四：內審制度
第一條公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權範圍內開展工作，並及時向總經理報告內審工作情況。
第二條公司行政人事部負責日常內審工作的計畫、安排、實施以及對內審員的考核。
第三條內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監督檢查：
（一）執行擔保業務操作規程的情況；
（二）對行使審批權的重點崗位或重要業務環節進行管理和控制的情況；
（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；
（四）其他應監督檢查事項。
第一章部門設定及人員配置
審計部工作作為企貸部業務的延續，部門內部設立部長一名，暫定審計員2名，具體人數隨著企貸業務量的變化隨時進行調整。
一、 人員要求：年齡在25—35之間，大專以上文憑，具有3年以上的財務管理或財務審計相關工作經驗，愛崗敬業、態度認真，品德和忠誠度將作為最基本的要求。
二、 工作安排：首先將業務按照風險分成3種型別：a類全額抵押擔保；b類部分抵押擔保；c類無抵押擔保。
具體業務分配由審計部長合理調配；審計員要嚴格按照貸後管理制度進行審計，並實行不定期更換制度。
第二章審計部部長崗位職責
1、 主持審計部全面工作。按照公司對外業務工作要求負責中小企業貸款擔保審計，確定審計範圍、重點、步驟、方法、要求等。並參與800萬元以上或c類無抵押擔保企業考察審計。
2、查閱被考察單位有關的內部資料、包括經營、資產、財務、管理狀況、控制制度和各項規章制度，對其執**況進行核實和評價。
3、通過查閱被審計單位與審計事項有關的檔案、資料、銀行對賬單、會計憑證、會計帳簿、會計報表及納稅申報表等；核實與借款主體相關聯的實物、有價**等資產，並取得審計證據，撰寫審計報告。
4、對審計資料進行核實、分析、篩選、歸納，並對所列問題提出評價意見，綜合風險預警分析，協同風控部門制定控制措施，撰寫審計報告，並上報公司領導。
5、負責處理考察工作中的疑難問題和對審計單位有爭議的問題。重大問題及時向公司領導匯報，組織貸後例會，共同研究處理辦法。
6、 協助草擬考察方案、審計報告、審計意見書、審計決定、審簽意見。為公司領導決策提供真實可靠的擔保依據。
7、 按照業務工作安排，搞好審計專案資料的整理、歸檔立卷工作；定期向分管領導上報業務彙總。
8、定期對被擔保單位實施貸後動態監控，並依此擴大貸後監管範圍，幫助被擔保企業完善財務管理制度。
9、在審計過程中嚴格遵守審計職業道德，依法審計、忠於職守、廉潔奉公、保守被審計單位的商業秘密。
10、完成公司領導交辦的其他各項工作。
11、除正常業務外，對公司特殊業務部的同等金額業務進行審計。
第三章審計員崗位職責a
1、遵守審計職業道德，依法審計、忠於職守、廉潔奉公、保守被審計單位的商業秘密。
2、按照公司業務風險分類，參與並負責100萬元以上——300萬元（含300萬元）的a類全額抵押擔保；b類部分抵押擔保企業的業務考察審計。
3、查閱被考察單位有關的內部資料、包括經營、資產、財務、管理狀況、控制制度和各項規章制度，對其執**況進行核實和評價。
4、通過查閱被審計單位與審計事項有關的檔案、資料、銀行對賬單、會計憑證、會計帳簿、會計報表及納稅申報表等；核實與借款主體相關聯的實物、有價**等資產，並取得審計證據，撰寫審計報告。
5、按照業務工作安排，搞好審計專案資料的整理、歸檔立卷工作，及時向部長匯報工作進展情況。
6、定期對被擔保單位實施貸後動態監控，並依此擴大貸後監管範圍，幫助被擔保企業完善財務管理制度。
7、對被擔保單位作出合理風險預警分析，撰寫審計報告並及時向部長匯報。
8、完成部門及公司領導交辦的其他各項工作。
9、除正常業務外，對公司特殊業務部的同等金額業務進行審計。
第四章審計員崗位職責b
1、 遵守審計職業道德，依法審計、忠於職守、廉潔奉公、保守被審計單位的商業秘密。
2、 按照公司業務風險分類，參與並負責300萬元以上——800萬元（含800萬元）的a類全額抵押擔保；b類部分抵押擔保企業的業務考察審計。
3、 查閱被考察單位有關的內部資料、包括經營、資產、財務、管理狀況、控制制度和各項規章制度，對其執**況進行核實和評價。
4、 通過查閱被審計單位與審計事項有關的檔案、資料、銀行對賬單、會計憑證、會計帳簿、會計報表及納稅申報表等；核實與借款主體相關聯的實物、有價**等資產，並取得審計證據，撰寫審計報告。
5、 按照業務工作安排，搞好審計專案資料的整理、歸檔立卷工作，及時向部長匯報工作進展情況。
6、定期對被擔保單位實施貸後動態監控，並依此擴大貸後監管範圍，幫助被擔保企業完善財務管理制度。
7、對被擔保單位作出合理風險預警分析，撰寫審計報告並及時向部長匯報。
8、完成部門及公司領導交辦的其他各項工作。
9、除正常業務外，對公司特殊業務部的同等金額業務進行審計。
第五章審計員崗位職責c
1、 遵守審計職業道德，依法審計、忠於職守、廉潔奉公、保守被審計單位的商業秘密。
2、按照公司業務風險分類，參與並負責800萬元以上——1000萬元（含1000萬元）的a類全額抵押擔保；b類部分抵押擔保企業的業務考察審計。
3、查閱被考察單位有關的內部資料、包括經營、資產、財務、管理狀況、控制制度和各項規章制度，對其執**況進行核實和評價。
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