當前，隨著農村信用社深化改革和業務的快速發展，金融創新、新業務品種的不斷推出，傳統業務品種、業務操作手段實現了變革與創新。這都對案件防控系統建設提出了新的要求。所以，創新和完善內控管理制度也成了農村信用社的當務之急，對此，構築牢不可破的、真正具有內部控制力的案件和風險防範屏障，是打造農村信用社強基固本、科學發展的基礎。
一、以人為本，加強員工綜合管理
把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長，使全社幹部員工充分體會到改革、管理和發展帶來的實惠和喜悅。
二是關心基層建設。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環境，不僅要把農村信用社的基層網點建設成為裝修靚麗、現代金融產品和服務功能齊全的營業網點，而且要將其打造成先進金融產品的提供者和整個金融市場新產品和優質服務的引領者，把基層建設成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規文化教育活動。
要以上級部門各項經營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恆地強化規章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白「能為、不能為」的界限，在辦理每一筆業務、營銷每乙個客戶時，都能首先想到「制度要求我怎樣做」，真正讓「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」入口、入腦、入心、入手，在全社形成「程式至上、合規為本、效益為重」的內控文化和「時時遵章、事事合規、自覺糾錯」的合規文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調離重要工作崗位，然後做好其思想轉化工作，當前排查制度已基本建立，關鍵是執行不到位，未嚴格執行排查制度，形成排查流於形式。
五是積極探索合規操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規獎勵，讓員工從合規操作中受益，而對各類檢查中發現的嚴重違規違紀問題，則堅持責任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態勢，從嚴從重處理。
二、加強「四重要」管理，突出工作重點
在新時期的審核工作中，要切實把「四重要」管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關注對重要環節的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每乙個部門、每乙個層面、每乙個環節。
二是高度關注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親「迴避」四項制度，通過制度化、日常化的行為排查，管好一線櫃員、會計主管、網點負責人等重要崗位人員。三是高度關注重要時段的管理。
要充分發揮監控系統的功能，實現對重要時段、重要環節的「跨時空、全天候、零距離、無盲點」監控。對節假日、年末歲尾等易發生案件的時間和時段，及時提示風險，並加大值班、守庫等管理力度。四是高度關注重要空白憑證及印章的管理。
定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。
三、多部門協同合作，實現審核工作精細化
要把各項規章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執行規章制度和業務流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規章制度的責任制，通過建立「崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規」的崗位責任體系，精細化地落實好各項規章制度和業務流程。
三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成乙個完整的、清晰的鏈條，使規章制度和管理要求的落實情況始終處於完全的掌控之中。
四、加強審核人員隊伍建設，提高敏感度和執行力
這是審核工作敬業的必要條件和首要表現。一是著力提高職業敏銳力，不僅對本系統發生的風險或案件，認真查詢原因，彌補漏洞，對其他行出現的案件，也要聞風而動，查詢原因，舉一反三，引以為戒，採取相應的防範措施，避免同質同類案件的發生或再次發生。二是開展對制度執行力的評價。
要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網點負責人、對賬人員和一線櫃員的制度執行力定期進行評價，對在制度執行上有變形走樣、漏損等現象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規定進行處罰。三是強化監督檢查。要從規範檢查形式、規範檢查內容、規範檢查流程、規範檢查發現問題的整改、規範對整改結果的督導等「五個規範」抓起，建立基礎管理突擊檢查和常規檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態。
五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍
要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規資訊錄入和整改台賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改台賬，實行業務條線和基層社「雙線整改負責制」，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在台賬上銷號一筆，並將整改和責任人處理情況向全社通報。
二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結時限、質量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執行規章制度的倒逼機制和監督機制。
對檢查中發現的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規違紀者心痛，讓違規違紀者警醒，倒逼各項規章制度的落實。四是建立整改後評價機制。要經常組織問題整改「回頭看」，發現在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。
信貸業務部何建志
案件防控學習心得體會
近期，我行開展了2016年 學案例 講操守 防風險 主題警示教育活動，通過 案例，並結合平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。近年來，金融案件頻發，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但主要原因都是由於與以下幾方面 一 是員工法紀...
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銀行案件防控學習心得體會
2011年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每乙個細節落實執行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下 案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性 1 給國家和社會造成了巨大的...