當前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學習有關案件防控的檔案精神，通過學習，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現將學習心得匯報如下。
銀行作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進銀行穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。對此，本人就內控建設和防範風險談幾點看法。
一、構建嚴密的內部控制機制。
按照「內控優先，制度先行」和「開辦一項業務，出台一項制度，建立一項流程」的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保每乙個環節和流程均有章可循，有規可依。
通過制定崗位職責，操作規範，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業務流程制約防線。在崗位設計上應堅持：一是體制牽制原則。
不論前台、後台，不論一線、二線，不論內勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程式牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程式，更不能無程式單人操作。
三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、建立完善的責任追究制度。
建立對違規行為的處罰制度，定期開展規章制度執**況監督檢查，對有章不循、違規操作行為嚴格處罰，加大違法違規成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關。
制定詳細的案件責任追究辦法，堅持事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理適當、手續完備、程式合法、權責對等、逐級追究的責任追究原則，明確作案人、制約人、負有領導責任人員、業務管理及風險、合規、集合等部門相關責任人的經濟、紀律處罰標準和程式，從制度上規範案件問責，按照「自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰」的原則，嚴格案件責任追究。根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實先關人員責任的基礎上予以追究。
三、切實加強員工的素質學習。
案件防控攻堅關鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規經營的思想意識，牢固構築拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立「違規無小事」、「安全就是效益」、「風險控制優先」的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，讓各類案件無處藏身。
我們始終要把案件風險防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現銀行金融機構又好又快發展。
通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查詢履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
學習中小金融機構案件風險防控的心得
二 執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由 要我執行制度 轉變為 我要執行制度 做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍...
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