1.合作區域的平均每月網點實動率如何？
①實動率90%及以上(3分)
②實動率70%-90%(1分)
③實動率50%-70%(0.5分)
④實動率50%以下(0分)
2.1.2.一年中至少3個月掛零的簽約網點佔比？
①10%以下(2分)
②10%-20%，需要進一步加強銀保產品的營銷(1分)
③20%-40%，需要積極尋找問題，開發業務(0.5分)
④40%以上，銀保業務很難開展(0分)
2.1.3.實動網點月均產能是否達到區域平均指標情況？
①產能遠高於區域平均指標，差異超過30%以上 (3分)
②產能高於區域平均指標，差異為10%-30% (2分)
③產能處於區域平均水平，差異在10%以內(1分)
④產能遠低於區域平均水平，差異超過10% (0分)
2.1.4.網點月均產能同比增長情況如何？
①增長10%以上(1分)
②增長10%以下(0分)
2.2.業務量指標
2.2.1.業務量在郵儲**保險總量佔比與簽約網點在郵儲網點的佔比是否匹配？
①業務量佔比高於簽約網點佔比，相差20%以上(2分)
②業務量佔比高於簽約網點佔比，相差5%-20%(1.5分)
③業務量佔比高於簽約網點佔比基本持平，相差5%以內(1分)
④業務量佔比低於簽約網點佔比，相差5%以上(0分)
2.2.2.躉繳完成階段性計畫指標的情況如何？
①超前超額完成計畫指標，規定時間內超額5%以上(1分)
②按時足額完成計畫指標，與計畫指標差異在-5%-5%之間(0.5分)
③未能及時足額完成計畫指標，落後計畫指標5%以上(0分)
2.2.3.期繳完成階段性計畫指標的情況如何？
①超前超額完成計畫指標，規定時間內超額5%以上(1分)
②按時足額完成計畫指標，與計畫指標差異在-5%-5%之間(0.5分)
③未能及時足額完成計畫指標，落後計畫指標5%以上(0分)
2.3.手續費指標
2.3.1.簽約的**保險手續費費率情況如何？
①費率高於區域同業水平，或與區域同業水平持平 (2分)
②費率低於區域同業水平，差異在0.5%以上(0分)
2.3.2.按照協議執行**保險手續費率情況如何？
①能夠嚴格有效按照協議費率執行，足額支付(2分)
②存在偶爾不執行協議費率情況（一年1-2次）(0.5分)
③經常不執行協議費率，不足額支付（一年2次以上）(0分)
2.3.3.按照協議執行**保險手續費支付時限情況如何？
①手續費按合約按月及時支付(2分)
②手續費足額支付但偶爾拖延支付（一年1-2次）(0.5分)
③經常有拖延額支付狀況存在（一年2次以上）(0分)
3.後援支撐服務
3.1.培訓專業能力
3.1.1.對銷售的保險產品有無專業培訓？
①每次新產品上市前，主動及時提供全面專業的培訓支援，且銷售過程中提供疑難解答或提公升培訓(2分)
②在銀行要求下提供配套的專業培訓(1分)
③培訓走過場或沒有培訓(0分)
3.1.2.對銷售技能及理念有無分時間階段分人員層次的進行培訓指導？培訓人次和培訓時間情況？培訓效果如何？
①培訓體系完善，對郵儲銀行管理和營銷人員分階段、分人員層次安排系列課程，培訓人次和時間居合作公司中前2位，效果好(3分)
②培訓課程較及時實用，效果較好，但未分階段、分人員層次或時間安排較短(1.5分)
③培訓缺乏針對性，基本不分階段分層次，效果較差或沒有培訓(0分)
3.1.3.是否配合郵儲銀行理財經理隊伍建設制定執行專門的系統培訓方案？
①提供專業的系統培訓方案，對郵儲銀行理財經理隊伍進行定期分層次培訓，很好地提公升了理財經理的業務水平(3分)
②定期提供培訓服務，但系統性及針對性不強(1分)
③不願意針對郵儲理財經理建設提供培訓資源(0分)
3.1.4.是否配合郵儲銀行做好「保險**人資格考試」報名工作及培訓工作？
①主動定期提供培訓，幫助郵儲銀行做好資格考試工作(2分)
②在銀行要求下提供相關培訓(1分)
③對郵儲銀行**人資格考試培訓及組織工作不支援(0分)
3.2. 業務培訓選拔活動
3.2.1.是否有配套合理的業務培訓選拔活動？
①有專項合理的業務培訓選拔活動（1分）
保險公司合作協議
甲方需要在乙方提供的結算清單上加蓋公司相關印章，負責人簽字確認。乙方向甲方提供增值稅專用 或以單次委託約定的方式確定發票事項。9.售後服務 乙方承諾在收到甲方要求服務的承諾天數內將變速箱總成修復。乙方責任歸屬的售後服務所涉及的相關費用由乙方承擔 具體以雙方維修委託書 結算單和質保卡約定為準。10.技...
保險公司績效評價
二 我國上市保險公司經營績效影響因素分析 影響我國上市保險公司經營績效的因素有很多，無論是從內部還是從外部，這些因素都對保險公司經營績效水平的調整起著舉足輕重的作用，因此對這些因素的分析就顯得格外重要。2.1 外部因素分析 2.1.1經濟環境 全球一體化程序加快，各國經濟對世界經濟影響力逐步增強，從...
保險公司營銷職場KPI通用績效指標
個險職場通用績效指標 1 核心指標 完成長險首年期交保費 10年期及以上首年期交保費 5 9年首年期交保費 短期險保費 持證人力 有效人力 1 長險首年期交保費目標責任額完成率 本年度長險首年期交保費任務指標的實際完成數 省 市 分公司下達的指標 100 2 10年期及以上首年期交保費責任額完成率 ...